江蘇省啟東市人民檢察院　

起?訴?書

啟檢二部刑訴〔2020〕397號(hào)

被告人劉某某，男，1977年**月**日生，身份證號(hào)碼3208111977********，漢族，初中二年級(jí)文化程度，**汽貿(mào)有限公司經(jīng)營(yíng)者，住江蘇省淮安市**新城**路**小區(qū)**號(hào)樓**室。被告人劉某某曾因犯重大勞動(dòng)安全事故罪，于2008年2月2日被江蘇省淮安市清浦區(qū)人民法院判處有期徒刑二年；曾因犯交通肇事罪，于2012年8月17日被江蘇省淮安市清浦區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑二年；因涉嫌合同詐騙罪，于2020年1月8日被啟東市公安局刑事拘留，同年1月22日經(jīng)本院以涉嫌貸款詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

被告人羅某某，男，1973年**月**日生，身份證號(hào)碼2223281973********，漢族，小學(xué)四年級(jí)文化程度，農(nóng)民，住吉林省乾安縣**鎮(zhèn)**村。被告人羅某某因涉嫌合同詐騙罪，于2019年12月30日被啟東市公安局刑事拘留，同年1月22日經(jīng)本院以涉嫌貸款詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由啟東市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、羅某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師、被害單位的意見，審查了全部案件材料。本案因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年4月20日、7月3日退回啟東市公安局補(bǔ)充偵查，該局經(jīng)補(bǔ)充偵查，于2020年5月20日、8月3日再次移送審查起訴；因案情重大復(fù)雜，于2020年6月21日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人劉某某、羅某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2018年11月，被告人劉某某與邵某某、陳某某（均另案處理）合謀物色手頭拮據(jù)人員合伙騙取汽車貸款，并虛構(gòu)職業(yè)、收入、住址等信息將物色好的被告人羅某某等人包裝成客戶，至4S店選購(gòu)能辦理車貸的汽車，由羅某某等人與金融機(jī)構(gòu)簽訂汽車抵押貸款合同，教唆羅某某等人謊稱赴外地落戶上牌，使4S店不便于派專人跟車監(jiān)督上牌，進(jìn)而騙取車輛合格證。成功申請(qǐng)貸款后，邵某某提供購(gòu)車首付款轉(zhuǎn)賬給劉某某付款，并控制新車轉(zhuǎn)售他人。邵某某按事先約定的貸款金額比例與劉某某分成，被告人劉某某再按約定的比例與陳某某及羅某某等人分贓。被告人劉某某參與作案7起，涉貸款金額人民幣778645元，非法獲利3萬(wàn)余元；被告人羅某某參與作案1起，涉貸款金額人民幣96300元，非法獲利23400元。具體犯罪事實(shí)分述如下：

1.?2018年11月3日，被告人劉某某伙同邵某某、王某甲（另案處理）至河南省商丘市梁園區(qū)**汽車銷售有限公司，采取上述手段，由王某甲向**汽車金融有限公司申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款人民幣130000元購(gòu)買邁騰B8L轎車一輛，分期付款24期。**汽車金融有限公司于2018年11月6日放貸。被告人劉某某、王某甲提車后，由邵某某控制該車并轉(zhuǎn)售他人。王某甲從中非法獲利人民幣29000元。王某甲向**汽車金融有限公司歸還三期貸款后未再歸還余款，并關(guān)機(jī)使該公司無(wú)法與其取得聯(lián)系。

2.2018年11月30日，被告人劉某某伙同邵某某、王某甲等人至啟東市**鎮(zhèn)**汽車銷售有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司），采取上述手段，由王某甲向**汽車金融有限公司（以下簡(jiǎn)稱**金融公司）申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款人民幣100000元購(gòu)買本田雅閣轎車一輛，分期付款24期。**金融公司于當(dāng)日放貸。被告人劉某某、王某甲提車后，由邵某某控制該車并轉(zhuǎn)售他人。王某甲從中獲利人民幣37100元。王某甲向**金融公司歸還二期貸款后未再歸還余款，并關(guān)機(jī)使該公司無(wú)法與其取得聯(lián)系。

3.?2018年12月4日，被告人劉某某伙同邵某某、劉某某等人至啟東市**鎮(zhèn)**公司，采取上述手段，由劉某某向**金融公司申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款人民幣100000元購(gòu)買本田雅閣轎車一輛，分期付款24期。**金融公司于當(dāng)日放貸。被告人劉某某、劉某某提車后，由邵某某控制該車并轉(zhuǎn)售他人。劉某某從中非法獲利人民幣35000元。劉某某向**金融公司歸還三期貸款后未再歸還余款，并更換號(hào)碼使該公司無(wú)法與其取得聯(lián)系。

4.?2018年12月4日，被告人劉某某伙同邵某某、周某某等人至啟東市**鎮(zhèn)**公司，采取上述手段，由周某某向**金融公司申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款人民幣97345元購(gòu)買本田雅閣轎車一輛，分期付款24期。**金融公司于次日放貸。被告人劉某某、周某某提車后，由邵某某控制該車并轉(zhuǎn)售他人。周某某從中非法獲利人民幣30000元。周某某向**金融公司歸還四期貸款后未再歸還余款。

5.2018年12月7日，被告人劉某某伙同邵某某、王某乙（另案處理）至啟東市**鎮(zhèn)**公司，采取上述手段，由王某乙向**金融公司申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款人民幣135000元購(gòu)買廣本奧德賽轎車一輛，分期付款24期。**金融公司于2018年12月11日放貸。被告人劉某某、王某乙提車后，由邵某某控制該車并轉(zhuǎn)售他人。王某乙從中非法獲利人民幣34000元。王某乙向**金融公司歸還二期貸款后未再歸還余款。

6.2018年底，張某甲（另案處理）因無(wú)力歸還銀行貸款，經(jīng)他人介紹與陳某某取得聯(lián)系。陳某某稱可以辦車貸，約張某甲至淮安面談。2018年12月16日，張某甲至淮安與陳某某會(huì)面，陳某某向張某甲介紹騙取車貸的流程。2018年12月17日，陳某某將張某甲介紹給被告人劉某某。當(dāng)日，劉某某伙同邵某某、陳某某、張某甲駕車去啟東，中途至南通火車站接被告人羅某某。2018年12月19日，被告人劉某某安排陳某某與羅某某、其與張某甲先后進(jìn)入啟東市**鎮(zhèn)**公司，采取上述手段分別騙取車貸。被告人張某甲向**汽車金融有限公司申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款人民幣120000元購(gòu)買廣本奧德賽轎車一輛，分期付款24期。2018年12月23日，**金融公司放貸。被告人劉某某、張某甲提車后，由邵某某控制該車并轉(zhuǎn)售他人。張某甲從中非法獲利人民幣34400元。張某甲歸還二期貸款后未再歸還余款，并更換號(hào)碼使**金融公司無(wú)法與其取得聯(lián)系。

7.被告人羅某某在網(wǎng)上尋找貸款信息，經(jīng)他人介紹與陳某某取得聯(lián)系。陳某某將羅某某介紹給被告人劉某某。2018年12月17日，被告人羅某某從吉林趕至南通。當(dāng)日，被告人劉某某伙同陳某某、邵某某、張某甲在南通火車站接羅某某。陳某某為羅某某虛構(gòu)在淮安的職業(yè)、月薪、住址等內(nèi)容，教唆羅某某應(yīng)對(duì)4S店銷售的詢問(wèn)。2018年12月19日，被告人劉某某安排陳某某與羅某某、其與張某甲先后進(jìn)入啟東市**鎮(zhèn)**公司，采取上述手段分別騙取車貸。被告人羅某某向**金融公司申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款人民幣96300元購(gòu)買本田雅閣轎車一輛，分期付款24期。**金融公司于當(dāng)日放貸。被告人劉某某、陳某某、羅某某提車后，由邵某某控制該車并轉(zhuǎn)售他人。被告人羅某某從中非法獲利人民幣23400元。被告人羅某某向**金融公司歸還一期貸款后未再歸還余款。

**金融公司成立于2010年，系經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，經(jīng)營(yíng)范圍含購(gòu)車貸款業(yè)務(wù)。2019年10月18日，**公司根據(jù)與**金融公司之間的《消費(fèi)融資合作協(xié)議》，作為上述第2至7筆汽車消費(fèi)貸款的保證人，向**金融公司先行全額賠付未還本息合計(jì)621305.98元。

被告人劉某某于2020年1月8日在淮安市**新城**路**小區(qū)**號(hào)樓**室家中被民警抓獲，歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)。被告人羅某某于2019年12月30日主動(dòng)至吉林省長(zhǎng)嶺縣公安局太平川派出所投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.啟東市公安局調(diào)取的劉某某、邵某某等人的銀行卡交易記錄、住宿記錄、機(jī)動(dòng)車檔案資料、**汽車金融有限公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證、汽車抵押貸款合同等書證；

2.證人趙某甲、林某某、馬某某、王某丙、胡某某、張某乙、王某丁、趙某乙等人證言；

3.被告人劉某某、羅某某及另案處理共同犯罪嫌疑人王某甲、陳某某、周某某、張某甲、劉某某、王某乙等人的供述與辯解；

4.啟東市公安局制作的辨認(rèn)、檢查筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某、羅某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、羅某某伙同他人以非法占有為目的，騙取其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，其中劉某某數(shù)額巨大，羅某某數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某、羅某某伙同他人共同故意實(shí)施犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，是共同犯罪。被告人劉某某、羅某某在共同犯罪中均起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其參與的全部犯罪處罰。被告人羅某某犯罪后主動(dòng)投案，如實(shí)供述全部犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人劉某某歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人劉某某、羅某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一、二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

江蘇省啟東市人民法院

檢察官：顧菊

2020年9月3日

附：

????1.被告人劉某某、羅某某現(xiàn)羈押于啟東市看守所；

2.全部案卷材料和證據(jù)；

3.隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份；

????4.隨案移送量刑建議書2份。