介休市人民檢察院

起?訴?書

介檢刑刑訴〔2019〕76號

被告人劉某某，曾用名趙某某，女性，1990年**月**日出生，居民身份證號碼1407291990********，漢族，大學(xué)本科，籍貫山西省晉中市靈石縣，住山西省靈石縣**鎮(zhèn)**莊**樓**號，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)介休市公安局決定，于2018年8月10日被刑事拘留；因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)介休市人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年9月14日被介休市公安局逮捕。

宋某某，女性，1982年**月**日出生，居民身份證號碼1424021982********，漢族，初中，籍貫山西省晉中市介休市，住介休市龍鳳鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)介休市公安局決定，于2018年8月10日被刑事拘留；因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)介休市人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年9月14日被介休市公安局逮捕。

裴某某，男性，1987年**月**日出生，居民身份證號碼1424021987********，漢族，高中，籍貫山西省晉中市介休市，住山西省晉中市介休市**街**小區(qū)**號樓**單元**室，因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，經(jīng)介休市公安局決定，于2018年10月23日被刑事拘留；因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)介休市人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年11月8日被介休市公安局逮捕。

馬某某，男性，1970年**月**日出生，居民身份證號碼142402197********，漢族，中專，籍貫山西省晉中市介休市，因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)介休市公安局決定，于2018年10月25日被刑事拘留；因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)介休市人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年11月8日被介休市公安局逮捕。同年11月27日，介休市人民檢察院院向介休市公安局下達(dá)對被告人、被告人變更強(qiáng)制措施（予以釋放）建議書，11月28日介休市公安局依法對馬某某取保候?qū)彙?/span>

李某某，女性，1986年**月**日出生，居民身份證號碼1424021986********，漢族，初中，籍貫山西省晉中市介休市，因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)介休市公安局決定，于2018年12月21日取保候?qū)彙?/span>

任某某，男性，1994年**月**日出生，居民身份證號碼1424021994********，漢族，中專，籍貫山西省晉中市介休市，因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)介休市公安局決定，于2018年12月18日被刑事拘留，因介休市人民檢察院不批準(zhǔn)逮捕，同年于2019年1月10日被介休市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由山西省介休市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、宋某某涉嫌騙取貸款罪于2018年11月14日向本院移送審查起訴。本院于2018年11月16日已告知被告人劉某某、宋某某有權(quán)委托辯護(hù)人，于2018年12月14日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年1月14日補(bǔ)查重報；本院于2019年2月14日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年3月14日二次補(bǔ)查重報時補(bǔ)充被告人馬某某、李某某、任某某向本院審查起訴，2019年3月15日已告知被告人馬某某、李某某、任某某有權(quán)委托辯護(hù)人。2019年4月15日延長審查起訴期限。以裴某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年1月8日向本院移送審查起訴。2019年1月11日已告知被告人裴某某有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，于2019年2月9日第一次延長審查起訴期限，于2019年2月14日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年3月14日補(bǔ)查重報，2019年4月15日延長審查起訴期限。2019年4月28日我院將劉某某、宋某某、馬某某、李某某、任某某、裴某某涉嫌詐騙案合并審查起訴。我院依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人劉某某與被告人宋某某系朋友關(guān)系，劉某某在山西晉中市榆次區(qū)新天地步行街經(jīng)營一家女裝店。2016年年底，宋某某在結(jié)識劉某某后，劉某某便安排馬上消費(fèi)金融股份有限公司駐店業(yè)務(wù)員裴某某給宋某某在介休市**手機(jī)店辦理了手機(jī)分期套現(xiàn)貸款業(yè)務(wù)，辦理后裴某某便將貸款從門店公戶中提現(xiàn)交由劉某某。至2017年4、5月份，劉某某無力償還宋某某的業(yè)務(wù)貸款，后劉某某為騙取更多貸款，便告知宋某某介紹親戚辦理手機(jī)分期套現(xiàn)貸款業(yè)務(wù)來為其償還后期貸款并承諾宋某某和其的親戚均可從中獲利，宋某某明知劉某某已無力為其償還貸款，但其仍聽信劉某某承諾，隨在劉某某安排裴某某后，由其將妹妹宋某甲、李某甲及李某甲介紹的三個親戚先后騙至介休市**手機(jī)店、海**手機(jī)店中辦理了手機(jī)分期套現(xiàn)貸款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理后，從手機(jī)店公戶中提現(xiàn)所得貸款仍由裴某某交于劉某某處置。2017年8月初，在成某某向劉某某咨詢貸款業(yè)務(wù)時，劉某某為騙取更多分期公司貸款給宋某某、宋某甲等人償還之前的分期業(yè)務(wù)貸款，劉某某捏造辦理手機(jī)分期養(yǎng)征信貸款業(yè)務(wù)，讓成某某辦理此業(yè)務(wù)，在取得成某某信任后，劉某某遂聯(lián)系裴某某并由宋某某帶著成某某在介休市海**手機(jī)店中辦理手機(jī)分期貸款業(yè)務(wù)套現(xiàn)。在給成某某辦理業(yè)務(wù)后，裴某某將套現(xiàn)的貸款轉(zhuǎn)入了劉某某提供的賬號為62122605020********的工商銀行賬戶中。之后劉某某為騙取更多貸款，便謀劃讓更多的人辦理手機(jī)分期養(yǎng)征信貸款業(yè)務(wù)，劉某某便對成某某及成某某介紹辦理過手機(jī)分期養(yǎng)征信貸款業(yè)務(wù)的顧客謊稱其是平安銀行在晉中市的工作人員，可以通過辦理手機(jī)分期養(yǎng)征信貸款業(yè)務(wù)來養(yǎng)好個人征信，便于以后貸款，且辦理手機(jī)分期養(yǎng)征信貸款業(yè)務(wù)無需個人還款，可以介紹其他人辦理該業(yè)務(wù)，并承諾給裴某某、成某某、趙某某、楊某某按百分之十提成。后裴某某幫助由劉某某及劉某某業(yè)務(wù)員成某某、趙某某介紹的五十余名顧客先后在介休市城區(qū)超**手機(jī)城、介休市城區(qū)海**手機(jī)店、介休市城區(qū)嘉**通訊手機(jī)店通過裴某某及駐店業(yè)務(wù)員任某某等人從捷信消費(fèi)金融股份有限公司、馬上消費(fèi)金融股份有限公司、深圳佰仟金融服務(wù)有限公司辦理了手機(jī)分期貸款業(yè)務(wù)，任某某明知手機(jī)分期套現(xiàn)有違公司規(guī)定，但為賺取更所業(yè)務(wù)提成，仍幫助裴某某給顧客辦理了分期業(yè)務(wù)套現(xiàn)。在業(yè)務(wù)辦理后便從介休市城區(qū)超**手機(jī)城等數(shù)家門店公戶中將手機(jī)貸款提現(xiàn)，介休市城區(qū)超**手機(jī)城法定代表馬某某、介休市城區(qū)海**手機(jī)店負(fù)責(zé)人李某某為從各分期公司賺取高額返利，遂默許駐店業(yè)務(wù)員騙取手機(jī)貸款并提現(xiàn)，套現(xiàn)所得貸款均由裴某某交于劉某某支配。后因劉某某便無力償還各家金融公司貸款，致五十余名被害人接連出現(xiàn)逾期狀況，金融公司亦遭受重大損失，迫于金融公司催款，部分受害人陸續(xù)墊付先行還款。還入款項(xiàng)中被害人共墊付166581.67元。至2018年1、2月份，從捷信消費(fèi)金融股份有限公司共詐騙527929元，已還入309486.12元；從馬上消費(fèi)金融股份有限公司共詐騙249873元，已還入208669.35元；從深圳佰仟金融服務(wù)有限公司共詐騙164790元，已還入144034.93元。

被告人劉某某詐騙金額356794.19元。被告人宋某某詐騙金額125122.7元。被告人裴某某詐騙金額446983.3元。被告人馬某某詐騙金額284666.6元。被告人李某某詐騙金額184772.22元錢。被告人任某某詐騙金額156514.4元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：各被害人墊付款的手續(xù)、各金融公司貸款手續(xù)；2.證人證言：證人張某某、劉某甲、張某甲的證言；3被害人陳述：被害人成某某、趙某甲、楊某某等人的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人劉某某、宋某某、裴某某、任某某、馬某某、李某某的供述與辯解；5.辨認(rèn)筆錄：裴某某、張某乙、武某某等的辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、宋某某、裴某某、任某某、馬某某、李某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財物，該六名被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

介休市人民法院

檢察員：郭蕊芳

2019年4月28日

附：

????1.被告人劉某某、宋某某被羈押于晉中市看守所，裴某某被羈押于介休市看守所，被告人馬某某、李某某、任某某被取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)貳拾貳冊。