修水縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

修檢一部刑訴〔2020〕219號(hào)　

　　被告人凌某某，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3604241990********，漢族，修水縣人，大專文化，個(gè)體戶，戶籍所在地為江西省修水縣**鄉(xiāng)**村**組，現(xiàn)居住為江西省修水縣**棟**單元**室，因涉嫌犯有非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年3月12日被修水縣公安局決定取保候?qū)彛?/span>同年6月8日，由本院決定繼續(xù)決定取保候?qū)彙?/span>

本案由修水縣公安局偵查終結(jié)，以被告人凌某某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年6月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年7月3日第一次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。公安機(jī)關(guān)于2020年8月3日補(bǔ)充重報(bào)。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、2019年10月21日至2020年3月3日，被告人凌某某以江西某某有限公司的名義，實(shí)際系其個(gè)人非法放貸共計(jì)13次。具體是：

1.2019年10月21日,被告人凌某某向李某某非法放貸30000元，收取砍頭息1260元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利1260元。

2.2019年l1月04日，被告人凌某某向丁某某非法放貸30000元，收取砍頭息1260元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利1260元。

3.2019年11月08日，被告人凌某某向樊某甲非法放貸10000元，收取砍頭息1260元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是88天,實(shí)際年利率為51%，被告人凌某某從中非法獲利1260元。

4.2019年12月01日，被告人凌某某向樊某甲非法放貸15000元，收取砍頭息1890元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是90天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利1890元。?

5.2019年12月09日，被告人凌某某向連某某非法放貸3000元，收取砍頭息126元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利126元。

6.2019年12月12日，被告人凌某某向周某甲非法放貸8000元，收取砍頭息336元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利336元。

7.2019年12月23日，被告人凌某某向彭某某非法放貸80000元，收取砍頭息3360元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利3360元。

8.2019年12月23日,被告人凌某某向王某乙非法放貸30000元，收取砍頭息1260元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利1260元。

9.2019年12月25日,被告人凌某某向盧某甲非法放貸10000元，收取砍頭息420元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利420元。

10.2020年01月06日,被告人凌某某向余某甲非法放貸15000元，收取砍頭息651元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為52%，被告人凌某某從中非法獲利651元。

11.2020年01月06日,被告人凌某某向沈某某非法放貸50000元，收取砍頭息2100元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利2100元。

12.2020年1月24日,被告人凌某某向周某乙非法放貸7000元，收取砍頭息294元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利294元。

13.2020年1月31日,被告人凌某某向劉某乙非法放貸20000元，收取砍頭息840元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為50%，被告人凌某某從中非法獲利840元。

二、2019年10月21日至2020年3月4日，被告人凌某某個(gè)人和伙同他人非法放貸共計(jì)40筆。具體是：

1.2019年10月29日,被告人凌某某與韓某甲各出資4.50000元,共計(jì)向樊某乙非法放貸90000元，收取砍頭息2700元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是24天,實(shí)際年利率為45%。被告人凌某某從中非法獲利1350元。

2.2019年11月1日,被告人凌某某向陳某甲非法放貸30000元，收取砍頭息1200元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是30天,實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利1200元。

3.2019年11月1日,被告人凌某某向鄭某某非法放貸11000元，收取砍頭息300元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是15天,實(shí)際年利率為65.45%。被告人凌某某從中非法獲利300元。

4.2019年11月1日,被告人凌某某向黃某甲非法放貸250000元，收取砍頭息7500元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是21天,實(shí)際年利率為51.42%。被告人凌某某從中非法獲利7500元。

5.2019年11月2日,被告人凌某某向包某某非法放貸30000元，收取禮息共計(jì)3000元,實(shí)際年利率為60%。被告人凌某某從中非法獲利3000元。

6.2019年11月4日,被告人凌某某出資70000元、劉某甲出資10000元，王某甲出資30000元，共計(jì)向張某某非法放貸110000元，收取砍頭息4400元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)是一個(gè)月,實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利2800元。

7.2019年11月4日,被告人凌某某向樊某丙非法放貸140000元，收取砍頭息4000元,該筆貸款的實(shí)際天數(shù)8天,實(shí)際年利率為128.57%。被告人凌某某從中非法獲利4000元。

8.2019年11月07日,被告人凌某某與韓某甲各出資10000元，共計(jì)向陳某乙非法放貸20000元，收取砍頭息1000元,該筆貸款的實(shí)際期限為一個(gè)月,實(shí)際年利率為60%。被告人凌某某從中非法獲利500元。

9.2019年11月,被告人凌某某與韓某甲各出資20000元，共計(jì)向李某某非法放貸40000元，收取砍頭息1600元,該筆貸款的實(shí)際期限為一個(gè)月,實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利800元。

10.2019年11月19日,被告人凌某某向朱某甲非法放貸40000元，收取砍頭息1600元,該筆貸款的實(shí)際期限為一個(gè)月,實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利1600元。

11.2019年11月20日,被告人凌某某與韓某甲各出資10000元，共計(jì)向盧某乙非法放貸20000元，收取砍頭息600元,該筆貸款的實(shí)際期限為21天,實(shí)際年利率為51.43%。被告人凌某某從中非法獲利300元。

12.2019年11月20日,被告人凌某某向吳某某非法放貸25000元，共計(jì)收取利息1850元,該筆貸款的實(shí)際年利率為60%。被告人凌某某從中非法獲利1850元。

13.2019年11月21日,被告人凌某某向樊某乙非法放貸90000元，收取砍頭息800元,該筆貸款的實(shí)際期限為1天,實(shí)際年利率為160%。被告人凌某某從中非法獲利800元。

14.2019年11月26日,被告人凌某某向梁某某非法放貸40000元，收取砍頭息1600元,該筆貸款的實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利1600元。

15.2019年11月30日,被告人凌某某向熊某某非法放貸10000元，收取砍頭息400元,該筆貸款的實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利1600元。

16.2019年12月2日,被告人凌某某向楊某某非法放貸20000元，收取砍頭息400元,該筆貸款的實(shí)際借款期限為5天，實(shí)際年利率為144%。被告人凌某某從中非法獲利400元。

17.2019年12月4日,被告人凌某某出資10000元，韓某甲出資20000元，劉某甲出資10000元，共計(jì)向孔秋生非法放貸40000元，收取砍頭息1600元,該筆貸款的實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利400元。

18.2019年12月7日,被告人凌某某向楊某某非法放貸20000元，收取砍頭息400元,該筆貸款的實(shí)際借款期限為4天，實(shí)際年利率為225%。被告人凌某某從中非法獲利500元。

19.2019年12月11日,被告人凌某某向楊某某非法放貸20000元，收取砍頭息500元,該筆貸款的實(shí)際借款期限為20天，實(shí)際年利率為45%。被告人凌某某從中非法獲利500元。

20.2019年12月13日,被告人凌某某向盧某甲非法放貸20000元，收取利息共計(jì)2000元,該筆貸款的實(shí)際年利率為60%。被告人凌某某從中非法獲利2000元。

21.2019年12月15日,被告人凌某某出資50000元，向徐某甲非法放貸50000元，收取砍頭息1000元,該筆貸款實(shí)際借款期限為7天，實(shí)際年利率為102.86%。被告人凌某某從中非法獲利1000元。

22.2019年12月18日,被告人凌某某與韓某甲各出資70000元，共計(jì)向朱朱某甲非法放貸140000元，收取砍頭息7000元,該筆貸款實(shí)際年利率為60%。被告人凌某某從中非法獲利3500元。

23.2019年12月23日,被告人凌某某向胡某某非法放貸30000元，收取砍頭息700元,該筆貸款實(shí)際貸款天數(shù)為17天，實(shí)際年利率為49%。被告人凌某某從中非法獲利700元。

24.2019年12月28日,被告人凌某某向陳某丙非法放貸20000元，收取砍頭息1000元,該筆貸款實(shí)際貸款天數(shù)為30天，實(shí)際年利率為60%。被告人凌某某從中非法獲利1000元。

25.2019年12月29日,被告人凌某某向徐某甲非法放貸50000元，收取砍頭息1000元,該筆貸款實(shí)際貸款天數(shù)為5天，實(shí)際年利率為144%。被告人凌某某從中非法獲利1000元。

26.2019年12月31日,被告人凌某某、韓某甲、王某甲各出資10000元，共計(jì)向楊某某非法放貸30000元，收取砍頭息1500元,該筆貸款實(shí)際年利率為60%。被告人凌某某從中非法獲利500元。

27.2020年1月5日,被告人凌某某向羅某某非法放貸30000元，共計(jì)收取利息共計(jì)3000元,該筆貸款實(shí)際年利率為63.2%。被告人凌某某從中非法獲利3000元。

28.2020年1月6日,被告人凌某某出資40000元，鄒某某出資160000元，共計(jì)向盧某丙非法放貸200000元，收取砍頭息8000元,該筆貸款實(shí)際年利率為60%。被告人凌某某從中非法獲利1600元。

29.2020年1月7日,被告人凌某某向徐某甲非法放貸50000元，共計(jì)收取利息共計(jì)1000元,該筆貸款實(shí)際借款期限為11天，實(shí)際年利率為65.45%。被告人凌某某從中非法獲利1000元。

30.2020年01月07日,被告人凌某某向余某某非法放貸200000元，共計(jì)收取利息共計(jì)4000元,該筆貸款實(shí)際借款期限為17天，實(shí)際年利率為42.35%。被告人凌某某從中非法獲利4000元。

31.2020年01月10日,被告人凌某某與韓某甲各出資30000元，共計(jì)向丁某某非法放貸60000元，收取砍頭息1500元,該筆貸款實(shí)際借款期限為15天，實(shí)際年利率為56.25%。被告人凌某某從中非法獲利750元。

32.2020年1月14日,被告人凌某某出資40000元，韓某甲出資40000元，王某甲出資30000元，韓某乙出資10000元，共計(jì)向張某某非法放貸120000元，收取砍頭息4800元,該筆貸款實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利1600元。

33.2020年1月20日,被告人凌某某向胡某某非法放貸30000元，收取砍頭息600元,該筆貸款實(shí)際借款期限為8天，實(shí)際年利率為90%。被告人凌某某從中非法獲利600元。

34.2020年1月21日,被告人凌某某向錢某某非法放貸40000元，收取砍頭息800元,該筆貸款實(shí)際借款期限為15天，實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利800元。

35.2020年1月21日,被告人凌某某向樊某丁非法放貸30000元，收取砍頭息1200元,該筆貸款實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利1200元。

36.2020年1月22日,被告人凌某某出資20000元，韓某甲出資30000元，共計(jì)向黃某乙非法放貸50000元，共計(jì)收取利息4000元,該筆貸款實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利1600元。

37.2020年01月22日,被告人凌某某向徐某甲非法放貸50000元，共計(jì)收取利息1000元,該筆貸款實(shí)際借款天數(shù)為5天，實(shí)際年利率為144%。被告人凌某某從中非法獲利1000元。

38.2020年01月28日,被告人凌某某向徐某甲非法放貸50000元，共計(jì)收取利息2500元,該筆貸款實(shí)際年利率為60%。被告人凌某某從中非法獲利2500元。

39.2020年02月29日,被告人凌某某向蘭某某非法放貸40000元，共計(jì)收取利息800元,該筆貸款實(shí)際貸款天數(shù)是5天，實(shí)際年利率為,144%。被告人凌某某從中非法獲利800元。

40.2020年3月4日,被告人凌某某向徐某甲非法放貸50000元，共計(jì)收取利息1000元,該筆貸款實(shí)際年利率為48%。被告人凌某某從中非法獲利1000元。

綜上，被告人凌某某以江西誠(chéng)龐典當(dāng)有限公司的名義，實(shí)際系個(gè)人非法放貸，以及其個(gè)人和伙同他人非法放貸次數(shù)共計(jì)53次，非法放貸總額為2694000元，被告人凌某某從中非法獲利共計(jì)76807元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍信息、歸案證明、前科證明、銀行卡流水明細(xì)、?公司當(dāng)票等；2.證人韓某甲、韓某乙、劉某甲、王某甲、鄒某某、樊某乙、徐某甲等人證言；3.被告人凌某某的供述與辯解；4.現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)報(bào)告書(shū)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人凌某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人凌某某違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，以營(yíng)利為目的，多次向不特定對(duì)象非法發(fā)放貸款，擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人凌某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。同時(shí)被告人凌某某具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定之情節(jié)，系坦白，可從輕處罰。建議判處被告人凌某某有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

修水縣人民法院　

檢察官：盧訓(xùn)才

檢察官助理：余美金

（院?。?/span>

2020年8月7日　

附件：

1被告人凌某某現(xiàn)在家候?qū)彙?/span>

2.案卷材料4冊(cè)、光盤(pán)4張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份