杭州市富陽區(qū)人民檢察院

起 訴 書

杭富檢一部刑訴〔2020〕633號

被告人凌某甲，曾用名凌某乙，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3301831988********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地本市富陽區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因犯盜竊罪，于2010年3月10日被富陽市人民法院判處拘役三個月，并處罰金人民幣1 000元；因犯盜竊罪，于2012年2月23日被富陽市人民法院判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣1 500元；因犯詐騙罪、偽造身份證件罪，于2016年8月10日被杭州市富陽區(qū)人民法院，兩罪并罰，判處有期徒刑一年八個月，并處罰金人民幣11 000元，2017年11月23日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月26日被杭州市公安局富陽區(qū)分局刑事拘留，同年12月30日經本院批準，于次日被杭州市公安局富陽區(qū)分局依逮捕。

被告人金某某，男，1996年**月**日生，公民身份號碼3301831996********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地本市富陽區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年11月26日被杭州市公安局富陽區(qū)分局刑事拘留，同年12月30日經本院批準，于次日被杭州市公安局富陽區(qū)分局依法逮捕。

被告人袁某某，男，1983年**月**日出生，公民身份號碼3301831983********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地杭州市富陽區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年1月9日被杭州市公安局富陽區(qū)分局取保候審。

本案由杭州市公安局富陽區(qū)分局偵查終結，以被告人凌某甲、金某某、袁某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人凌某甲、金某某、袁某某有權委托辯護人，并依法訊問了三被告人，審查了全部案卷材料。其間，依法延長辦案期限十五日。

經依法審查查明：

2019年6月，被告人袁某某、凌某甲、金某某經商議，由被告人袁某某出面誘騙，并以孫某甲（經鑒定系限定民事行為能力人）的名義，向浙江富陽**銀行股份有限公司申請貸款，取得貸款后予以分贓。期間，被告人凌某甲、金某某向浙江富陽農村**股份有限公司提供孫某甲貸款相關申請材料。同年6月10日，浙江富陽農村**股份有限公司發(fā)放貸款人民幣100 000元至孫某甲的賬戶內。同日，被告人凌某甲、金某某取得貸款人民幣100 000元后予以分贓揮霍。案發(fā)前，已歸還銀行貸款人民幣23 900元，實際騙得貸款人民幣76 100元。

案發(fā)后，被告人袁某某經電話通知于2020年1月9日到公安機關接受調查。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：接受證據清單，扣押筆錄、扣押決定書、銀行賬單明細，貸款情況記錄表，交易記錄截圖，住宿登記信息，營業(yè)執(zhí)照，金融許可證，刑事判決書，釋放證明書、抓獲經過，戶籍證明等；

2.證人證言：證人孫某甲、孫某乙、趙某某、邵某某、毛某某、孫某丙、童某某、余某某、朱某某、孟某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人凌某甲、金某某、袁某某的供述和辯解；

4.鑒定意見：精神病鑒定意見書；

5. 勘驗、辨認等筆錄：辨認筆錄及照片；

6.電子數據：CD光盤1張及說明。

本院認為，被告人凌某甲、金某某、袁某某以非法占有為目的，結伙詐騙金融機構的貸款，數額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。被告人凌某甲在判處有期徒刑刑罰執(zhí)行完畢后，五年內又犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，適用《刑法》第六十五條。被告人袁某某具有自首情節(jié)，適用《刑法》第六十七條第一款。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此 致

杭州市富陽區(qū)人民法院

檢察員：陳根生

　　　　　　　　　　 　 2020年3月30日

附：

1. 被告人凌某甲、金某某現押杭州市富陽區(qū)看守所；被告人袁某某現住地址候審182********）。

2. 預審卷宗3冊。

3. 量刑建議書3份。