虎林市人民檢察院

起 訴 書

黑虎檢訴刑訴〔2018〕1號

被告人劉某，男，1984年**月**日出生，身份證號碼：2303041984********，漢族，初中文化，戶籍所在地：黑龍江省雞西市公安局**分局**派出所，住雞西市**區(qū)**家園**棟**單元**室。2009年8月24日因犯詐騙罪、職務(wù)侵占罪，數(shù)罪并罰被雞西市雞冠區(qū)人民法院判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣10萬元，2015年2月15日刑滿釋放。2017年8月25日因涉嫌信用卡詐騙被虎林市公安局刑事拘留，同年9月25日本院以涉嫌信用卡詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，次日由虎林市公安局執(zhí)行。

本案由虎林市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年10月19日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院審查后，于同年11月13日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于12月12日補查完畢后重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2017年7月初的一天，被告人劉某在虎林市結(jié)識了被害人宋某某（女，1967年**月**日出生，住虎林市**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室），自稱可以提升信用卡額度，但需收取一定的費用。經(jīng)宋某某相互介紹，被害人王某甲（男，1960年**月**日出生，住黑龍江省**農(nóng)場**社區(qū)**區(qū)**委**棟**號）、被害人李某某（女，1970年**月**日出生，住虎林市**鎮(zhèn)**樓**單元**室）、被害人王某乙（男，1979年**月**日出生，住黑龍江省**農(nóng)場**小區(qū)**號樓**單元**室）、被害人韓某某（女，1952年**月**日出生，朝鮮族，初中文化，住虎林市**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室）、被害人騰某某（女，1972年**月**日出生，住虎林市**鄉(xiāng)**村）、被害人邢某某（女，1975年**月**日出生，漢族，住虎林市**鎮(zhèn)**村）、被害人顏某某（男，1956年**月**日出生，住虎林市**鎮(zhèn)**樓**單元**室）、被害人管某某（女，1966年**月**日出生，住虎林市**鎮(zhèn)**路**號）、被害人王某丙（男，1963年**月**日出生，住虎林市**鄉(xiāng)**村）先后結(jié)識了被告人劉某。上述被害人先后將中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中國銀行、光大銀、中信銀行共20張信用卡交給被告人劉某為自己提升信用額度。被告人劉某通過電話及手機微信與上述被害人聯(lián)系并取得了信用卡密碼后，冒用被害人名義刷卡透支被害人邢某某的中行卡14475元；被害人韓某某的工行卡40000元；被害人王某乙的農(nóng)行卡5001元；被害人顏某某的農(nóng)行卡5003元，中行卡3008元，中行卡10000元，合計18011元；被害人李某某的中國興業(yè)銀行卡1320元，農(nóng)行卡1818元，合計3138元；被害人宋某某的農(nóng)行卡、工行卡、建行卡、浦發(fā)銀行卡、興業(yè)銀行卡7460合計23913元；被害人管某某的工行卡5455元，建行卡5736元，中信銀行卡4388元，合計15606元；被害人騰某某的工行卡491元；被害人的王某丙工行卡6300元；被害人的王某甲光大銀行卡1499元。被告人共計透支128.434元，用于游戲賭博。

經(jīng)偵查，被告人劉某于2017年8月24日在家中被虎林市公安局民警抓獲。

認(rèn)定上述犯罪事實的主要證據(jù)如下：

1．常住人口信息、到案經(jīng)過、刑事判決書、信用卡交易明細(xì)、透支信用卡金額明細(xì)、登陸游戲賬號截圖、釋放證明；

2．被害人王某甲、李某某、王某乙、韓某某、騰某某、邢某某、顏某某、管某某、宋某某、王某丙的陳述；

3．被告人劉某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人劉某以非法占有為目的，冒用他人信用卡，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某在刑罰執(zhí)行完畢后五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，依照《中華人民共和國刑法》第六十五條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此 致

黑龍江省虎林市人民法院

檢察員：張國君

二○一七年十二月二十六日

附：

1．被告人劉某現(xiàn)羈押于虎林市看守所；

2. ?全部案卷和證據(jù)材料。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

?第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；
???? （二）使用作廢的信用卡的；
???? （三）冒用他人信用卡的；
???? （四）惡意透支的。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

第六十五條 被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢或者赦免以后，在五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰，但是過失犯罪和不滿十八歲的人犯罪的除外。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十二條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。