南通市通州區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

通檢二部刑訴〔2020〕90號　

　被告人馮某，曾用名：馮飛芳，女，1965年**月**日出生，公民身份號碼3206221965********，漢族，大專文化，住如皋市**街道**城邦**幢**室，南通市**投資管理服務(wù)有限公司如皋分公司負(fù)責(zé)人。被告人馮某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月16日被如皋市公安局取保候?qū)?，?dāng)日由該局執(zhí)行。

本案由如皋市公安局偵查終結(jié)，以被告人馮某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月19日移送至如皋市人民檢察院審查起訴，該院于2020年7月8日移送本院審查起訴。本院經(jīng)南通市人民檢察院指定管轄當(dāng)日受理后，于2020年7月8日已告知被告人馮某有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，本院分別自2020年8月9日、2020年10月22日起延長審查起訴期限十五日。因部分事實(shí)不清，于2020年8月21日退回如皋市公安局補(bǔ)充偵查，該局經(jīng)補(bǔ)充偵查完畢，于同年9月21日再次移送本院審查起訴。被告人馮某同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年7、8月份，曹某某（另案處理）與南通**投資管理服務(wù)有限公司王某某（另案處理）商議并確定由王某某為曹某某面向社會公眾融資，曹某某支付融資款的28%給王某某團(tuán)隊(duì)作為報(bào)酬。后王某某在未經(jīng)中國人民銀行等有關(guān)部門依法批準(zhǔn)許可、沒有開展金融業(yè)務(wù)所需的《金融許可證》的情況下，在南通市區(qū)、如皋、海安等地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，以高息為誘餌，面向社會不特定公眾吸收存款。被告人馮某自2015年1月起作為如皋地區(qū)負(fù)責(zé)人，通過招聘業(yè)務(wù)員對外“口口相傳”等方式向社會公開宣傳，以12%至16.8%年化收益率吸引社會公眾購買南通**產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司理財(cái)產(chǎn)品、認(rèn)購或購買南通**電子商務(wù)有限公司股權(quán)，先后向蔣某某、陳某某等96人吸收資金合計(jì)人民幣39965916元。截止案發(fā)，未兌付本金合計(jì)人民幣15629916元，實(shí)際造成損失合計(jì)人民幣10190567.9元。

2019年1月17日，被告人馮某被傳喚歸案。歸案后，其基本如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.南通市通州區(qū)公安局調(diào)取的戶籍信息、工商登記資料、資產(chǎn)委托管理合同、股權(quán)認(rèn)購證、收款憑證、股權(quán)證、批單、存根等書證；

2.證人丁某某、范某某、何某甲、米某某、蔣某某、陳某某、仇某某、胡某某、姚某某、何某乙、吳某某、何某丙等人的證言；

3.被告人馮某及及同案犯曹某某、王某某等人的供述與辯解；

4.南通萬隆會計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的《執(zhí)行商定程序的報(bào)告》等鑒定意見。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馮某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馮某違反國家金融管理法律規(guī)定，伙同他人非法向社會不特定公眾吸收存款或者變相吸收公眾存款，嚴(yán)重?cái)_亂國家金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究被告人馮某的刑事責(zé)任。被告人馮某伙同他人共同實(shí)施非法吸收公眾存款行為，起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款的規(guī)定，本案屬共同犯罪，被告人馮某是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人馮某基本如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，屬坦白，可以從輕處罰。被告人馮某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南通市通州區(qū)人民法院

檢察官：顧艷霞

（院?。?/span>

2020年11月3日

附：

1.被告人馮某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帯?/span>

2.案卷材料和證據(jù)13冊?！?/span>

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。