貴州省長順縣人民檢察院

起?訴?書

長檢刑訴〔2020〕38號

被告人劉某某，小名劉某菱，女性，1992年**月**日出生，公民身份號碼5224251992******，漢族，高中文化，戶籍所在地貴州省畢節(jié)市大方縣大方鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住貴陽市云巖區(qū)萬科公園**小區(qū)**棟**室，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長順縣公安局決定，于2020年4月9日被長順縣公安局取保候審。

被告人文某，男性，1989年**月**日出生，公民身份號碼5201811989******，漢族，中專文化，戶籍所在地貴州省貴陽市清鎮(zhèn)市**路**號，現(xiàn)住貴陽市云巖區(qū)萬科公園**小區(qū)**棟**室，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長順縣公安局決定，于2020年4月9日被長順縣公安局取保候審。

被告人劉某，女性，1991年**月**日出生，公民身份號碼5224251991******，漢族，初中文化，戶籍所在地貴州省貴陽市云巖區(qū)，現(xiàn)住貴陽市云巖區(qū)甲秀北路**號**棟**號，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長順縣公安局決定，于2020年4月10日被長順縣公安局取保候審。

被告人楊某，男性，1995年**月**日出生，公民身份號碼5224231995******，漢族，中專文化，戶籍所在地貴州省畢節(jié)市黔西縣，住貴州省黔西縣中建鄉(xiāng)**村第**組。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長順縣公安局決定，于2019年12月5日刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)長順縣檢察院批準，于2020年1月11日被長順縣公安局逮捕；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)長順縣人民檢察院決定，于2020年5月27日被長順縣公安局取保候審。

被告人張某江，男性，1999年**月**日出生，公民身份號碼5221241999******，漢族，初中文化，戶籍所在地貴州省遵義市正安縣，住貴州省正安縣瑞溪鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長順縣公安局決定，于2020年5月6日被長順縣公安局取保候審。

本案由長順縣公安局偵查終結，以被告人劉某某、文某、劉某、楊某、張某江涉嫌詐騙罪，于2020年3月11日向本院移送起訴。本院受理后，依法告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月10日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年5月9日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

由劉某某、文某、劉某、楊某、張某江等人組成的犯罪團伙,以為他人辦理貸款等為由，冒充銀行工作人員,虛高銀行貸款利息等方式，騙取他人錢款。該犯罪團伙主要分為三個等級,第一級為管理層老板,第二級為中層團隊長,第三級為業(yè)務員,該犯罪團伙主要由老板提供被害人名單和聯(lián)系電話,并對團隊長進行培訓,團隊長又對該團隊下的業(yè)務員進行培訓,監(jiān)督、指導團隊下的業(yè)務員利用老板提供的被害人名單,完成所謂的公司業(yè)績,業(yè)務員則冒充工商銀行工作人員,利用信息不對稱的條件,虛高工商銀行一款叫融E借貸款項目的貸款利率,使用手機給被害人在工商銀行APP中的融E借貸款項目貸款成功后,冒充銀行名義以收取貸款前置利息的手段騙取被害人貸款總額中被虛高利率三年的費用,業(yè)務員以此來獲取公司業(yè)績,業(yè)務員按照自己所完成的業(yè)績獲取該業(yè)績40%的利益,團隊長又按照該團隊下面所有業(yè)務員完成的業(yè)績來獲取所有業(yè)務員完成業(yè)績10%的利益,剩余利益歸老板所有。具體犯罪事實如下：

1、2019年11月8日，被告人楊某、張某江冒充工商銀行工作人員給被害人胡某明辦理融E借貸款項目貸款，并給胡某明承諾貸款期限為三年,貸款年利率為7.5%,楊某、張某江使用手機給胡某明貸款成功150000元后,楊某以收取貸款總額三年5.2%(承諾的7.5%利率減去被告人認為銀行貸款利率2.3%所得)前置利息為由騙取胡某明的28080元,胡某明用楊某提供的一個POS機刷卡支付給楊某,該POS機系楊某同事林某軍（另案處理）個人所有,后林某軍將該筆錢轉給楊某所在團隊對應的老板劉某某,經(jīng)在工商銀行查詢,胡某明在工商銀行融E借貸款項目貸款成功150000元,其貸款期限是一年,貸款年利率4.2%至5.225%之間浮動。

2、2019年11月7日，被告人楊某與其同事余某（在逃）冒充工商銀行工作人員給被害人何某祥辦理融E借貸款項目貸款，并給何某祥承諾貸款期限為三年,貸款年利率為7%,楊某使用手機給何某祥貸款成功200000元后,其同樣以收取貸款總額三年5.2%前置利息為由騙取何某祥的33840元,何某祥用楊某提供POS機刷卡支付給楊某,后將該筆錢轉給楊某所在團隊的團隊長劉某。次日,楊某以幫何某祥貸款困難為由,向何某祥索取好處費5000元,在何某祥同意后,楊某自行登錄何某祥的工商銀行APP將該筆錢轉走。何某祥在工商銀行貸款實際情況與胡某明實際貸款情況相似。

3、2019年11月20日，被告人楊某與劉某冒充工商銀行工作人員給被害人柏某開辦理融E借貸款項目貸款,并給柏某開承諾貸款期限為三年,貸款年利率為7%,楊某使用手機給柏某開貸款成功120000元后,其同樣以收取貸款總額三年5.2%前置利息為由騙取柏某開的20304元,柏某開通過自己的微信將該筆錢轉到劉某的微信中去,柏某開在工商銀行貸款實際情況與胡某明實際貸款情況相似。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書等程序文書、戶籍信息、前科查詢、到案經(jīng)過、諒解書、接受證據(jù)清單、扣押筆錄及清單、退繳贓款憑證、電子數(shù)據(jù)檢查報告等；2.證人證言：證人林某軍的證言；3.被害人陳述：被害人胡某明、何某祥、柏某開的陳述；4.被告人供述和辯解：被告人劉某某、文某、劉某、楊某、張某江的供述和辯解；5.勘驗、檢查、辨認等筆錄：林某軍對老板劉某某、小組長劉某、以及楊某的辯認，被害人對被告人楊某進行的辨認；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：銀行卡交易流水。

本院認為，被告人劉某某、文某、劉某、楊某?、張某江以非法占有為目的,用虛構事實、隱瞞真相的方法，騙取多人錢款,數(shù)額巨大,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定,犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

長順縣人民法院

檢察官：鐘連生

?????????????????????

?????????????????????????????????2020年6月4日

????????????????????????????????????（院印）

??????????????????????????????檢察官助理：徐珊珊

????????????????????????????????書記員：張元坤

附件：1.五名被告人現(xiàn)在居住地候審；

2.案卷材料和證據(jù)三冊，光盤四張；

3.量刑建議書一份；

4.認罪認罰具結書五份。