天津市寧河區(qū)人民檢察院

起訴書

津?qū)帣z二部刑訴〔2020〕54號

被告人劉某，男，1980年**月**日出生，公民身份號碼1202211980********，漢族，大專文化，原天津農(nóng)商銀行**支行行長，住天津市寧河區(qū)**鎮(zhèn)**路**里**號樓**門**號。因涉嫌騙取貸款罪、偽造國家機關(guān)證件罪、詐騙罪，于2019年6月1日被天津市公安局寧河分局刑事拘留。2019年7月8日經(jīng)我院批準(zhǔn)逮捕，同日由天津市公安局寧河分局執(zhí)行。

本案由天津市公安局寧河分局偵查終結(jié)，以被告人劉某涉嫌騙取貸款罪、偽造國家機關(guān)證件罪、詐騙罪，于2019年9月6日向本院移送審查起訴。在本院退回補充偵查期間，天津市公安局寧河分局于2019年12月9日以劉某涉嫌職務(wù)侵占、偽造公司企業(yè)印章罪向本院補充移送審查起訴。本院受理后，于2019年年9月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清，本院分別于2019年10月21日、2020年1月3日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)分別于2019年11月21日、2020年2月1日補查重報；因案情復(fù)雜，本院分別于2019年10月7日、2019年12月20日、2020年3月2日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年1月11日,被告人劉某指使天津農(nóng)商銀行**支行業(yè)務(wù)員史某某以客戶需要使用房產(chǎn)證為由，將李某甲名下抵押在該行的，位于天津市河?xùn)|區(qū)潤東大廈2006、2007、2008號的三本房產(chǎn)證由該行金庫借出并轉(zhuǎn)交給劉某。后劉某伙同李某乙（另案處理）通過他人，利用該三本房產(chǎn)證真實信息偽造三本假房產(chǎn)證，并將偽造的三本假房產(chǎn)證于2017年4月10日返還銀行金庫繼續(xù)作抵押。后將該三本真實房產(chǎn)證還給李某甲的弟弟李某丙。

2017年8月，被告人劉某在明知天津農(nóng)商銀行**支行金庫內(nèi)存放的李某甲名下三本房產(chǎn)證為自己偽造的前提下，讓不知情的史某某復(fù)印該行金庫內(nèi)的三本假房產(chǎn)證，在李某甲不知情情況下使用李某甲名義從天津農(nóng)商銀行**支行貸款250萬元。該筆貸款2018年8月已還清。

2018年8月27日，劉某在明知天津農(nóng)商銀行**支行金庫內(nèi)存放的李某甲名下的三本房產(chǎn)證為自己偽造的前提下，以給李某甲辦理600萬元名義下，讓不知情的蘇某某、馬某某復(fù)印該行金庫內(nèi)三本假房產(chǎn)證，馬某某做材料、蘇某某審批，李某甲在場簽字，在李某甲不知情情況下使用李某甲名義再次從該銀行貸款250萬元，貸款期限至2019年8月份。該筆貸款劉某用于還款，現(xiàn)無力償還。

2018年8月，被告人劉某明知李某甲名下已辦理250萬元額度的最高額抵押貸款情況下，在李某甲不知情而委托劉某辦理大額貸款時，謊稱能給李某甲辦理600萬貸款，向李某甲索要3萬元用于給銀行領(lǐng)導(dǎo)送禮，后劉某甲將上述3萬元用作個人消費。

2018年9月5日，被告人劉某以其個人為借款人、天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司寧河**支行為擔(dān)保人，向杜某某借款人民幣63萬元，向其出具借條，并加蓋天津農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司寧河**支行印章。經(jīng)鑒定，該印章系偽造。

2018年11月至2019年3月間，被告人劉某利用**支行行長身份和催收貸款的職務(wù)便利，以給貸款人郭某某、周某某辦理銀行打包還款手續(xù)為由,將郭某某及周某某之子馮某某交給劉某的還貸款資金11.4萬元、26萬元據(jù)為己有,用于個人使用，現(xiàn)劉某無力退賠給天津農(nóng)村商業(yè)銀行寧河中心支行。

案發(fā)后，2019年5月31日，劉某主動投案。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.案件來源、到案經(jīng)過、貸款合同、保證書、收條等書證；

2.證人史某某、李某乙、蘇某某等人的證言；

3.被害人李某甲等人的陳述；

4.被告人劉某的供述與辯解；

5.文印鑒定意見書等鑒定意見；

6.手機錄像視頻等視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人劉某偽造國家機關(guān)證件，偽造公司、企業(yè)印章，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百八十條第一款、第二款之規(guī)定，涉嫌偽造國家機關(guān)證件罪、偽造公司企業(yè)印章罪；冒用他人名義，以欺騙手段取得銀行貸款，具有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，涉嫌騙取貸款罪；以非法占有為目的，通過隱瞞真相手段騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，涉嫌詐騙罪；利用職務(wù)上的便利，將本單位的財物非法占為己有，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十一條之規(guī)定，涉嫌職務(wù)侵占罪。上述犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以偽造國家機關(guān)證件罪、偽造公司企業(yè)印章罪、騙取貸款罪、詐騙罪、職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲主動投案，到案后如實供述自己的罪行，是自首，同時適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市寧河區(qū)人民法院

檢??察??官：黃??鵬

檢察官助理：劉養(yǎng)軍

2020年3月16日

附：

1.被告人劉某甲現(xiàn)羈押于天津市寧河區(qū)看守所。

2.本案卷宗17冊、光盤1張。

3.《證人、鑒定人名單》1份。

4.《量刑建議書》1份。

5.《換押證》1份。

6.《思想表現(xiàn)登記表》2份。