寶某某人民檢察院　

起?訴?書

寶檢涉黑犯罪檢察刑訴〔2020〕2號　

　　被告人劉**，男，19**年*月**日出生，居民身份證號碼32092519********，漢族，本科畢業(yè)，戶籍所在地浙江省杭州市**區(qū)，現(xiàn)住浙江省杭州市**區(qū)***花園*****室，群眾，在杭州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司工作。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月16日被寶某某公安局刑事拘留并臨時羈押，于2020年5月18日被寶某某公安局指定居所監(jiān)視居住。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月28日被寶某某公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準，于2020年6月30日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人湯**，男，19**年*月*日出生，居民身份證號碼33068119********，漢族，本科畢業(yè)，戶籍所在地浙江省**市**市，現(xiàn)住浙江省杭州市**區(qū)**路****東區(qū)****單元***室，群眾，無業(yè)。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月16日被寶某某公安局刑事拘留并臨時羈押，于2020年5月18日被寶某某公安局指定居所監(jiān)視居住。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月28日被寶某某公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準，于2020年6月30日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人梁*，男，19**年**月*日出生，居民身份證號碼32092519********，漢族，大專畢業(yè)，戶籍所在地江蘇省**市**縣，現(xiàn)住浙江省杭州市**區(qū)豐****城******單元***?室，群眾，無業(yè)。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月16日被寶某某公安局刑事拘留并臨時羈押，于2020年5月18日被寶某某公安局取保候?qū)?。因涉嫌詐騙罪，于2020年8月4日被寶某某公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準，于2020年9月12日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人董**，男，19**年**月*日出生，居民身份證號碼33068219********，漢族，本科畢業(yè)，戶籍所在地浙江省**市**區(qū)，現(xiàn)住浙江省杭州市**區(qū)**街道***小區(qū)鳳凰苑**幢*單元***，群眾，在杭州*******有限公司工作。因涉嫌詐騙罪，于2020年9月4日被寶某某公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準，于2020年9月18日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寶某某公安局偵查終結(jié)，以被告人劉**、湯**、梁*、董**涉嫌詐騙罪，于2020年10月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：?

自2019年以來，以放貸團伙上線昵稱“小蜜蜂”、“小愛同學(xué)”、“三千”、“喬幫主”等人為首要分子，以被告人劉**、謝**、金**、馮**、任**、宋**、陶**（以上六人另案處理）為主要成員，被告人湯**、梁*、董**、楊*、謝**、吳**、張**、趙**、米*、劉**、祝**、姜**、趙*、姜**、趙**、黃**、張**、趙**、張**、王**、閻**、張*、吳*、李*、連**、黃*、蔣*、張*、肖*、劉**、袁*（以上二十八人另案處理）為參加者的惡勢力犯罪集團，利用“金豆豆”、“迷你錢包”、“獼猴桃”、“361”、“信用365”、“新易發(fā)”、“招財喵”、“藍精靈”、“冠軍錢柜”、“紅八錢包”、“喜之郎”、“加多寶”、“多寶魚”、“新易發(fā)”、“皇冠貸”、“永利貸”、“微利貸”、“海貸”、“野狼disco”、“兔兔錢袋”、“水滴”等“套路貸”APP及貸款聚合平臺以低利息、無抵押、無擔(dān)保、放款快等宣傳手段為誘餌，利用互聯(lián)網(wǎng)各種平臺及微信、短信等即時通訊工具發(fā)布信息、廣告廣為推廣，吸引、介紹借款人群，騙取急于貸款的被害人信任下載相關(guān)貸款A(yù)PP。在被害人注冊時，事先不告知被害人實際到手金額，注冊成功后，繼而扣除“保證金”、“服務(wù)費”、“砍頭息”等借款金額，并強制放款。同時制定5至7日的短期還款期限，致使被害人在短期內(nèi)無力償還。逾期后，要求還款金額為注冊金額，同時又收取高于市場法定利息數(shù)倍至數(shù)十倍的高額違約金，并且組織催收團隊以電話騷擾、威脅，短信辱罵、轟炸、P圖敲詐等方式對被害人及其親屬、朋友、領(lǐng)導(dǎo)、同事等進行騷擾，軟硬兼施索取“債務(wù)”。以達到影響被害人及其親屬正常的生活、工作，使被害人產(chǎn)生恐懼、恐慌進而形成心理強制，迫使被害人償還虛高還款額度及高額違約金。無力償還的，再通過貸款聚合平臺及鏈接推薦誘使或迫使被害人在其他APP上再次借貸，“以貸還貸”。通過上述種種“套路”方式不斷壘高“債務(wù)”，給被害人造成了高額的經(jīng)濟損失。

昵稱“小蜜蜂”、“小愛同學(xué)”、“三千”、“喬幫主”等人利用網(wǎng)絡(luò)APP實施“套路貸”詐騙，為逃避公安機關(guān)的打擊，利用網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系吳**、陶**等作為“套路貸”APP的研發(fā)、推廣團隊的組織者，聯(lián)系謝**、金**、任**等催收團隊的組織者，負責(zé)“套路貸”APP的推廣和催收，為謀取利益，從“套路貸”APP、貸款聚合平臺APP的軟件開發(fā)、應(yīng)用維護、技術(shù)支撐到軟件推廣、專業(yè)催收，分工明確、日趨細化，專門為“套路貸”犯罪分子提供“服務(wù)”、幫助、支持的職業(yè)化群體，形成了“套路貸”詐騙研發(fā)、推廣、放貸、催收為一體的惡勢力犯罪集團。該犯罪集團人員固定，相互依托，共同多次實施詐騙、尋釁滋事、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等犯罪行為，嚴重影響了被害人及其親屬的正常生活，破壞了正常的經(jīng)濟和社會秩序，具有嚴重的社會危險性。

具體犯罪事實如下：

自2019年7月份以來，被告人劉**招募湯**、梁*成立“工作室”，在明知“金豆豆”等APP系“套路貸”詐騙的情況下，使用自己和他人的銀行卡，通過微信、Telegram等聊天工具，加入并建立群組聯(lián)系上下家，從上家獲取需求后轉(zhuǎn)介紹給下家渠道方進行推廣，積極幫助上述“套路貸”詐騙APP非法導(dǎo)流、推廣介紹，吸引被害人借款。同時根據(jù)點擊率和注冊量獲取非法利益。截至案發(fā)前，三人獲利金額共60萬元左右。

自2019年12月以來，被告人董**作為杭州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司技術(shù)部工作人員，在明知“金豆豆”等APP系“套路貸”詐騙的情況下，仍利用杭州童燁杰酷網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的“企信通”短信平臺，直接為上述“套路貸”詐騙APP平臺提供貸款信息通知、短信驗證碼等技術(shù)支持服務(wù)，給被害人發(fā)送短信驗證和貸款通知，直接幫助“套路貸”詐騙平臺完成貸款的辦理。2020年2月20日、3月15日、3月17日其所在公司財務(wù)分別收到“套路貸”詐騙人員轉(zhuǎn)賬5萬元，1萬元，3萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科證明、黨員證明、督辦通知及舉報材料、指定管轄決定書、搜查證及搜查筆錄、扣押清單、凍結(jié)賬戶明細及說明、發(fā)破案經(jīng)過及抓獲經(jīng)過等；

2.證人證言：證人張**、蔣**等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人劉**、湯**、梁*、董**等人的供述與辯解；

4.鑒定意見：河南致和司法鑒定中心司法鑒定意見書；

5.視聽資料：光盤二張；

6.辨認筆錄：辨認筆錄一份。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人劉**、湯**、梁*、董**對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人劉**、湯**、梁*明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供廣告推廣幫助，情節(jié)嚴重；被告人董**明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供“短信驗證碼、短信通知”技術(shù)支持。被告人劉**、湯**、梁*、董**的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪依法追究其刑事責(zé)任。被告人劉**在犯罪集團中起主要作用，是主犯，應(yīng)當根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二款、第四款之規(guī)定予以處罰；被告人湯**、梁*、董**在犯罪集團中起次要作用，是從犯，應(yīng)當根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定以處罰。被告人劉**、湯**、梁*、董**認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寶某某人民法院　

檢察官：張雙

檢察官助理：薛鵬祥

（院?。?/span>

2020年11月23日　

附：

1.被告人劉**、湯**、梁*、董**現(xiàn)羈押在寶某某看守所；

2.案卷材料和證據(jù)10冊，起訴書23份，換押證5份；

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》；

5.證人名單一份。