上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬虹檢金融刑訴〔2020〕676號

被告人劉六盤，男，1976年**月**日生，公民身份號碼：5130011976********，漢族，初中文化，原系上海**修理有限公司法定代表人，住四川省達(dá)州市通州區(qū)**路**號。2019年11月1日因涉嫌保險詐騙罪由上海市公安局港航公安局刑事拘留，同年11月3日延長刑事拘留期限至三十天，同年12月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由該局執(zhí)行逮捕。2020年1月20日經(jīng)上海市人民檢察院第二分院批準(zhǔn)，由該局延長偵查羈押期限一個月，同年2月28日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由該局延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局港航公安局偵查終結(jié)，以被告人劉六盤涉嫌保險詐騙罪，于2020年5月6日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年5月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于次日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年6月5日、同年8月3日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年9月3日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年9月27日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

自2016年至2018年，被告人劉六盤在經(jīng)營上海**修理有限公司（以下簡稱“**公司”）期間，為其公司向**在線財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡稱“**甲保險”）投保了雇主責(zé)任險，為其員工或者親友向新華**股份有限公司（以下簡稱“**乙保險”）、中國**股份有限公司（以下簡稱“**丙保險”）、中國**保險股份有限公司（以下簡稱“**丁保險”）投保了團(tuán)體意外傷害險，并在保險期間頻繁更換、增加被保險人或者將非公司員工增加為被保險人。

為緩解資金壓力，被告人劉六盤于2017年間伙同郭某某、劉某戊、劉某甲、潘某某、劉某乙、劉某丙、劉某丁、王某甲、丁某某、胡某某、馮某某、王某乙等人（均另案處理），多次編造未曾發(fā)生的保險事故或者夸大損失程度，以提供虛假的病歷材料和事故證明的方式騙得工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并通過直接向上述保險公司申請理賠或者向上海市虹口區(qū)人民法院、黃浦區(qū)人民法院提起訴訟的方式騙取保險理賠款共計(jì)人民幣3,391,187.46元（以下幣種均為人民幣），其中既遂金額為1,611,187.46元。具體分述如下：

1.被告人劉六盤伙同郭某某，在郭某某沒有受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險、**甲保險理賠，騙得保險理賠款共計(jì)130,000元，向上海市虹口區(qū)、黃浦區(qū)人民法院提起訴訟，要求**丙保險、**乙保險支付保險理賠款共計(jì)200,000元，后被上述法院裁定駁回起訴。

2.被告人劉六盤伙同劉某戊，在劉某戊沒有受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險、**甲保險、**丙保險理賠，騙得保險理賠款共計(jì)230,620.18元，向上海市虹口區(qū)人民法院提起訴訟，要求**乙保險支付保險理賠款100,000元，后被上述法院裁定駁回起訴。

3.被告人劉六盤伙同劉某甲，在劉某甲受傷不嚴(yán)重的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險理賠，騙得保險理賠款150,000元，向上海市虹口區(qū)、黃浦區(qū)人民法院提起訴訟，要求**丙保險、**乙保險支付保險理賠款共計(jì)400,000元，后被上述法院裁定駁回起訴。

4.被告人劉六盤伙同潘某某，在潘某某沒有受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，向上海市虹口區(qū)、黃浦區(qū)人民法院提起訴訟，要求**丙保險、**乙保險支付保險理賠款共計(jì)200,000元，后被上述法院裁定駁回起訴。

5.被告人劉六盤伙同劉某乙，在劉某乙沒有受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險、**丙保險理賠，騙得保險理賠款共計(jì)150,351.51元，向上海市虹口區(qū)人民法院提起訴訟，要求**乙保險支付保險理賠款100,000元，后被上述法院裁定駁回起訴。

6.被告人劉六盤伙同劉某丙，在劉某丙沒有受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險、**丙保險、**乙保險理賠，騙得保險理賠款共計(jì)250,215.77元。

7.被告人劉六盤伙同劉某丁，在劉某丁沒有在被告人劉六盤經(jīng)營的**公司工作并且受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險、**甲保險理賠，騙得保險理賠款共計(jì)130,000元，向上海市虹口區(qū)、黃浦區(qū)人民法院提起訴訟，要求**丙保險、**乙保險支付保險理賠款共計(jì)200,000元，后被上述法院裁定駁回起訴。

8.被告人劉六盤伙同王某甲，在王某甲沒有在被告人劉六盤經(jīng)營的**公司工作并且受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險、**甲保險理賠，騙得保險理賠款共計(jì)130,000元，向上海市虹口區(qū)、黃浦區(qū)人民法院提起訴訟，要求**丙保險、**乙保險支付保險理賠款共計(jì)200,000元，后被上述法院裁定駁回起訴。

9.被告人劉六盤伙同丁某某，在丁某某沒有在被告人劉六盤經(jīng)營的**公司工作并且受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險理賠，騙得理賠款50,000元，向**甲保險申請理賠80,000元，因超過保險期間而遭**甲保險拒賠，向上海市虹口區(qū)、黃浦區(qū)人民法院提起訴訟，要求**丙保險、**乙保險支付保險理賠款共計(jì)200,000元，后被上述法院裁定駁回起訴。

10.被告人劉六盤伙同胡某某，在胡某某沒有在被告人劉六盤經(jīng)營的**公司工作并且受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄等材料，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**丁保險、**丙保險理賠，騙得保險理賠款共計(jì)150,000元，向上海市虹口區(qū)人民法院提起訴訟，要求**乙保險支付保險理賠款100,000元，后被上述法院裁定駁回起訴。

11.被告人劉六盤伙同馮某某，在馮某某沒有在保險期間受工傷的情況下，偽造理賠材料，以陳舊傷騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**甲保險理賠，騙得保險理賠款80,000元。

12.被告人劉六盤伙同王某乙，在王某乙沒有在被告人劉六盤經(jīng)營的**公司工作并且受工傷的情況下，偽造就醫(yī)記錄，騙取工傷認(rèn)定和傷殘鑒定，并向**甲保險理賠，騙得保險理賠款160,000元。

被告人劉六盤于2019年11月1日被民警抓獲，到案后其拒不供述上述事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被害單位員工王某丙、謝某甲、職某某、謝某乙、陳某某的證言及提供的被告人劉六盤投保、理賠材料，證實(shí)被告人劉六盤向**乙保險、**丙保險、**甲保險以及**丁保險投保及理賠的情況。

2.同案犯郭某某、劉某戊、劉某甲等12人的供述及辨認(rèn)筆錄、證人羅某某、姜某某的證言及姜某某提供的《證明》《考勤記錄》，證實(shí)被告人劉六盤伙同郭某某等人，在上述人員未受工傷或者受傷程度不嚴(yán)重的情況下，向醫(yī)生、鑒定人或者法院謊稱發(fā)生了導(dǎo)致傷殘的工傷事故，從而騙取保險理賠款的事實(shí)。

3.證人朱某某、黃某某、張某某的證言，證實(shí)涉案人員在醫(yī)院就診、拍片的情況。

4.證人沈某某的證言及其提供上海**管理咨詢有限公司司法鑒定所的鑒定材料，證人呂某某、陸某某的證言及其提供的上海市金山區(qū)社會保障服務(wù)中心工傷認(rèn)定和鑒定材料，證實(shí)被告人劉六盤向上述兩家機(jī)構(gòu)提供鑒定材料的情況以及鑒定的經(jīng)過。

5.上海市虹口區(qū)人民法院、黃浦區(qū)人民法院提供的相關(guān)訴訟材料，證實(shí)被告人劉六盤虛構(gòu)事實(shí)向上述法院提起索要保險理賠款的訴訟，后被法院裁定駁回起訴的事實(shí)。

6.**大學(xué)上海醫(yī)學(xué)院司法鑒定中心《司法鑒定意見書》，證實(shí)被告人劉六盤據(jù)以理賠的傷情存在造假的事實(shí)。

7.調(diào)取的**公司、郭某某等人的銀行流水及上海司法會計(jì)中心有限公司《鑒定意見書》，證實(shí)被告人劉六盤騙取保險理賠款的金額及資金去向。

8.上海市公安局港航公安局《到案經(jīng)過》，證實(shí)本案的案發(fā)情況及被告人劉六盤的到案經(jīng)過。

本院認(rèn)為，被告人劉六盤以非法占有為目的，伙同他人虛構(gòu)保險標(biāo)的、編造未曾發(fā)生的保險事故或者夸大損失程度，騙取保險金，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第（一）（二）（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以保險詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，其中，被告人劉六盤起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，系主犯。本案部分行為系犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，可以比照既遂犯從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢?察?官：牟??莉

2020年10月16日

附件：1.被告人劉六盤現(xiàn)羈押于本市第二看守所

2.案卷材料和證據(jù)二十八冊

3.相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十三條??已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十六條??組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

……

對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第一百九十八條??有下列情形之一，進(jìn)行保險詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的，騙取保險金的；

（二）投保人、被保險人或者受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險金的；

（三）投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金的；

（四）投保人、被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險金的；

（五）投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險金的。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。