安徽省廬江縣人民檢察院

起?訴?書

廬江檢二部刑訴〔2019〕215號

被告人劉某某，男，1965年**月**日出生，公民身份號碼3426221965********，漢族，初中文化，務工，戶籍所在地安徽省合肥市廬江縣，住安徽省廬江縣**鎮(zhèn)**街道**路**號。曾因不按規(guī)定登記住宿旅客信息，于2008年8月15日被行政罰款200元。又因不按規(guī)定登記旅客信息，于2009年3月被行政罰款300元?，F(xiàn)因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月18日，被丹東公安處五女山車站派出所抓獲，于同年9月18日至26日被臨時羈押在恒仁滿洲自治縣看守所，于同月27日被廬江縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由合肥市廬江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月30日分別告知被告人有權(quán)委托辯護人及認罪認罰可能導致的法律后果。同日，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。于2019年11月14日依法訊問了被告人，于2019年12月12日聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人劉某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人劉某某于2014年5月10日在中國銀行股份有限公司廬江支行，申請辦理了一張卡號為62590634********的信用卡，從2018年1月10日開始透支該卡，至2018年5月21日透支本金共計人民幣69950.70元，但均未按期歸還透支款。后中國銀行股份有限公司廬江支行多次電話催收，又分別于2018年3月1日和2018年12月24日進行書面催收，被告人劉某某當面簽收，并簽署還款承諾書，但其未履行還款承諾。案發(fā)后，被告人劉某某于2019年6月26日、2019年9月29日分別還款10010元、29942元，共計39952元，尚有29998.7元本金及相關(guān)利息、滯納金等未歸還或者繳納。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表、人口信息、查詢證明、抓獲經(jīng)過、臨時羈押證明、劉某某惡意透支報案材料、劉某某信用卡開戶材料、中國銀行對賬單、中國銀行信用卡透支催告函、還款承諾書委托函、營業(yè)執(zhí)照等書證；2.?被告人劉某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人劉某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人劉某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。案發(fā)后，其如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。案發(fā)后，被告人歸還銀行部分本金，可以酌情從輕處罰。綜上，建議判處被告人劉某某拘役，并處罰金30000元。

根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廬江縣人民法院

檢察員：劉家信

2019年12月13日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)在其住所候?qū)彛?lián)系電話：1303506****；

2.偵查卷一冊；

3．《認罪認罰從寬制度告知書》一份；

4．《認罪認罰具結(jié)書》一份；

5.《量刑建議書》三份；

6.《適用簡易程序建議書》一份。