浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甌檢六部刑訴〔2020〕906號(hào)

被告人劉某某，女，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4111041991********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地河南省漯河市召陵區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月19日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年10月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人陳鵬鵬，浙江澤商律師事務(wù)所律師，溫州市甌海區(qū)法律援助中心指派。

被告人林某甲，女，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303271984********，漢族，大學(xué)文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月21日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人陳丹，浙江六和（溫州）律師事務(wù)所律師。

被告人黃某甲，女，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6227251990********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地甘肅省皋蘭縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月22日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人李磊、陳和孟，浙江澤商律師事務(wù)所律師。

被告人郭某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3325021996********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省龍泉市**鎮(zhèn)**村**窯**號(hào)**戶。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月22日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人章舒夢(mèng)，浙江嘉瑞成律師事務(wù)所律師，溫州市甌海區(qū)法律援助中心指派。

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2020年2月24日至2020年3月23日、自2020年4月23日至2020年5月23日），延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年6月24日至2020年7月8日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）伙同他人在杭州市注冊(cè)成立浙江**科技集團(tuán)有限公司（下簡(jiǎn)稱**集團(tuán)）從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，后分別指派人員在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊(cè)成立公司開展網(wǎng)絡(luò)小額貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，招募唐某某、黃某乙、程某某、姚某某（均另案處理）等人為組織成員，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，通過運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款A(yù)PP（下簡(jiǎn)稱網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設(shè)置多種“套路”，共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動(dòng)，擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，社會(huì)影響惡劣。

該犯罪集團(tuán)具體作案模式為，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等方式，以“零擔(dān)保、無抵押、最高可借10000元”、“低門檻、低利息”等誘餌向公眾進(jìn)行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司開發(fā)的安卓版、蘋果版等形式的網(wǎng)貸APP，并在放貸過程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務(wù)費(fèi)、每日3%的逾期費(fèi)及7天借款期限等事實(shí)，通過誘使被害人注冊(cè)、上傳身份證、手機(jī)通訊錄、話單、綁定銀行賬戶等方式獲取公民個(gè)人信息（誘使蘋果版網(wǎng)貸APP被害人更換公司提供的蘋果ID賬號(hào)），為后續(xù)催收作準(zhǔn)備，同時(shí)在網(wǎng)貸APP上設(shè)置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設(shè)置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話務(wù)員“推薦”，引誘被害人以與服務(wù)費(fèi)相同的費(fèi)用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款到期后，由催收人員介入，并有組織地采用“電話轟炸”、“爆通訊錄”、鎖定蘋果手機(jī)ID等方式對(duì)被害人及其親友進(jìn)行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

2018年7月，李某甲、楊某某（均另案處理）等人受趙某某指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設(shè)立溫州**甲電子商務(wù)有限公司、溫州**乙電子商務(wù)有限公司等公司，負(fù)責(zé)有關(guān)網(wǎng)貸APP的售前業(yè)務(wù)，其間招募被告人劉某某、林某甲、郭某某、黃某甲及陳某某、徐某某（均另案處理）等人，其中被告人劉某某、林某甲、郭某某從事話務(wù)員工作，被告人黃某甲負(fù)責(zé)人員管理、招聘、績(jī)效考核等工作。上述被告人在明知公司實(shí)施“套路貸”業(yè)務(wù)基本模式情況下，伙同他人利用“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP向被害人黃某丙、李某乙、林某乙、陸某某等人進(jìn)行非法放貸，并以接聽電話咨詢等名義引誘借款、到期前還款提醒、展期推薦等，通過收取服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)等名目騙取上述被害人財(cái)物；借款到期后，通過程某某負(fù)責(zé)的催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)采取有組織地“電話轟炸”、“爆通訊錄”等手段形成心理強(qiáng)制，引誘或迫使被害人續(xù)期，再以服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物，并擾亂被害人及其親友正常生活和工作秩序。

現(xiàn)已查明涉案相關(guān)APP的情況如下：

1.2019年3月至5月，“**發(fā)”實(shí)際放款總金額9800萬元以上，被害人達(dá)2.1萬余人，詐騙既遂金額6800萬元以上，詐騙未遂金額500萬元以上。

2.2019年4月至7月，“**輪”實(shí)際放款總金額1500萬元以上，被害人達(dá)7千余人，詐騙既遂金額800萬元以上，詐騙未遂金額400萬元以上。

3.2019年5月至7月，“**塔”實(shí)際放款總金額9800萬元以上，被害人達(dá)2.8萬余人，詐騙既遂金額5800萬元以上，詐騙未遂金額1400萬元以上。

4.2019年7月，“**拉”實(shí)際放款總金額3300萬元以上，被害人達(dá)1.4萬余人，詐騙既遂金額1300萬元以上，詐騙未遂金額900萬元以上。

經(jīng)查，各被告人參與犯罪事實(shí)如下：

1.被告人劉某某于2018年4月加入**集團(tuán)，2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年9月19日，被告人劉某某被公安機(jī)關(guān)抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

2.被告人林某甲于2017年11月加入**集團(tuán)，2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約3.3萬元，已退出3.3萬元。2019年10月21日，被告人林某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

3.被告人黃某甲于2017年底加入**集團(tuán)，2019年2月至2019年7月期間，伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年10月22日，被告人黃某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

4.被告人郭某某于2018年8月加入**集團(tuán)，2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財(cái)物，團(tuán)隊(duì)獲利1.1億元以上，個(gè)人獲利約2.5萬元，已退出2.5萬元。2019年10月22日，被告人郭某某自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：歸案經(jīng)過、羈押證明、戶籍資料、全國常住人口信息、接受證據(jù)材料清單、銀行交易明細(xì)、分析報(bào)告、借款協(xié)議文本等書證；

2.證人證言：證人惠某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人黃某丙、李某乙、林某乙、陸某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某及同案犯李某甲、沈某某等人的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP設(shè)計(jì)界面、APP后臺(tái)數(shù)據(jù)、金鴻話務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、手機(jī)截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某伙同他人以“套路貸”為手段共同實(shí)施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某在共同犯罪中均起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人郭某某主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人劉某某、林某甲、黃某甲到案后均如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某均已退出違法所得，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院

檢察官：呂約合

檢察官助理：魏亞男

2020年7月20日

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附件：

1.被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?lián)系電話分別為1386703****（劉某某）、1781625****（林某甲）、1516842****（黃某甲）、1985782****（郭某某）；辯護(hù)人陳鵬鵬，聯(lián)系電話1525844****；辯護(hù)人章舒夢(mèng)，聯(lián)系電話1345605****；辯護(hù)人陳丹，聯(lián)系電話1350665****；辯護(hù)人陳和孟，聯(lián)系電話1386831****；辯護(hù)人李磊，聯(lián)系電話1810015****。

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)、光盤5張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》4份。

4.《調(diào)查評(píng)估意見書》5份。