寧夏回族自治區(qū)固原市原州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

固原檢一部刑訴〔2020〕77號(hào)

被告人劉某某，男，1975年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4102211975********，漢族，高中文化，住河南省開封市**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月15日被固原市公安局原州區(qū)分局網(wǎng)上追逃；于2019年12月28日被固原市公安局原州區(qū)分局刑事拘留；2020年1月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被固原市公安局原州區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由固原市公安局原州區(qū)分局偵查終結(jié)，2020年3月4日以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、被害人和辯護(hù)人（值班律師）的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：被告人劉某某分別于2016年6月15日和2018年7月15日向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行固原市分行申請(qǐng)注冊(cè)信用卡兩張，截止2019年1月16日兩張信用卡共計(jì)透支本金100005元，因被告人劉某某拒不歸還，2019年4月11日該卡進(jìn)入屬地催收，銀行工作人員多次通過撥打電話、發(fā)送短信、上門查找等方式向劉某某催收欠款，發(fā)現(xiàn)劉某某所留家庭住址虛假、公司無人經(jīng)營(yíng)，劉某某在初期接到電話承諾還款，但后期在電話暢通的情況下均未接聽銀行催收電話，惡意逃避債務(wù)。

2020年1月11日，劉某某家屬向銀行償還透支本金及利息共計(jì)119000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸記卡賬戶催收臺(tái)賬、催收通知書、短信歷史記錄、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡交易明細(xì)清單、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行樂分卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、貸記卡檔案、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、戶籍證明、房屋租賃合同書等；2.證人證言：證人謝某某、靳某某的證言；3.被害人陳述：被害人薛正平的陳述；4.被告人的供述和辯解：被告人劉某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡后，經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還透支款并逃避還款責(zé)任，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》一百九十六條第(四)款，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人劉某某歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人劉某某六個(gè)月以上一年六個(gè)月以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寧夏回族自治區(qū)固原市原州區(qū)人民法院

檢?察?官??沙?磊

2020年4月1日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于固原市看守所。

2.偵查卷一冊(cè)。