河北省保定市清苑區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

保清檢二部刑訴〔2020〕22號　

　　被告人劉某某，男，1978年**月**日出生，公民身份號碼1306221978********，漢族，初中文化，農(nóng)民，出生地、戶籍所在地及現(xiàn)住址均為保定市清苑區(qū)**鄉(xiāng)**村。因涉嫌貸款詐騙罪，2020年7月2日被河南省漯河市公安局郾城分局龍城派出所民警抓獲，同年7月3日被清苑區(qū)公安局刑事拘留；因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2020年8月7日被保定市清苑區(qū)公安局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)在押。

????被告人魏某某，男，1968年**月**日出生于保定市清苑區(qū)**鄉(xiāng)**村，公民身份號碼1306221968********，漢族，初中文化，清苑區(qū)省級糧食儲備庫工人，戶籍所在地為保定市清苑區(qū)城區(qū)**號，現(xiàn)住址為保定市清苑區(qū)城區(qū)**B區(qū)**號樓**單元**。因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年2月25日到保定市清苑區(qū)公安局投案，2020年2月25日被保定市清苑區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年10月10日經(jīng)本院決定并由保定市清苑區(qū)公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

????被告人秦某某，男，1980年**月**日出生于保定市清苑區(qū)**鎮(zhèn)**村，公民身份號碼1306021980********，漢族，高中文化，農(nóng)民，戶籍所在地為保定市競秀區(qū)**街，現(xiàn)住址為保定市清苑區(qū)**鎮(zhèn)**村。因涉嫌貸款詐騙罪，于2020年3月23日到保定市清苑區(qū)公安局投案，2020年3月23日被保定市清苑區(qū)公安局取保候?qū)彛?020年10月10日經(jīng)本院決定并由保定市清苑區(qū)公安局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由保定市清苑區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、魏某某、秦某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年10月8日向我院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年10月10日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人劉某某、魏某某、秦某某均同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人劉某某、魏某某、秦某某三人經(jīng)預(yù)謀，由劉某某提議，以魏某某購買出租車手續(xù)為由，用秦某某給其妻子崔某某偽造的收入證明和工資流水作為擔(dān)保，以魏某某名義用虛假手續(xù)于2013年3月12日向清苑區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社騙取貸款人民幣5萬元整，該錢款由劉某某使用，貸款到期日為2014年3月12日。貸款到期后，聯(lián)社工作人員多次進行貸款催收，魏某某未償還貸款。2016年9月5日，清苑區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社向清苑區(qū)人民法院對借款人魏某某及擔(dān)保人崔某某提起訴訟后，發(fā)現(xiàn)借款人魏某某貸款用途造假，擔(dān)保人崔某某收入證明及工資流水是崔某某丈夫秦某某偽造的?，F(xiàn)被告人魏某某償還保定市清苑區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司貸款本金人民幣50000元，被告人秦某某償還保定市清苑區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司貸款利息人民幣37901元，保定市清苑區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司對其二人行為表示諒解。被告人劉某某、魏某某、秦某某到案后均自愿如實供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

??1.書證：保定市清苑區(qū)公安局經(jīng)濟案件偵查大隊報警案件登記表、受案登記表、立案決定書，保定市清苑區(qū)人民法院移送公安機關(guān)偵查函，清苑區(qū)出租汽車和城內(nèi)公交管理站關(guān)于城關(guān)派出所問詢案件相關(guān)問題的復(fù)函，河北省農(nóng)村信用社借款收據(jù)，中國郵政儲蓄銀行交易明細，清苑縣糧食儲備庫收入證明，保證合同，河北省農(nóng)村信用社貸款本金收回憑證，諒解書，抓獲經(jīng)過，到案經(jīng)過，戶籍證明信及違法犯罪登記三聯(lián)單；2.證人證言：證人崔某某、李某某、楊某某的證言；3.被害人陳述：被害人王某某的陳述；4.被告人的供述和辯解：被告人劉某某、魏某某、秦某某的供述和辯解；5.辨認(rèn)筆錄及辨認(rèn)照片。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人劉某某、魏某某、秦某某對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、魏某某、秦某某提供虛假證明文件，以非法占有為目的，詐騙金融機構(gòu)的貸款人民幣50000元，數(shù)額較大，三人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（三）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某、魏某某、秦某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

?????此致

保定市清苑區(qū)人民法院　

副檢察長：楊文胥

2020年11月6日　

附件：

????1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于保定市看守所；被告人魏某某現(xiàn)居住于保定市清苑區(qū)**B區(qū)**號樓**單元**；被告人秦某某現(xiàn)居住于保定市清苑區(qū)**鎮(zhèn)**村；

????2.案卷材料和證據(jù)二冊；

????3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》三份；

????4.《量刑建議書》一份。