起 訴 書
被告人劉某甲，男，1974年**月**日出生，居民身份證號碼1523261974********，漢族，大專文化，原系通遼市奈曼旗**職工，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)通遼市奈曼旗，現(xiàn)住奈曼旗**鎮(zhèn)**委，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)奈曼旗公安局決定，于2017年10月21日被取保候?qū)彛?018年10月21日經(jīng)奈曼旗公安局決定被監(jiān)視居住，2019年4月21日經(jīng)奈曼旗人民檢察院決定被取保候?qū)?，由奈曼旗公安局?zhí)行。
本案由奈曼旗公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年4月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年4月15日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年4月15日已告知被害人代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年5月28日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年6月28日補(bǔ)查重報；本院于2019年8月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月11日補(bǔ)查重報。本院于2019年5月5日、2019年7月22日、2019年10月12日延長審查起訴期限。
經(jīng)依法審查查明：
被告人劉某甲原系通遼奈曼農(nóng)村合作銀行職工，2000年3月至2017年10月，在奈曼旗農(nóng)村合作銀行平安地支行擔(dān)任信貸員職務(wù)。2013年至2014年期間，被告人劉某甲利用發(fā)放貸款的職務(wù)之便，挪用本單位資金279萬元?dú)w自己或借貸給他人使用，超過三個月未歸還，后劉某甲返還1589881.9元，至今仍有1200118.1元未歸還，具體犯罪事實如下：
一、被告人劉某甲利用發(fā)放貸款的職務(wù)便利，借用何某甲、王某甲等18人的名義辦理76萬元貸款歸個人使用。
1.2013年3月23日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用楊某甲名義辦理3萬元貸款，2013年12月27日還款100元，剩余29900元貸款至今未償還。
2.2013年3月26日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用王某戊名義辦理5萬元貸款，2015年9月24日，劉某甲通過以物抵債的形式清償該筆貸款。
3.2013年3月29日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用王某甲名義辦理3萬元貸款，2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償該筆貸款。
4.2014年1月14日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用何某甲名義辦理3萬元貸款，2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償該筆貸款。
5.2014年1月28日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用劉某乙名義辦理3萬元貸款，該筆貸款至今未償還。
6.2014年2月23日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用尹某某名義辦理3萬元貸款， 2014年6月25日、2014年9月21日還款共計200元，其余29800元至今未償還。
7.2014年2月24日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用劉某丙、王某甲二人名義辦理貸款10萬元，上述貸款至今未償還。
8.2014年3月2日、2014年3月3日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用劉某丁、師某甲二人名義辦理貸款10萬元，上述貸款至今未償還。
9.2014年3月9日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用韓某甲名義辦理5萬元貸款， 2015年9月24日，劉某甲通過以物抵債的形式清償該筆貸款。
10.2014年3月23日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用劉某戊名義辦理5萬元貸款，該筆貸款至今未償還。
11.2014年3月23日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用王某乙名義辦理5萬元貸款，該筆貸款至今未償還。
12.2014年3月23日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用劉某已名義辦理5萬元貸款，該筆貸款至今未償還。
13.2014年3月29日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用賈某乙名義辦理3萬元貸款，2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償該筆貸款。
14.2014年3月30日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用王某丙名義辦理5萬元貸款，該筆貸款至今未償還。
15.2014年12月5日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用王某丁名義辦理3萬元貸款， 2015年9月24日，劉某甲通過以物抵債的形式清償該筆貸款。
16.2014年12月30日，被告人劉某甲利用職務(wù)上的便利，借用田某甲名義辦理5萬元貸款, 2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償該筆貸款。
二、2013年至2014年期間，被告人劉某甲分別找到敖某某、范某甲、李某甲等9人幫助自己借用他人名義辦理貸款，后劉某甲通過敖某某、李某甲等人的介紹借用郭某甲、包某某等21人的名義辦理89萬元貸款歸個人使用。
1.2013年3月12日，被告人劉某甲通過趙某甲聯(lián)系借用趙某乙呂某甲名義辦理5萬元貸款歸個人使用，該筆貸款至今未償還。
2.2013年3月23日，被告人劉某甲通過田某乙聯(lián)系借用劉某己名義私自辦理3萬元貸款歸個人使用，2015年9月24日，劉某甲通過以物抵債的形式清償上述貸款。
3.2014年1月18日，被告人劉某甲通過韓某乙聯(lián)系借用姚某甲名義私自辦理5萬元貸款歸個人使用，2015年9月24日，劉某甲通過以物抵債的形式清償上述貸款。
4.2014年1月18日、2014年2月22日，被告人劉某甲通過李某甲聯(lián)系借用馬某甲、高某甲、高某乙、李某甲的名義私自辦理貸款12萬元?dú)w個人使用，2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償上述貸款。
5.2014年1月18日，被告人劉某甲通過白敖某某聯(lián)系借用韓某甲名義私自辦理3萬元貸款歸個人使用，該筆貸款至今未償還。
6.2014年1月19日，被告人劉某甲通過賈某甲系借用時某某名義私自辦理3萬元貸款歸個人使用，該筆貸款至今未償還。
7.2014年3月14日，被告人劉某甲通過李某甲借用陳某甲、李某乙、榮某甲、陳某乙、梁某某名義私自辦理貸款共計25萬元?dú)w個人使用， 2015年9月24日，劉某甲通過以物抵債的形式清償陳某甲、李某乙、榮某甲、陳某乙四人貸款；2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償梁某某貸款。
8.2014年3月19日，被告人劉某甲通過于某甲聯(lián)系借用姜某某名義辦理萬元貸款歸個人使用，該筆貸款至今未償還。
9.2014年3月22日，被告人劉某甲通過范某乙聯(lián)系借用李某丙的名義辦理5萬元貸款歸個人使用，2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償上述貸款。
10.2014年3月31日，被告人劉某甲通過郭某乙聯(lián)系以郭某甲名義辦理5萬元貸款歸個人使用，2014年12月8日還款200元，剩余49800元貸款至今未償還。
11.2014年3月20日，被告人劉某甲通過敖某某聯(lián)系借用包某某、烏某某、胡某甲、胡某乙名義辦理貸款20萬元?dú)w個人使用， 2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償上述貸款。
三、2013年至2014年期間，李某丁、解某甲、袁某甲、趙某丙等8人分別找到劉某甲商議借用他人名義辦理貸款，并向劉某甲提供了他人的身份證件等材料，劉某甲在借款人未申請貸款，也未到場辦理貸款手續(xù)的情況下，利用職務(wù)便利挪用114萬元借貸給他人使用。
1.2013年6月21日、2013年6月24日，被告人劉某甲明知楊某乙借用楊某丙、高某丁名義辦理貸款，在楊某丙、高某戊未到場辦理貸款手續(xù)的情況下，私自以二人名義辦理貸款8萬元給楊某乙使用；2013年12月31日，還款300元，剩余77000元貸款至今未償還。
2.2013年12月29日至2014年2月22日期間，被告人劉某甲明知解某乙借用解某丙、林某某、孫某乙、張某丙、張某丁名義辦理貸款，在解某丙等人未在到場辦理貸款手續(xù)的情況下，私自以五人名義辦理貸款19萬元給解某乙使用；2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償上述貸款。
3.2013年12月30日，被告人劉某甲明知袁某乙借用付某某、蓋某某、王某己、師某乙的名義辦理貸款，在付某某等人未到場辦理貸款手續(xù)的情況下，私自以四人名義辦理貸款20萬元給袁某乙使用，上述四筆貸款至今未償還。
4.2013年12月30日，被告人劉某甲明知趙某丙借用何某甲、白某某、趙某丁、羅某某的名義辦理貸款，在何某乙等人未到場辦理貸款手續(xù)的情況下，私自以四人名辦理貸款20萬元給趙某丙使用；2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償上述貸款。
5.2014年1月18、2014年2月22日，被告人劉某甲明知裴某甲借用朱某某、張某甲、陳某丙、裴某乙、張某乙名義辦理貸款，在朱某某等人未到場辦理貸款手續(xù)的情況下，私自以五人名義辦理貸款15萬元給裴某甲使用；2016年1月12日，劉某甲通過以物抵債的形式清償126381.9元，剩余23618.1元至今未償還。
6.2014年1月18日、2014年3月5日，被告人劉某甲明知李某丁借用高某丙、孫某甲、陳某丁名義辦理貸款，在高某丙等人未到場辦理貸款手續(xù)的情況下，私自以三人名義辦理貸款11萬元給李某丁使用，上述貸款至今未償還。
7.2014年1月28日，被告人劉某甲明知榮某乙借用趙某戊名義辦理貸款，在趙某戊未到場辦理貸款手續(xù)的情況下，私自以趙某戊的名義辦理貸款3萬元給榮某乙使用，該筆貸款至今未償還。
8.2014年1月21日、2014年1月25日，被告人劉某甲明知王某庚以王某辛、于某乙、王某壬名義辦理貸款，在王某辛等人未到場辦理貸款手續(xù)的情況下，私自以三人名義辦理貸款8萬元元給王某庚使用，上述貸款至今未償還。
9.2014年3月11日、2014年3月14日，被告人劉某甲明知陳某戊借用黃某某、賈某丙名義辦理貸款，在黃某某、賈某丙未到場辦理貸款手續(xù)的情況下，私自以二人名義辦理貸款10萬元給陳某戊使用；2015年9月24日，劉某甲通過以物抵債的形式清償上述貸款。
認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：
1.書證：涉嫌犯罪案件移送件、犯罪嫌疑人基本情況、戶籍信息、到案經(jīng)過、破案簡介、通遼奈曼農(nóng)村合作銀行關(guān)于平安地支行接收抵債資產(chǎn)的批復(fù)、貸款檔案、通遼奈曼農(nóng)村合作銀行相關(guān)規(guī)定、犯罪嫌疑人劉某甲責(zé)任貨款明細(xì)、及歸還情況；2.證人證言：證人王某甲、劉某丁等人的證言3.被告人的供述與辯解：被告人劉某甲的供述與辯解。
本院認(rèn)為，被告人劉某甲利用其經(jīng)手發(fā)放貸款的職務(wù)便利，挪用本單位資金279萬元?dú)w個人使用，數(shù)額較大，超過三個月未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十二條第一款，第一百八十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
此致
檢察員：馬丹
附：
1.被告人劉某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?/span>
2.案卷材料和證據(jù)11冊。
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