廣東省佛山市高某某人民檢察院

起?訴?書

明檢刑公訴刑訴〔2020〕Z89號

被告人馮某，男性，1970年**月**日出生，公民身份證號碼1301021970********，漢族，高中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地河北省石家莊市長安區(qū)**路**號**棟**單元**號。因涉嫌合同詐騙罪，于2020年1月3日被佛山市公安局高明分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，2020年2月7日由佛山市公安局高明分局執(zhí)行逮捕。

本案由廣東省佛山市公安局高明分局偵查終結，以被告人馮某涉嫌合同詐騙罪，于2020年4月7日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月8日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，2020年4月8日已告知被害人有權委托訴訟代理人，訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月7日、2020年7月3日兩次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年6月5日、2020年7月31日補充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人馮某和陳某甲（另案處理）是夫妻關系，兩人是安徽**投資管理有限公司（以下簡稱**公司）、合肥**商貿有限公司（以下簡稱**公司）的實際控制人。被告人馮某、陳某甲伙同張某甲、胡某甲（另案處理）以上述公司作為融資平臺，通過協(xié)助被害人辦理銀行承兌匯票質押擔保貸款等融資業(yè)務為手段，故意在合同中設置各種障礙條款，使被害人根本不可能按照約定履行合同，進而以被害人違約為借口，騙取被害人所支付的服務費。此外，王某甲、李某甲、陳某乙、毛某某、王某乙、許某某（均另案處理）等人在其他融資平臺使用上述手段騙取被害人的服務費。被告人馮某、陳某甲以提供資金方式與王某甲、李某甲、陳某乙等人合作，從中獲取高額回報。具體犯罪事實如下：

1.2016年1月份，被害人陳某丙所在的慈溪市坎墩**自行車配件廠（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人楊某甲（另案處理）介紹到福建**投資管理咨詢有限公司（以下簡稱**公司）融資。陳某乙與陳某丙合同約定由**公司安排第三方為**公司提供人民幣2000萬元定期存單，協(xié)助**公司在銀行辦理定期存單質押貸款后，**公司支付服務費人民幣30萬元。被告人馮某和陳某甲出資人民幣500萬元，由陳某?。戆柑幚恚┑姐y行辦理定期存單，陳某丁拒絕在銀行質押合同上簽名，導致貸款不成功。

2.2016年1月份，被害人侯某甲所在的福建**貿易有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人介紹到福建**投資管理咨詢有限公司（以下簡稱**公司）融資。陳某乙與**公司代表侯某乙合同約定由**公司為**公司提供人民幣500萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款后，**公司支付服務費人民幣90萬元。被告人馮某和陳某甲出資人民幣500萬元開出了一張銀行承兌匯票。隨后，侯某乙和張某乙一起到銀行，張某乙在未辦理銀行承兌匯票質押手續(xù)的情況下，要求銀行出具承兌匯票的托管憑證和貸款的合同。由于銀行無法出具，張某乙隨即離開。經(jīng)侯某甲、侯某乙多次追討，張某乙僅退回人民幣40萬元。**公司實際被騙人民幣50萬元。

3.2016年6月份，被害人葉某某所在的景德鎮(zhèn)柳溪**農業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡稱**農業(yè)公司）有資金需求，通過中間人孫某某（另案處理）介紹到被告人馮某實際控制的**公司融資。馮某與葉某某、薛某某、王某丙等人合同約定由**公司為**農業(yè)公司提供人民幣300萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**農業(yè)公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款后，**農業(yè)公司將服務費人民幣45萬元支付給被告人陳某甲。馮某安排的人員到了銀行后，卻一直不配合驗票和辦理質押手續(xù)，還以有急事為由先行離開。隨后，葉某某、薛某某、王某丙等人來到**公司要求退還服務費，但馮某一直避而不見并拒不退還服務費。

4.2016年11月份，被害人徐某甲所在的南皮縣**五金制造有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人苗某某、宮某某（二人均另案處理）介紹到被告人馮某實際控制的**公司融資。張某甲與徐某甲等人合同約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣500萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款后，**公司支付服務費人民幣70萬元。陳某甲出具了收款收據(jù)。張某甲將開出的人民幣500萬元銀行承兌匯票交給徐某甲等人驗票后，**公司又支付服務費人民幣30萬元。由于銀行拒絕出具在承兌匯票到期前退回承兌匯票給出質人的承諾，張某甲以**公司違反了合同約定為由拒不退還服務費。

5.2017年7月份，被害人韓某甲所在的安徽**有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人康某某紹到被告人馮某實際控制的**公司融資。張某甲、胡某甲、陳某?。戆柑幚恚┡c韓某甲合同約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣2000萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款后，**公司支付服務費人民幣60萬元。韓某甲攜帶與**公司簽訂的合同和銀行溝通，銀行表示合同中所約定開出的“不可轉讓”的銀票無法貸款。后張某甲、胡某甲以**公司違反了合同約定為由只退回人民幣30萬元。**公司實際被騙人民幣30萬元。

6.2017年10月份，被害人王某丁所在的太倉市**物資有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人姜某甲（另案處理）介紹到廣州**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱**公司）融資。李某甲與王某丁合同約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣600萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款，王某甲在合同上簽名確認。**公司支付服務費人民幣120萬元。被告人馮某和陳某甲出資，以**公司的名義，開出一張標明“不可轉讓”的人民幣600萬元的銀行承兌匯票。李某甲僅向王某丁出示銀行承兌匯票的截圖，一直拒絕將銀行承兌匯票發(fā)送至**公司的銀行賬戶。李某甲還安排毛某某、王某乙到**銀行了解情況。隨后，李某甲以**公司無法提供銀行合同為由認定**公司違約，拒不退還服務費。

7.2017年12月份，被害人戚某某所在的呼倫貝爾市**新能源發(fā)展有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人王某戊（另案處理）介紹到被告人馮某實際控制的**公司融資。戚某某、唐某某等人與馮某、張某甲商議后，以河南**實業(yè)有限公司（以下簡稱**公司）的名義與**公司簽訂合同，馮某、張某甲在合同中約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣500萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款。簽訂相關合同后，**公司支付服務費人民幣50萬元至陳某甲個人銀行賬戶。張某甲將**公司開出的人民幣500萬元銀行承兌匯票截圖交給戚某某后，**公司又支付服務費人民幣40萬元至陳某甲個人銀行賬戶。隨后，**公司法定代表人陳某?。戆柑幚恚┮?*公司無法提供銀行合同為由認定**公司違約，拒不退還服務費。

8.2017年12月份，被害人李某乙所在的南京**工程技術有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人宗某某（另案處理）介紹到被告人馮某實際控制的**公司融資。陳某?。戆柑幚恚?、宗某某與江某某、胡某乙合同約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣500萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款后，**公司將服務費人民幣110萬元轉賬至陳某甲個人賬戶。**公司開出了一張標明“不可轉讓”的人民幣500萬元銀行承兌匯票。由于“不可轉讓”銀行承兌匯票無法在銀行辦理質押貸款，江某某、胡某乙到**公司要求重新開具銀行承兌匯票，張某甲表示需要重新交服務費才能再開具銀行承兌匯票。后**公司以**公司違反了合同約定為由拒不退還服務費。

9.2018年1月份，被害人史某某所在的張家港市**金屬制品有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人徐某乙、劉某某（二人均另案處理）介紹到廣州**股權投資管理有限公司（以下簡稱**公司）融資。胡某甲與史某某、張某丙合同約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)廣州市**貿易有限公司為**公司提供人民幣500萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款后，**公司收到**公司通過劉某某賬戶支付的服務費人民幣50萬元。王某甲聯(lián)系被告人馮某和陳某甲籌措資金。馮某、陳某甲出資開出了人民幣500萬元銀行承兌匯票。史某某收到上述電子銀行承兌匯票截圖后，**公司又收到**公司通過劉某某賬戶支付的服務費人民幣50萬元。2018年2月份，王某甲安排胡某甲、許某某到張家港辦手續(xù)。隨后，胡某甲以**公司無法提供銀行合同為由，拒絕繼續(xù)履行合同。王某甲只退回人民幣27萬元。**公司實際被騙人民幣73萬元。

10.2018年2月份，被害人杜某某所在的晉州市**商貿有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人韓某乙、楊某乙（二人均另案處理）介紹到廣州**股權投資管理有限公司（以下簡稱**公司）融資。胡某甲與杜某某合同約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)廣州市**貿易有限公司為**公司提供人民幣500萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款后，**公司支付服務費人民幣30萬元。王某甲聯(lián)系被告人馮某和陳某甲籌措資金。馮某、陳某甲出資開出了一張標明“不可轉讓”的人民幣500萬元銀行承兌匯票。杜某某看到前述銀行承兌匯票的截圖后，又支付服務費人民幣60萬元。隨后，王某甲、胡某甲以**公司違反了合同約定為由拒不退還服務費。杜某某多次要求退款，負責接待杜某某的張某甲表示拒不退費。

11.2018年4月份，被害人李某丙所在的福建**光電有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人戴某某（另案處理）介紹到廣州**投資有限公司（以下簡稱**公司）融資。李某甲、王某甲與李某丙合同約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)廣州市**貿易有限公司為**公司提供人民幣500萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款，許某某核對并打印合同后讓雙方簽名蓋章，**公司支付服務費人民幣100萬元。被告人馮某和陳某甲出資開出了一張標明“不可轉讓”的人民幣500萬元銀行承兌匯票。后來，李某甲、王某甲以**公司違反了合同約定為由拒不退還服務費。

12.2018年4月份，被害人王某己所在的內蒙古**煤炭運銷有限責任公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人李某丁、宗某某（二人均另案處理）介紹到廣州**股權投資管理有限公司（以下簡稱**公司）融資。王某甲、張某甲與王某己合同約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)廣州市**貿易有限公司為**公司提供銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款后，許某某使用刷卡機收款，**公司支付費用人民幣19.8萬元。被告人馮某和陳某甲出資開出銀行承兌匯票。隨后，王某甲、張某甲以**公司未能提供銀行合同為由認定**公司違約，拒不退還服務費。

13.2018年7月份，被害人張某丁所在的北京**貿易有限責任公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人姜某乙（另案處理）等人介紹到廣州**投資咨詢有限公司（以下簡稱**公司）融資。李某甲、毛某某與張某丁合同約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)廣州市**貿易有限公司（以下簡稱**公司）為**公司提供人民幣1000萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款后，**公司支付服務費人民幣150萬元。王某甲聯(lián)系被告人馮某和陳某甲籌措資金。馮某、陳某甲出資開出了人民幣1000萬元銀行承兌匯票。張某丁收到李某甲提供的上述電子銀行承兌匯票截圖后，**公司又支付服務費人民幣40萬元。隨后，李某甲以銀行貸款合同與約定不符為由認定**公司違約，拒不退還服務費。

14.2018年9月份，被害人白某某所在的云南**新能源有限公司（以下簡稱**公司）有資金需求，通過中間人“董某某”（另案處理）介紹到廣州**投資咨詢有限公司（以下簡稱**公司）融資。李某甲、毛某某與白某某合同約定由**公司通過銀行委托貸款的形式借款人民幣3億元給**公司后，**公司支付服務費人民幣30萬元。李某甲聯(lián)系被告人馮某和陳某甲籌措資金，并安排胡某甲、毛某某陪同陳某甲到云南省玉溪市新平縣**銀行**支行開戶并存款人民幣500萬元。后胡某甲以**公司的盡調報告不符合要求為由拒絕辦理委托貸款，陳某甲在存款的第二天立即把錢轉走。經(jīng)多次溝通，李某甲拒絕繼續(xù)履行合同義務，也拒不退還服務費。

15.2018年10月份，被害人王某庚所在的吉林省**置業(yè)有限公司**分公司有資金需求，通過中間人張某戊、車某某（二人均另案處理）介紹到廣州**投資咨詢有限公司（以下簡稱**公司）融資。王某庚與李某甲商議后，以通河縣**米業(yè)有限公司（以下簡稱“**公司”）的名義與**公司簽訂合同，李某甲在合同中約定由**公司的關聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣100萬元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質押貸款。簽訂相關合同后，**公司支付服務費人民幣18萬元。被告人馮某和陳某甲出資開出銀行承兌匯票。李某甲只將銀行承兌匯票截圖給王某庚。由于該銀行承兌匯票沒有在系統(tǒng)中點擊發(fā)送，王某庚一直未能在銀行系統(tǒng)中查詢到銀行承兌匯票的信息。李某甲安排王某乙到**銀行**支行了解**公司貸款的審批情況，并以**公司貸款的手續(xù)未辦妥為由，拒絕發(fā)送銀行承兌匯票。**銀行**支行的行長馬某某、副行長徐某丙先后來到廣州，分別與李某甲、王某乙解釋**銀行**支行的審批權限和人民銀行規(guī)定的先質押后貸款程序。但李某甲、王某乙以銀行合同與約定不符為由認定**公司違約，拒不退還服務費。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.手機等物證；2.抓獲經(jīng)過等書證；3.證人陳某甲等人的證言；4.被害人陳某丙等人的陳述；5.被告人馮某的供述和辯解；6.辨認、扣押等筆錄；7.視聽資料。

本院認為，被告人馮某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以合同詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

佛山市高某某人民法院

檢??察??官：丁??波

檢察官助理：鄧靜文

2020年8月31日

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附件：1.被告人馮某現(xiàn)羈押于佛山市高某某看守所

2.案卷材料和證據(jù)三十冊，光盤一張

3.《量刑建議書》一份