山東省濱州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

濱開檢刑檢刑訴〔2019〕66號

被告人劉某某，綽號“蓋某”，男，1977年**月**日出生，身份證號碼3723011977********，漢族，初中文化，濱州**物業(yè)管理有限公司法定代表人，戶籍地山東省濱州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)**街道**村，現(xiàn)住濱州市濱城區(qū)**小區(qū)**號樓**室。2002年6月12日因犯故意傷害罪被濱州市濱城區(qū)人民法院判處有期徒刑三年。2013年1月30日因犯故意傷害罪被濱州市濱城區(qū)人民法院判處拘役三個月緩刑三個月。2019年3月15日因犯尋釁滋事罪被濱州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，現(xiàn)羈押于濱州市看守所。

被告人趙某甲，曾用名趙某，男，1965年**月**日出生，身份證號碼3723011965********，漢族，大專文化，無業(yè)，戶籍地山東省濱州市濱城區(qū)**路**號**號樓**室，現(xiàn)住山東省濱州市濱城區(qū)**花園小區(qū)**號樓**室。2018年9月7日，因涉嫌騙取貸款罪被濱州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年10月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)被執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于濱州市看守所。

被告人薛某某，男，1973年**月**日出生，身份證號碼3723011973********，漢族，大學(xué)文化，濱州**銀行**支行運(yùn)營中心職工，戶籍地山東省濱州市濱城區(qū)**路**號**號，現(xiàn)住濱州市濱城區(qū)**小區(qū)。2018年12月3日，因涉嫌騙取貸款罪被濱州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，2019年1月2日變更為取保候?qū)?，同?月21日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男，1967年**月**日出生，身份證號碼3723301967********，漢族，大專文化，中共黨員，濱州**銀行**支行監(jiān)察保衛(wèi)部職工，戶籍地山東省濱州市濱城區(qū)**路**號**號樓**室，現(xiàn)住濱州市濱城區(qū)**小區(qū)**號樓**室。2018年12月3日，因涉嫌騙取貸款罪被濱州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，2019年1月2日變更為取保候?qū)?，同?月21日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某乙，男，1971年**月**日出生，身份證號碼3723011971********，漢族，大專文化，中共黨員，濱州**銀行正式職工，住山東省濱州市濱城區(qū)**花園小區(qū)**號樓**室。2018年12月4日，因涉嫌騙取貸款罪被濱州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年12月27日變更為取保候?qū)彛?019年3月21日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人任某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼3723011969********，漢族，大學(xué)文化，中共黨員，濱州**銀行正式職工，住山東省濱州市濱城區(qū)**路**號**小區(qū)。2018年12月5日，因涉嫌騙取貸款罪被濱州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年12月27日變更為取保候?qū)彛?019年3月21日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人呂某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼3723011969********，漢族，大專文化，濱州**銀行**支行監(jiān)察保衛(wèi)部職工，住山東省濱州市濱城區(qū)**花園小區(qū)**號樓**室。2018年12月4日，因涉嫌騙取貸款罪被濱州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，2019年1月2日變更為取保候?qū)?，同?月21日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由濱州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人趙某甲涉嫌騙取貸款罪，于2018年12月12日向本院移送審查起訴；以被告人劉某某涉嫌騙取貸款罪、被告人薛某某、李某某、趙某乙、任某某、呂某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年2月25日向本院移送審查起訴。本院受理后依法并案審查，分別于2018年12月13日、2019年2月28日告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了各被告人，審查了全部案件材料。期間，依法退回補(bǔ)充偵查兩次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2007年至2010年，被告人劉某某因投資經(jīng)營需要資金，遂預(yù)謀通過頂名貸款方式騙取銀行貸款，劉某某與被告人趙某甲商議此事，趙某甲同意幫助協(xié)調(diào)在***農(nóng)村信用社（現(xiàn)農(nóng)村商業(yè)銀行）關(guān)系，辦理頂名貸款。濱州市農(nóng)村信用社工作人員被告人薛某某、李某某、任某某、趙某乙、呂某某未嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)對貸款申請進(jìn)行審核審批，貸款審批程序流于形式，導(dǎo)致貸款被騙取。貸款發(fā)放后絕大多數(shù)由劉某某實(shí)際控制、使用，貸款到期后劉某某、趙某甲未償還大多數(shù)本金及利息，給濱州農(nóng)商銀行造成嚴(yán)重?fù)p失，造成借款人及擔(dān)保人成為失信人員，影響正常工作生活。具體事實(shí)如下：

1、2008年，劉某某找到時任**農(nóng)信社主任的被告人薛某某，劉某某以工程需要資金申請辦理頂名貸款，薛某某同意。2008年期間，劉某某或通過劉某坤找到周某水、王某明等人作為借款人、擔(dān)保人簽訂貸款合同，劉某某在貸款合同中編造貸款理由、提供虛假材料等，騙取貸款9筆共計約200萬元?dú)w劉某某使用。2010年，因劉某某未還清貸款本金及利息，導(dǎo)致貸款逾期，薛某某找到劉某某，兩人商議再找借款人、擔(dān)保人，利用新貸款償還之前的貸款本金、利息。后劉某某通過丁某忠、張某君找到張某濤、于某臣等借款人、擔(dān)保人在**農(nóng)信社貸款7筆共計209.5萬元，因貸款未按期償還，后多次辦理借新還舊。截止2018年8月31日，以上16筆貸款尚欠本金合計219.76萬元，利息298.77萬元，共計518.53萬元。

2、2007年，趙某甲找到時任****農(nóng)信社主任的被告人李某某，趙某甲以其與朋友投資工程需要資金為由申請辦理貸款，李某某同意。2007年至2009年間，趙某甲和劉某某找到劉某華、劉某霞等人作為借款人、擔(dān)保人來簽訂貸款合同，劉某某、趙某甲在貸款合同中編造貸款理由、冒用他人身份信息等，通過李某某貸款4筆共計120萬元?dú)w劉某某使用。截止2018年8月31日，以上4筆貸款尚欠本金合計55萬元，利息197.17萬元，共計252.17萬元。

案發(fā)后，劉某霞借款于2018年11月30日償還本金23萬元，于2019年5月8日償還本金2萬元。

3、2009年，趙某甲找到時任**農(nóng)信社主任的被告人趙某乙，趙某甲以朋友投資工程需要資金為由申請辦理貸款，趙某乙同意。2009年6月，趙某甲和劉某某找到王某慶、蘇某濤等人作為借款人、擔(dān)保人，在貸款合同中編造貸款理由，通過趙某乙貸款2筆共計60萬元?dú)w劉某某使用。截止2018年8月31日，以上2筆貸款尚欠本金合計60萬元，利息175.8萬元，共計235.8萬元。

4、2008年，趙某甲找到時任****農(nóng)信社主任的被告人任某某，趙某甲以有朋友投資工程需要資金為由申請辦理貸款業(yè)務(wù)，任某某同意。2008年4月至2009年6月，趙某甲先后帶領(lǐng)劉某某找來的王某峰、李某江、齊某強(qiáng)等借款人、擔(dān)保人簽訂貸款合同，劉某某、趙某甲在貸款合同中編造貸款理由、提供虛假材料、冒用他人身份信息等，通過任某某貸款6筆共計120萬元?dú)w劉某某使用。截止2018年8月31日，以上6筆貸款共計欠本金62.5萬元，利息167.17萬元，共計229.67萬元。

案發(fā)后，李某江借款于2019年5月8日償還本金12萬元，齊某強(qiáng)借款于2019年5月8日償還本金19萬元。

5、2009年，趙某甲找到時任**農(nóng)信社副主任的被告人呂某某，趙某甲以朋友投資工程需要資金為由申請辦理貸款，呂某某同意。2009年4月、7月，趙某甲先后帶領(lǐng)劉某某找來的胡某振、范某海等借款人、擔(dān)保人至**農(nóng)信社簽訂貸款合同，在貸款合同中編造貸款理由，通過呂某某貸款2筆共計60萬元?dú)w劉某某使用。截止2018年8月31日，以上2筆貸款尚欠本金合計50萬元，利息82.31萬元，共計132.31萬元。

2018年9月7日，趙某甲經(jīng)民警電話通知主動到濱州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局投案；同年12月3日至5日，薛某某、李某某、趙某乙、呂某某、任某某經(jīng)民警電話通知主動到濱州市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、抓獲經(jīng)過、借款合同等書證；2.辨認(rèn)筆錄；3.劉某坤、丁某忠、何某鋒等證人證言；4.被告人劉某某、趙某甲、薛某某、李某某、趙某乙、任某某、呂某某的供述和辯解等證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、趙某甲無視國家法律，以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究兩被告人的刑事責(zé)任。被告人薛某某、李某某、趙某乙、任某某身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成特別重大損失；被告人呂某某身為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失，數(shù)人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究五被告人的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

濱州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院

檢察員：王立東

2019年6月24日

附：

1.被告人劉某某、趙某甲羈押在濱州市看守所，薛某某現(xiàn)取保候?qū)徳跒I城區(qū)**小區(qū)；李某某現(xiàn)取保候?qū)徳跒I城區(qū)**小區(qū)**號樓**室；趙某乙現(xiàn)取保候?qū)徳跒I城區(qū)**花園小區(qū)**號樓**室；任某某現(xiàn)取保候?qū)徳跒I城區(qū)**小區(qū)；呂某某現(xiàn)取保候?qū)徳跒I城區(qū)**花園小區(qū)**號樓**室。

2.偵查卷宗十一冊、證據(jù)材料一宗。

3.證人名單一份。　_?