內(nèi)江市東興區(qū)人民檢察院

起 訴 書

內(nèi)東區(qū)檢公訴刑訴〔2020〕40號

被告人劉某某，男，1971年**月**日出生，居民身份證號碼5110021971********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍所在地四川省內(nèi)江市市中區(qū)**街**號**幢**號，現(xiàn)住內(nèi)江市市中區(qū)**巷**號**幢。因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)內(nèi)江市公安局東興區(qū)分局決定，于2019年9月20日取保候?qū)彙?/span>

本案由內(nèi)江市公安局東興區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年11月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，次日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年12月20日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月20日補查重報；本院于2020年2月20日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年3月16日補查重報。被告人同意本案適用簡易程序簡化審理。

經(jīng)依法審查查明：

2013年5月，被告人劉某某在位于內(nèi)江市東興區(qū)西林大道145號的中國銀行股份有限公司內(nèi)江分行申請辦理了一張白金信用卡（卡號為：6259075108805299）。從2013年7月開始，劉某某超過規(guī)定期限透支該信用卡額度，并用于賭博和炒股。2013年11月至2014年10月，發(fā)卡銀行多次向劉某某催收信用卡欠款，但劉某某在2013年12月12日、2014年3月7日分別還款200元、3600元后一直未主動償還其余透支款。為了逃避償還透支錢款，劉某某于2014年8月11日向其原工作單位辭職后，離開內(nèi)江偷渡到緬甸。截止公安機關(guān)立案時，劉某某共計透支銀行本金59619元，利息及滯納金30765.47元，本息合計90384.47元。2019年9月17日，劉某某到緬甸邁扎央警察局投案自首。潛逃期間，發(fā)卡銀行通過強制劃扣方式收款6778.42元；到案后，劉某某本人還款1000元，現(xiàn)尚欠本金51840.58元，利息及滯納金30765.47元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.《受案登記表》《立案決定書》等書證；

2.證人張某某、李某某的證言；

3.被告人劉某某的供述與辯解；

本院認為，被告人劉某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。劉某某自動投案，并如實供述自己的犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，可以從輕處罰；其自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理，建議判處劉某某拘役四個月，適用緩刑，并處罰金二萬元，并建議適用簡易程序。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

內(nèi)江市東興區(qū)人民法院

檢察員：雷利

2020年3月23日

附：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊，散頁材料10頁，《認罪認罰具結(jié)書》1份，《適用簡易程序建議書》1份隨案移送。