天津市和平區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

津和檢公訴刑訴〔2019〕228號(hào)

被告人劉某某（曾用名：劉皓），男，1981年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1329031981********，漢族，大學(xué)文化，天津**信息咨詢(xún)有限公司**，現(xiàn)住本市南開(kāi)區(qū)**道**公寓**號(hào)樓**門(mén)**號(hào)（戶(hù)籍所在地：河北省任丘市**道**區(qū)**小區(qū)**棟**單元**室）。因本案于2018年9月15日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年10月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由天津市公安局和平分局執(zhí)行。

被告人陳某，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1305281989********，漢族，大學(xué)文化，天津**信息咨詢(xún)有限公司**、**科技有限公司**，現(xiàn)住本市西青區(qū)**園**（戶(hù)籍所在地：河北省邢臺(tái)市**縣**鄉(xiāng)**村**街**胡同**號(hào)）。因本案于2018年9月17日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年10月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由天津市公安局和平分局執(zhí)行。

被告人馬金鑫，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6403241993********，回族，大學(xué)文化，天津**信息咨詢(xún)有限公司**，現(xiàn)住本市津南區(qū)**鎮(zhèn)**園**（戶(hù)籍所在地：寧夏回族自治區(qū)**縣**鄉(xiāng)**社**）。因本案于2018年10月13日被天津市公安局和平分局刑事拘留，同年11月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由天津市公安局和平分局執(zhí)行。

被告人馮某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4109261992********，漢族，大學(xué)文化，**科技有限公司**，現(xiàn)住本市西青區(qū)**里**（戶(hù)籍所在地：本市南開(kāi)區(qū)**路**里**號(hào)樓**門(mén)**號(hào)）。因本案于2018年10月21日被天津市濱海新區(qū)公安局高新分局刑事拘留，同年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由天津市公安局和平分局執(zhí)行。

本案由天津市公安局和平分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌貸款詐騙罪，被告人陳某、馬金鑫、馮某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年3月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同年3月21日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害單位代表及被害單位訴訟代理人、辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。2019年4月21日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日；2019年5月5日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，同年6月5日補(bǔ)充偵查完畢重新移送；2019年7月6日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日；2019年7月20日再次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，同年8月20日補(bǔ)充偵查完畢重新移送；2019年9月21日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：2016年9月至2018年9月間，天津**信息咨詢(xún)有限公司（住所：天津市和平區(qū)**路**號(hào)**大廈**）與**科技（北京）有限公司合作、通過(guò)**科技有限公司與**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司合作，以學(xué)員參加課程培訓(xùn)的名義，向重慶**有限公司（現(xiàn)更名為重慶**有限公司）、上海**有限公司（現(xiàn)更名為上海**有限公司）、**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司及天津**有限公司（注：重慶**有限公司與上海**有限公司從屬于**科技（北京）有限公司、**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司與天津**有限公司系合作關(guān)系）申請(qǐng)助學(xué)貸款。

被告人劉某某系天津**信息咨詢(xún)有限公司**，其本人在沒(méi)有還款能力的情況下，仍發(fā)展被告人陳某、馬金鑫等人為該公司兼職業(yè)務(wù)員，被告人陳某、馬金鑫等人在本市多所高校，以給學(xué)生兼職費(fèi)為誘餌，承諾由被告人劉某某負(fù)責(zé)還款，指導(dǎo)沒(méi)有真實(shí)培訓(xùn)需求的學(xué)員填寫(xiě)虛假培訓(xùn)課程信息，通過(guò)線上申請(qǐng)或簽訂書(shū)面合同的形式，向重慶**有限公司、上海**有限公司、**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司及天津**有限公司申請(qǐng)助學(xué)貸款。誘騙重慶**有限公司、上海**有限公司發(fā)放助學(xué)貸款140余次，騙取貸款金額人民幣300余萬(wàn)元；誘騙**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司及天津**有限公司發(fā)放助學(xué)貸款150余次，騙取貸款金額人民幣190余萬(wàn)元。

2016年9月至2018年9月間，被告人陳某、馬金鑫擔(dān)任天津**信息咨詢(xún)有限公司兼職業(yè)務(wù)員，并招收多名代理人員，在本市多所高校，以給學(xué)生兼職費(fèi)為誘餌，承諾由被告人劉某某負(fù)責(zé)還款，指導(dǎo)沒(méi)有真實(shí)培訓(xùn)需求的學(xué)員填寫(xiě)虛假培訓(xùn)課程信息，通過(guò)線上申請(qǐng)或簽訂書(shū)面合同的形式，向重慶**有限公司、上海**有限公司、**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司及天津**款有限公司申請(qǐng)助學(xué)貸款。被告人陳某騙取重慶**有限公司、上海**有限公司貸款金額人民幣190余萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣160余萬(wàn)元；騙取**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司及天津**有限公司貸款金額人民幣11萬(wàn)余元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣9萬(wàn)余元。被告人馬金鑫騙取重慶**有限公司、上海**有限公司貸款金額人民幣120余萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣110余萬(wàn)元；騙取**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司及天津**有限公司貸款金額人民幣190余萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣170余萬(wàn)元。

2018年1月至同年9月間，被告人馮某某指導(dǎo)張某甲等五人填寫(xiě)虛假培訓(xùn)課程信息，通過(guò)線上申請(qǐng)的形式，向重慶**有限公司申請(qǐng)助學(xué)貸款，騙取該公司貸款金額人民幣14萬(wàn)余元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣12萬(wàn)余元。被告人馮某某明知被告人劉某某等人以欺騙手段取得迅分期**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司等金融機(jī)構(gòu)貸款，仍提供其個(gè)人賬戶(hù)，將**（天津）網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)有限公司及天津**有限公司打入其個(gè)人賬戶(hù)的貸款款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至被告人劉某某個(gè)人賬戶(hù)，幫助被告人劉某某騙取貸款人民幣200余萬(wàn)元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失人民幣190余萬(wàn)元。

經(jīng)被害單位報(bào)案，被告人劉某某于2018年9月15日向公安機(jī)關(guān)投案；公安機(jī)關(guān)分別于2018年9月17日、10月13日、10月21日將被告人陳某、馬金鑫、馮某某電話傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、陳某甲、席某某波等五名被害單位代表的陳述；

2、王某某、張某乙等二百余名證人的證言；

3、110接警記錄單、案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍證明材料、扣押清單、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、個(gè)人消費(fèi)貸款合約書(shū)、個(gè)人消費(fèi)貸款合作協(xié)議、信貸合作支付協(xié)議、銀行賬戶(hù)交易明細(xì)、微信聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄等書(shū)證；

4、檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄及照片；

5、電子數(shù)據(jù)；

6、被告人劉某某、陳某、馬金鑫、馮某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，詐騙其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人陳某、馬金鑫、馮某某以欺騙手段取得其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究三名被告人的刑事責(zé)任。鑒于被告人劉某某、陳某、馬金鑫、馮某某分別系共同犯罪，在被告人劉某某與被告人馮某某的共同犯罪中，被告人劉某某起主要作用，是主犯，被告人馮某某起次要、輔助作用，是從犯；四名被告人均具有自首情節(jié)，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條、第二十七條、第六十七條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

?此致

天津市和平區(qū)人民法院

檢?察?員：鄭麗莉

2019年9月29日

附：

1、被告人劉某某、陳某、馬金鑫、馮某某現(xiàn)均羈押于天津市和平區(qū)看守所。

2、偵查卷三十五冊(cè)（附光盤(pán)三張）。

3、量刑建議書(shū)八份。