婁底市婁某某人民檢察院

起 訴 書

婁星檢公訴刑訴〔2018〕636號(hào)

被告人劉某某，男，1982年**月**日生，居民身份證4325011982********,漢族，高中文化，職業(yè)經(jīng)商，現(xiàn)租住在婁底**，戶籍地湖南省婁底市婁某某**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2017年10月12日被婁底市公安局鋼城分局刑事拘留，同日轉(zhuǎn)為監(jiān)視居住。

本案由婁底市公安局鋼城分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年4月16日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2017年5月17日至2017年5月31日）；因部分事實(shí)不清，證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次（自2018年5月25日至2018年6月22日、自2018年7月19日至2018年8月30日），現(xiàn)已審查終結(jié)。

經(jīng)依法審查查明：

被告人劉某某2010年開始民間融資，在民間融資高債務(wù)的情況下于2012年、2013年多次透支婁底市工商銀行信用卡，用于購(gòu)買豪車等，導(dǎo)致這些資金無(wú)法歸還，且透支后有改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的行為。具體事實(shí)如下：

1、被告人劉某某于2012年4月9日在婁底市工商銀行申請(qǐng)辦理了一張信用卡，卡號(hào)為52404700********(，銀行賦予這張信用卡的授信貸款額度為70萬(wàn)元，并已制發(fā)信用卡交給劉某某，2013年8月份開始透支本金，2013年9月至2014年4月連續(xù)8個(gè)月沒(méi)有還款，該卡累計(jì)透支本金663973.07元,至今沒(méi)有歸還。

2、被告人劉某某于2011年10月16日在婁底市工商銀行申請(qǐng)辦理了一張信用卡，卡號(hào)為62223000********，銀行賦予這張信用卡的授信貸款額度為50萬(wàn)元，并己制發(fā)信用卡交給劉某某，2013年8月份開始透支，2013年9月至2014年4月連續(xù)8個(gè)月沒(méi)有還款，該卡累計(jì)透支本金492664.43元,至今沒(méi)有歸還。

3、被告人劉某某于2011年9月5日在婁底工商銀行申請(qǐng)辦理的卡號(hào)為62223300********的信用卡，該卡透支的資金用于購(gòu)買奔馳商務(wù)車R300，該車裸車價(jià)格778000元，首付238000元，信用卡透支額度54萬(wàn)元，分24期分期付款。該卡從2012年8月25日開始逾期，連續(xù)11個(gè)月沒(méi)有歸還信用卡透支款。該卡累計(jì)透支本金228824.89元沒(méi)有歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.銀行提供的信用卡交易流水記錄、催收證明、工商局、房產(chǎn)局調(diào)取信息、戶籍資料、被告人劉某某使用手機(jī)號(hào)碼的停機(jī)情況、春園酒店債務(wù)明細(xì)表等書證；2.證人賀某某、羅某某的證言；3.被告人劉某某的供述和辯解；4、視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人劉某某惡意透支信用卡無(wú)法歸還，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

婁底市婁某某人民法院

員額檢察官：肖鐵輝

2018年9月13日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)居住在婁底市婁某某**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。

2.案卷材料和證據(jù)肆冊(cè)。

3_、光碟壹張。