湖北省隨州市曾都區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

鄂曾都檢刑訴〔2020〕4號(hào)

被告人劉某某，男，1976年**月**日出生，身份證號(hào)碼4213021976********，漢族，高中文化，無(wú)職業(yè)，現(xiàn)住湖北省隨州市曾都區(qū)**辦事處**村**組**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年7月11日被隨州市公安局曾都區(qū)分局刑事拘留，同月24日被隨州市公安局曾都區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人曾某某，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼4213021969********，漢族，高中文化，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地湖北省隨州市曾都區(qū)**辦事處**大道**號(hào)，現(xiàn)住湖北省隨州市曾都區(qū)**辦事處**大道**巷**號(hào)**棟**樓。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年5月15日被隨州市公安局曾都區(qū)分局刑事拘留，同月21日被隨州市公安局曾都區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

本案由隨州市公安局曾都區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、曾某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼Ｆ陂g，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年10月28日決定將本案退回隨州市公安局曾都區(qū)分局重新移送審查起訴；因案情復(fù)雜，2019年10月17日、2019年12月20日，經(jīng)依法批準(zhǔn)，本案延長(zhǎng)審查起訴期限15天。

經(jīng)依法審查查明：

2014年某天，被告人劉某某和曾某某二人商量，欲使用王某甲的身份證復(fù)印件辦理一張信用卡供二人消費(fèi)。后劉某某和曾某某行至一家復(fù)印店，劉某某將自己《中華人民共和國(guó)機(jī)動(dòng)車行駛證》（以下簡(jiǎn)稱機(jī)動(dòng)車行駛證）上的姓名通過(guò)復(fù)印改為王某甲，同時(shí)，曾某某也在該復(fù)印店將自己《私有房產(chǎn)證》、《個(gè)體工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照》（以下簡(jiǎn)稱營(yíng)業(yè)執(zhí)照）上的姓名改為王某甲。

2014年3月，劉某某、曾某某二人攜帶偽造的機(jī)動(dòng)車行駛證、私有房產(chǎn)證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、王某甲的身份證復(fù)印件來(lái)到中國(guó)**銀行隨州**行**支行（以下簡(jiǎn)稱**支行），找到申某某為其辦理信用卡，后該信用卡（尾號(hào)為****）成功辦理。曾某某收到信用卡后，用預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼將該卡激活，并在隨州市大潤(rùn)發(fā)、隨州市購(gòu)物中心等地消費(fèi)。期間劉某某向曾借錢，曾某某就將該卡交給劉某某使用，并告知該卡可透支的額度為人民幣（下同）5萬(wàn)元，劉某某遂使用該卡購(gòu)買飼料、透支提現(xiàn)，由于不能按時(shí)償還，劉某某又找到王某乙?guī)椭洹梆B(yǎng)卡”，后因劉某某不支付“養(yǎng)卡”費(fèi)用，導(dǎo)致該卡逾期。截止2018年4月10日，該卡共透支48434.93元。

2017年11月，王某甲接到中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的電話，告知其信用卡透支并要求其還款。2018年2月15日，王某甲的中國(guó)**銀行賬戶（尾號(hào)****）被扣1061.25元用于償還信用卡透支，因王某甲本人未辦理過(guò)任何信用卡，遂向隨州市公安局曾都區(qū)分局報(bào)案，至此案發(fā)。后曾某某、劉某某分別于2019年5月15日、 2019年7月11日到隨州市公安局曾都區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)主動(dòng)投案 。

2019年5月16日，劉某某、曾某某分兩次存入現(xiàn)金66200元，結(jié)清信用卡透支本息66146.29元。同年5月17日、7月16日，**支行和王某甲分別出具諒解書(shū)，對(duì)劉某某、曾某某的行為表示諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書(shū)、被告人劉某某、曾某某的身份信息、關(guān)于劉某某、曾某某到案的說(shuō)明、中國(guó)**銀行隨州*行出具的證明、**支行出具的證明、王某甲手機(jī)儲(chǔ)存的銀行扣款信息照片、中國(guó)**銀行**貸記卡申請(qǐng)表、偽造的私有房產(chǎn)證復(fù)印件、偽造的機(jī)動(dòng)車行駛證復(fù)印件、偽造的個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、信用卡（尾號(hào)****）的交易記錄等書(shū)證；2.證人申某某、王某乙、王某丙的證言；3.被害人王某甲的陳述；4.辨認(rèn)筆錄；5.被告人劉某某、曾某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、曾某某使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某、曾某某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議判處被告人劉某某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金二萬(wàn)元；判處被告人曾某某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金二萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省隨州市曾都區(qū)人民法院

檢察員：王磊

2020年1月2日

附：

1.被告人劉某某、曾某某現(xiàn)被取保候?qū)?。劉某某?lián)系電話：1333989****；曾某某聯(lián)系電話：1399788****。

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。

4.《量刑建議書(shū)》二份。