寧城縣人民檢察院

起?訴?書

寧檢刑訴〔2020〕115號

被告人劉某某，男，1980年**月**日出生，居民身份證號碼：1504291980********，漢族，初中文化，個體，群眾，住寧城縣**鎮(zhèn)**區(qū)**號樓**單元**樓東戶，因涉嫌騙取貸款罪，于2020年4月16日被寧城縣公安局刑事拘留，2020年5月9日被寧城縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼:1504291989********，蒙古族，中專文化，農(nóng)民，群眾，住寧城縣**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月13日被寧城縣公安局刑事拘留，2019年12月19日經(jīng)本院批準，于同日由寧城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人徐某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼：1504291992********，漢族，初中文化，個體，群眾，住寧城縣**鎮(zhèn)**公館**號樓**單元**樓西戶。2012年因?qū)め呑淌伦锉粚幊强h人民法院判處有期徒刑六個月。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年3月18日被寧城縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由寧城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、李某某、徐某某涉嫌騙取貸款罪、以被告人王某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年3月19日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月20日、2020年5月14日已告知被告人李某某、徐某某、劉某某有權(quán)委托辯護人，于2020年3月20日、4月14日、5月14日告知被告人李某某、徐某某、劉某某認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，于2020年3月20日已告知被害人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人及其訴訟代理人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月14日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年5月13日補查重報。補充偵查完畢移送起訴。?

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月，被告人劉某某、鄭某某需要資金，共謀找人頂名從信用社騙取公職薪貸款。被告人劉某某找到徐某某，鄭某某找到李某某，并偽造了二人的貸款手續(xù)，后被告人鄭某某、劉某某通過張某某聯(lián)系**的工作人員馬某某，馬某某將李某某、徐某某引薦給寧城**銀行**支行的客戶經(jīng)理王某某，以聯(lián)保的方式合計騙取信用社貸款60萬元。被告人李某某、徐某某明知自己不符合公職薪貸款的條件，仍冒充**衛(wèi)生院的職工，幫助二人騙取貸款。2018年3月18日貸款到期，被告人李某某、徐某某未償還此筆貸款的本金及利息，給信用社造成重大財產(chǎn)損失。

2019年4月1日偵查機關(guān)立案前，被告人劉某某、徐某某償還徐某某名下的30萬元貸款；2020年3月18日，被告人徐某某主動到寧城縣公安局投案自首，并將李某某名下的30萬元貸款主動上繳至寧城縣公安局。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、刑事判決書、工資清單、銀行卡交易明細、中國農(nóng)業(yè)銀行存款憑條、銀行卡交易記錄、接受證據(jù)清單、中國銀行存款單、交易明細、微信轉(zhuǎn)賬記錄、公職薪易貸管理辦法、貸款審批書、借款合同、保證擔(dān)保合同、個人征信報告、貸款明細查詢、信用社機打憑條、**鎮(zhèn)衛(wèi)生院證明、不起訴決定書、?？谛畔?；

2.證人叢某某、馬某某、王某甲、趙某某、鄭某某、王某乙、錢某某、張某甲、翟某某、朱某某、劉某某、張某乙、陳某某、王某丙、呂某某、王某丁的證言；

3.鑒定意見；

4.被告人劉某某、李某某、徐某某供述和辯解。

本院認為，被告人劉某某、李某某、徐某某無視金融管理秩序，以欺騙手段取得銀行貸款，給金融機構(gòu)造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某、劉某某犯罪后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，是坦白，可以從輕處罰。被告人徐某某犯罪后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，是自首，可以從輕、減輕處罰。被告人徐某某、劉某某主動償還銀行貸款可酌情從輕處罰。建議判處被告人李某某、徐某某、劉某某自愿認罪認罰。建議判處劉某某、李某某有期徒刑六至八個月，并處罰金，建議判處徐某某拘役五至六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧城縣人民法院

檢??察??官：付??剛

檢察官助理：侯亞欽

2020年6月2日

附件：1.被告人李某某現(xiàn)羈押于寧城縣看守所；被告人徐某某、劉某某現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

??????2.案卷材料和證據(jù)3冊。

??????3.《適用簡易程序建議書》1份。

??????4.《認罪認罰具結(jié)書》3份。