遼寧省臺(tái)安縣人民檢察院

起?訴?書

臺(tái)檢刑檢二部刑訴〔2019〕249號(hào)

被告人劉某某，男，1977年**月**日生，公民身份號(hào)碼2103211977********，漢族，初中文化，無業(yè)，出生地遼寧省臺(tái)安縣，戶籍地遼寧省臺(tái)安縣**鎮(zhèn)**村**組，住遼寧省沈陽市和平區(qū)**街**小區(qū)**號(hào)樓**室。因信用卡詐騙嫌疑，于2019年5月15日被臺(tái)安縣公安局刑事拘留，因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年5月24日被臺(tái)安縣公安局逮捕。

本案由臺(tái)安縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙、詐騙罪，于2019年7月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2016年7月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本案于2019年9月2日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2019年9月26日補(bǔ)查重報(bào)。期間，本案于2019年8月20日延長審查起訴期限十五天。

經(jīng)依法審查查明：

一、信用卡詐騙

2012年7月19日，被告人劉某某在中國工商銀行股份有限公司臺(tái)安支行辦理了卡號(hào)為4270200012******的信用卡一張，后劉某某通過刷卡、取現(xiàn)等方式持卡透支消費(fèi)，截止2014年11月20日累計(jì)透支本金人民幣99904.90元，經(jīng)發(fā)卡行上門、電話、短信多次催收超過三個(gè)月仍未歸還，且將聯(lián)系電話更換逃避催收。

二、詐騙

2013年3月11日，被告人劉某某使用其偽造的臺(tái)安縣**小區(qū)**號(hào)樓**單**室房屋所有權(quán)證向王某某抵押借款，并在抵押借款協(xié)議上偽造其妻子宋某某的簽字騙取王某某信任，以此騙得王某某人民幣230000元，截止目前，該款仍未償還。2019年5月13日，被告人劉某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：常住人口基本信息、人員檔案、無犯罪記錄證明、在逃人員登記表、工商信用卡申請(qǐng)表、劉某某身份證復(fù)印件、關(guān)于劉某某貸記卡惡意透支的情況說明、劉某某涉案信用卡的交易明細(xì)、劉某某透支歷史追繳臺(tái)賬、中國工商銀行牡丹卡個(gè)人卡透支催收記錄、房屋買賣協(xié)議、借條、房屋所有權(quán)證一本、劉某某寫“宋某某”筆跡、舉報(bào)材料、機(jī)動(dòng)車信息、便箋、借條、收條、臺(tái)安縣城鎮(zhèn)私有房產(chǎn)所有權(quán)登記申請(qǐng)書、臺(tái)安縣公安局協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、劉某某中國農(nóng)業(yè)、建行、鞍山銀行卡交易明細(xì)清單、出入境記錄查詢、案件來源及到案經(jīng)過；

2.證人劉某甲、陶某某、宋某某、劉某乙的證言；

3.被害人王某某的陳述；

4.被告人劉某某的供述和辯解；

5.臺(tái)安縣房產(chǎn)管理處鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，同時(shí)以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

遼寧省臺(tái)安縣人民法院

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?檢?察?員：王景成

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2019年10月25日

附：

????1.被告人劉某某現(xiàn)被羈押于臺(tái)安縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)叁冊(cè)?！?/span>