江蘇省南通市港閘區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

通港檢二部刑訴〔2019〕5號(hào)

被告人劉某某，女，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3206021982********，漢族，大學(xué)本科文化，住江蘇省南通市崇川區(qū)**小區(qū)**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月29日被南通市公安局港閘分局刑事拘留，同年6月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由南通市公安局港閘分局執(zhí)行逮捕。

本案由南通市公安局港閘分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，本院于2019年9月17日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月17日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年9月2日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人劉某某自2018?年至2019年2月間，虛構(gòu)其前夫劉某某工程需要周轉(zhuǎn)資金，隱瞞其與前夫劉某某在外負(fù)債累累根本無(wú)力償還的真相，欺騙同事江蘇銀行員工夏某甲、朱某甲將個(gè)人銀行卡貸款、個(gè)人信用卡以及個(gè)人資金“借”其使用。至案發(fā)，造成被害人夏某甲、朱某甲共計(jì)440.9986萬(wàn)元未能歸還。具體如下：

（一）騙取被害人夏某甲169.5064萬(wàn)元的事實(shí)

1.?2018?年4?月6?日、2018?年4?月8?日，被害人夏某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款19?萬(wàn)元、20?萬(wàn)元共計(jì)39萬(wàn)元借給被告人劉某某使用。至案發(fā)，該39萬(wàn)元貸款未能歸還。

2.?2018?年12?月10?日、2018?年12?月11?日、2019?年1月8?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號(hào)為62268800********?的中信銀行信用卡先后分別消費(fèi)22210?元、27790?元、13680?元、35880?元、43770?元、47880?元、48790?元、45890?元、46880?元，共計(jì)33.277萬(wàn)元。2019?年1?月8?日，被告人劉某某還款71995.?63?元至被害人夏某甲上述中信銀行信用卡。至案發(fā)，共造成被害人夏某甲該卡信用消費(fèi)26.0774萬(wàn)余元未歸還。

3.?2018?年12?月30?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號(hào)為62228300********的江蘇銀行信用卡消費(fèi)28890?元。

4.?2018?年12?月30?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號(hào)為62225231********?的交通銀行信用卡分別消費(fèi)33690?元、29310?元，共計(jì)6.3萬(wàn)元。

5.?2019?年1?月8?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號(hào)為62262302********的民生銀行信用卡分別消費(fèi)23890?元、23110?元，共計(jì)4.7萬(wàn)元。

6、2019?年1?月8?日，被害人夏某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62170012700********?的建設(shè)銀行卡貸款18.?84?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

7.?2019?年1?月12?日，被害人夏某甲通過(guò)**貸貸款20萬(wàn)元借給被告人劉某某。

8.?2019?年1?月17?日、2019?年1月27?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號(hào)為62512206********?的渤海銀行信用卡先后分別消費(fèi)28680?元、21320?元、25580?元、24420?元，共計(jì)10萬(wàn)元。

9.?2019?年1?月22?日，被害人夏某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62266320********的光大銀行卡貸款20.?6?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

10.?2019?年1?月29?日、2019?年2?月10?日，被害人夏某甲先后通過(guò)其名下賬號(hào)為62178761000********的中國(guó)銀行卡轉(zhuǎn)賬5?萬(wàn)元、5?萬(wàn)元共計(jì)10萬(wàn)元給被告人劉某某。

11.?2019?年2?月3?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號(hào)為62257687********的招商銀行信用卡消費(fèi)2.1萬(wàn)元。

12.?2019?年2?月16?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號(hào)為62276059********的中國(guó)銀行信用卡分別消費(fèi)43320?元、46680?元，共計(jì)9萬(wàn)元。

（二）騙取被害人朱某甲271.4922萬(wàn)元的事實(shí)

1.?2018?年04?月13?日，被害人朱某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62287603050********的江蘇銀行卡貸款40?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

2.?2018?年12?月25?日，朱某甲通過(guò)其母親周某甲名下賬號(hào)為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款24.?35?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

3.?2019?年01?月09?日，被害人朱某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62170012700********?的中國(guó)建設(shè)銀行卡貸款28.?84?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

4.?2019?年01?月14?日，被害人朱某甲通過(guò)**貸貸款20萬(wàn)元借給被告人劉某某。

5.?2019?年01?月15?日，被害人朱某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62177305********?的中信銀行卡貸款7.5萬(wàn)元借給被告人劉某某。

6.?2019?年01?月21?日，被害人朱某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62287603050********的江蘇銀行卡貸款24萬(wàn)元借給被告人劉某某。

7.?2019?年01?月21?日，被害人朱某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款27?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

8.?2019?年01?月22?日，被害人朱某甲通過(guò)其父親朱某乙名下賬號(hào)為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款25?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

9.?2019?年01?月24?日，被害人朱某甲通過(guò)其父親朱某乙名下賬號(hào)為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款31.?5?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

10.?2019?年01月24?日，被害人朱某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62149220********?的中國(guó)光大銀行卡貸款20.6?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

11.2019?年01?月28?日，被害人朱某甲通過(guò)其名下賬號(hào)為62170012700********?的中國(guó)建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)賬10?萬(wàn)元借給被告人劉某某。

12.?2018?年11?月，被告人劉某某騙取被害人朱某甲名下賬號(hào)為62268800********?的中信銀行信用卡進(jìn)行透支消費(fèi)，共計(jì)欠款5.4252萬(wàn)元未歸還。

13.?2018?年12?月，被告人劉某某騙取被害人朱某甲名下賬號(hào)為62228300********?的江蘇銀行卡信用卡，進(jìn)行透支消費(fèi)，共計(jì)欠款4.908萬(wàn)元未歸還。

二、被告人劉某某于2018年2月至2019年2月間，利用其曾經(jīng)是江蘇銀行員工的身份，虛構(gòu)需要完成銀行貸款、理財(cái)、提款考核任務(wù)等事實(shí)，隱瞞其已經(jīng)從江蘇銀行離職及個(gè)人資信狀況、資金實(shí)際用途等真相，騙取被害人張某甲、崔某甲、任某甲等十五名被害人辦理銀行卡貸款，并“提款”至其所控制的銀行卡或者轉(zhuǎn)至其名下銀行卡，用于歸還債務(wù)等。至案發(fā)，造成上述被害人被騙損失共計(jì)494.5151萬(wàn)元。具體如下：?

1.2018?年11月15?日，被告人劉某某騙取被害人張某甲利用其名下賬號(hào)為62287603080********?的江蘇銀行卡開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)，分四筆提取10?萬(wàn)元、10?萬(wàn)元、8?萬(wàn)元、7.?63?萬(wàn)元，共計(jì)35.?63?萬(wàn)元，被用于歸還被告人劉某某之前所欠貸款28萬(wàn)元，其余轉(zhuǎn)至被告人劉某某名下賬號(hào)為62170012700********?的建設(shè)銀行卡上。被告人劉某某于2018?年12?月14?日分兩筆共計(jì)10?萬(wàn)元還至被害人張某甲名下賬號(hào)為62252223********?的浦發(fā)銀行卡上。至案發(fā)，共造成被害人張某甲銀行貸款25.63萬(wàn)元未歸還。

2.2018?年11?月27?日，被告人劉某某騙取被害人崔某甲利用其名下賬號(hào)為62287603010********?的江蘇銀行卡開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)，提取20萬(wàn)元至被告人劉某某個(gè)人名下賬號(hào)為62170012700********?的建設(shè)銀行卡上。至案發(fā)，造成被害人崔某甲該20萬(wàn)元貸款未能歸還。

3.2018?年11?月02?日，被告人劉某某騙取被害人任某甲從其名下賬號(hào)為62287603010********、62287603080********江蘇銀行卡開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)，分別貸款10.?35?萬(wàn)元、20萬(wàn)元總計(jì)30.35萬(wàn)元，被被告人劉某某提現(xiàn)或轉(zhuǎn)至自己銀行卡。至案發(fā)，造成被害人任某甲上述二筆貸款總計(jì)30.35萬(wàn)元未歸還。

4.2018?年11?月01?日，被告人劉某某騙取被害人朱某丙從起名下賬號(hào)為62287603050********的江蘇銀行卡開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)，分別貸款30?萬(wàn)元、7?萬(wàn)元、10?萬(wàn)元、10?萬(wàn)元四筆共計(jì)57?萬(wàn)元，并轉(zhuǎn)至由被告人劉某某控制的被害人朱某丙名下賬號(hào)為62287603080********?的江蘇銀行卡上后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人劉某某先后還款共計(jì)50萬(wàn)元，造成被害人朱某丙7萬(wàn)元貸款未歸還。?

5.2018?年11?月01?日，被告人劉某某騙取被害人周某乙從其名下賬號(hào)為622117303030********?的江蘇銀行卡辦理貸款業(yè)務(wù)，分別貸款10?萬(wàn)元、10?萬(wàn)元、11.25?萬(wàn)元三筆共計(jì)31.?25?萬(wàn)元，后提現(xiàn)。2018?年11?月26?日，被告人劉某某又騙取被害人周某乙從上述江蘇銀行卡辦理貸款9.?9242?萬(wàn)元，將其中的9.?8?萬(wàn)元轉(zhuǎn)至個(gè)人名下賬號(hào)為62170012700********的建設(shè)銀行銀行卡。至案發(fā)，共造成被害人周某乙總計(jì)41.05萬(wàn)元貸款未歸還。

6.2018?年06?月25?日，被告人劉某某騙取被害人姜某甲從其名下賬號(hào)為62217303030********?的江蘇銀行卡辦理貸款三筆14.?5?萬(wàn)元、15?萬(wàn)元、14.?9951?萬(wàn)元，共計(jì)44.?4951?萬(wàn)元，后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人共計(jì)還款10萬(wàn)元，造成被害人姜某甲總計(jì)34.4951萬(wàn)元貸款未歸還。

7.2018?年09?月27?日、2018?年09?月29?日，被告人劉某某騙取被害人成某甲從起名下賬號(hào)為62590299********的江蘇銀行卡中先后辦理貸款20?萬(wàn)元、19.?5?萬(wàn)元，總計(jì)39.5萬(wàn)元，被轉(zhuǎn)至被告人劉某某控制的被害人王某甲名下賬號(hào)為62287603080********?的江蘇銀行卡，后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人劉某某還款15?萬(wàn)元，共計(jì)造成被害人成某甲24.5萬(wàn)元貸款未歸還。

8.2018?年09?月30?日、2018?年10?月30?日、2018?年11?月01?日、2019?年02?月01?日，被告人劉某某騙取被害人施某甲先后從其名下賬號(hào)為62287603010********?的江蘇銀行卡中貸款30?萬(wàn)元、10?萬(wàn)元、15?萬(wàn)、10?萬(wàn)元、30萬(wàn)元、10萬(wàn)元，共計(jì)105萬(wàn)元，并轉(zhuǎn)至被告人劉某某控制的被害人施某甲名下賬號(hào)為62287603080********?的江蘇銀行卡中，后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人劉某某先后還款95萬(wàn)元，共計(jì)造成被害人施某甲10萬(wàn)元貸款未歸還。

????9.2018?年09?月19?日、2018?年10?月26?日，被告人劉某某騙取被害人王某甲從其名下賬號(hào)為62217303030********?的江蘇銀行卡中貸款13.86?萬(wàn)元、31.2萬(wàn)元；2018?年10?月25?日，被告人劉某某騙取被害人王某甲從其名下賬號(hào)為62287603010********?的江蘇銀行卡中貸款16.?8?萬(wàn)元?。被告人劉某某將上述款項(xiàng)均轉(zhuǎn)至其控制的被害人王某甲名下賬號(hào)為62287603080********?的江蘇銀行卡上，后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人劉某某先后還款13.86?萬(wàn)元、16.8?萬(wàn)元，造成被害人王某甲總計(jì)31.2萬(wàn)元貸款未歸還。

10.2018?年11?月09?日、2018?年11?月12?日、2018?年11月13日被告人劉某某騙取被害人史某甲先后從其名下賬號(hào)為62287603050********?的江蘇銀行卡中貸款兩筆10?萬(wàn)元、10?萬(wàn)元、20萬(wàn)元、15萬(wàn)元，共計(jì)55萬(wàn)元，并被分別轉(zhuǎn)至被告人劉某某控制的被害人周某乙名下賬號(hào)為62217303030********?的江蘇銀行卡及被告人劉某某個(gè)人名下賬號(hào)為62170012700********的建設(shè)銀行卡上。至案發(fā)，共造成被害人史某甲55萬(wàn)元貸款未歸還。

11.2018?年12?月17?日，被告人劉某某騙取被害人張某乙從其名下賬號(hào)為62287603050********的江蘇銀行卡中貸款20萬(wàn)元，并轉(zhuǎn)至被告人劉某某控制的被害人吳某甲名下賬號(hào)為62217303090********?的江蘇銀行卡上，后提現(xiàn)。至案發(fā)，造成被害人張某乙20萬(wàn)貸款未歸還。

12.2018?年07?月02?日、2018?年12?月17?日，被告人劉某某騙取被害人吳某甲從其名下賬號(hào)為62217303090********?（掛失后賬號(hào)為62287603080********)的江蘇銀行卡中貸款30?萬(wàn)元、2.22萬(wàn)元，總計(jì)32.22萬(wàn)元。其中，被轉(zhuǎn)至被告人劉某某指定的張某丙62366812700********賬戶30萬(wàn)元；被直接取款2.?22?萬(wàn)元。至案發(fā)，造成被害人吳某甲總計(jì)32.22萬(wàn)元貸款未歸還。

13.2018?年02?月07?日，被告人劉某某謊稱將跳槽至中信銀行，需要突出個(gè)人業(yè)績(jī)?yōu)橛?，騙取被害人錢(qián)某甲從其名下賬號(hào)為62177105********?的中信銀行卡中貸款30?萬(wàn)元，后被轉(zhuǎn)至被告人劉某某名下賬號(hào)為62170012700********的建設(shè)銀行卡上；2018?年07?月19?日，被告人劉某某騙取被害人錢(qián)某甲從其名下賬號(hào)為62217303030********?的江蘇銀行卡中貸款20萬(wàn)、10?萬(wàn)，共計(jì)30?萬(wàn)元被用于歸還被告人劉某某前期所欠貸款。至案發(fā)，共造成被害人錢(qián)某甲60萬(wàn)元貸款未歸還。

14.2018?年04?月03?日，被告人劉某某騙取被害人葛某甲從其名下賬號(hào)為62287603050********?的江蘇銀行卡中貸款15?萬(wàn)元、15?萬(wàn)元、30?萬(wàn)元，共計(jì)60?萬(wàn)元，后提現(xiàn)。至案發(fā)，共造成被害人葛某甲60萬(wàn)元貸款未歸還。

15.2018?年02?月11?日，被告人劉某某騙取被害人王某乙從其名下賬號(hào)為62176805********?的中信銀行卡中貸款26.?57萬(wàn)元；2018?年08?月07?日，被告人劉某某騙取被害人王某乙從其名下賬號(hào)為62287603050********?的江蘇銀行卡中貸款16.?5?萬(wàn)元。上述款項(xiàng)均被轉(zhuǎn)至被告人劉某某名下銀行卡上。至案發(fā)，共造成被害人王某乙43.07萬(wàn)元貸款未歸還。

綜上，被告人劉某某騙取他人錢(qián)款共計(jì)935.5137萬(wàn)元。認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.偵查機(jī)關(guān)依法扣押的字條、借條，依法收集的銀行賬戶交易明細(xì)、《解除勞動(dòng)合同協(xié)議書(shū)》等書(shū)證；

2.證人宋某某、于某某、張某丁、劉某某等的證言；

3.被害人夏某甲、朱某甲、張某甲、崔某甲等的陳述；

4.被告人劉某某的供述與辯解等。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省南通市港閘區(qū)人民法院

檢察員：姚建東

檢察官助理：周文杰

2019年11月6日

附：

????1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于南通市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)14冊(cè)。