遼陽市弓長嶺區(qū)人民檢察院

起?訴?書

遼弓檢一部刑訴〔2020〕18號(hào)

被告人劉某某，男，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2110021968********，漢族，大專文化，系遼陽市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人，戶籍所在地遼寧省遼陽市弓長嶺區(qū)**街**號(hào)**單元**號(hào)，現(xiàn)住遼陽市弓長嶺區(qū)**街**號(hào)**單元**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年2月1日被遼陽市公安局弓長嶺公安分局刑事拘留，于2019年2月2日被遼陽市公安局弓長嶺公安分局取保候?qū)?，?020年1月15日被我院取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某某，男，1958年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2110051958********，漢族，初中文化，系遼陽市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司合伙經(jīng)營者，戶籍所在地遼寧省鞍山市鐵東區(qū)**路**棟**單元**號(hào)，現(xiàn)住遼陽市弓長嶺區(qū)**街**園**號(hào)樓**。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年1月7日被遼陽市公安局弓長嶺公安分局刑事拘留，于2019年1月30日被遼陽市公安局弓長嶺公安分局取保候?qū)?，?020年1月15日被我院取保候?qū)彙?/span>

本案由遼陽市公安局弓長嶺公安分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、趙某某及趙某甲、李某某、孫某某、孔某某、蘭某、張某某（均已不起訴）涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月31日已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利；依法訊問被告人，詢問證人，并審查了全部案件材料。本院于2019年12月12日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月23日補(bǔ)查重報(bào)；于2020年2月6日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月27日補(bǔ)查重報(bào)。于2019年12月1日、2020年1月24日、2020年3月28日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：被告人劉某某、趙某某合伙經(jīng)營遼陽市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，被告人劉某某為公司**。遼陽市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在建設(shè)遼陽市弓長嶺區(qū)“**棚戶區(qū)”改造時(shí)，多次向遼陽市**商業(yè)銀行**支行（原遼陽市弓長嶺區(qū)**信用合作聯(lián)社）貸款，多次以用新貸款償還舊貸款的方式償還到期貸款。2014年11月，為了償還到期貸款，被告人劉某某、趙某某分別找到李某某、孫某某、孔某某、趙某甲、蘭某、張某某六人，虛構(gòu)借款理由、簽訂虛假合同，以成立聯(lián)合小組購買鐵礦粉的名義進(jìn)行貸款，2014年11月6日李某某、孫某某、孔某某向遼陽市弓長嶺區(qū)**信用合作聯(lián)社每人申請(qǐng)貸款人民幣2，000,000元，2014年11月8日趙某甲、蘭某、張某某向遼陽市弓長嶺區(qū)**信用合作聯(lián)社每人申請(qǐng)貸款人民幣2，000,000元，共計(jì)貸款人民幣12，000，000元。全部貸款發(fā)放至合同約定的由被告人趙某某實(shí)際控制的遼陽市弓長嶺區(qū)**選礦廠的銀行賬戶內(nèi)，被告人劉某某、趙某某改變貸款用途，將貸款人民幣7，500,000元用于償還遼陽市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司在遼陽市弓長嶺區(qū)**信用合作聯(lián)社所欠的貸款，人民幣4，500,000元用于償還遼陽市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司其他債務(wù)。上述12，000，000元貸款逾期后，經(jīng)銀行工作人員多次催收未果，至今仍未償還銀行。案發(fā)后，被告人劉某某、趙某某用遼陽市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的住宅、車庫及土地償還遼陽市**商業(yè)銀行**支行，經(jīng)評(píng)估市場價(jià)值為人民幣15,347,949.21元，上述住宅、車庫及土地均被公安機(jī)關(guān)扣押。

被告人劉某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案；被告人趙某某到公安機(jī)關(guān)自首。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源、戶籍證明、歸案、抓捕經(jīng)過、遼陽市**商業(yè)銀行股份有限公司情況說明、公安機(jī)關(guān)查封決定書、協(xié)助查封通知書、扣押**房地產(chǎn)住宅明細(xì)、扣押**房地產(chǎn)車庫明細(xì)、扣押**房地產(chǎn)土地使用證、承諾函、遼陽市弓長嶺區(qū)**信用合作聯(lián)社信貸檔案：非農(nóng)戶個(gè)人借款申請(qǐng)表、信貸調(diào)查報(bào)告、貸款十級(jí)分類評(píng)定表、城鎮(zhèn)自然人經(jīng)營性聯(lián)保借款合同、工商戶聯(lián)保貸款聯(lián)保協(xié)議書、借款合同、遼寧省**信用社借款憑證、鐵礦粉產(chǎn)品購貨合同、自然人貸款專業(yè)存折、信貸業(yè)務(wù)審查、審核通知單、保證合同、保證擔(dān)保核實(shí)書、遼寧省**信用社電匯憑證、遼寧省**信用社個(gè)人貸款支付申請(qǐng)書、逾期貸款催收通知書等；

2.證人證言：證人王某甲、王某乙、于某某、李某乙、谷某某、高某甲、劉某乙、張某乙、高某乙、馮某某、馬某某、田某某、興成旭、劉某丙的證言；

3.被告人劉某某、趙某某及趙某甲、李某某、孫某某、

孔某某、蘭某、張某某、趙某甲、劉某的供述與辯解；

4.鑒定意見：遼陽**資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所《遼陽**房地產(chǎn)有限公司住宅、車庫及土地市場價(jià)值資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書》。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、趙某某伙同趙某甲、李某某、孫某某、孔某某、蘭某、張某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中被告人劉某某、趙某某均起主要作用，系主犯；被告人趙某某案后向公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，屬自首；均認(rèn)罪認(rèn)罰。應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條、第六十七條之規(guī)定予以處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

遼陽市弓長嶺區(qū)人民法院

副檢察長：??崔勇

2020年4月9日

附：

1.被告人劉某某、趙某某現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)13冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》、審前社會(huì)調(diào)查報(bào)告各2份。