浙江省寧波市海某某人民檢察院

起???訴???書

甬某某檢一部刑訴〔2020〕1025號

被告人馮某某，男，1975年**月**日出生，身份證號碼3302271975********，漢族，初中文化，住浙江省寧波市海某某**鎮(zhèn)**村**村**組**號。1993年10月26日因犯盜竊罪被寧波市海某某人民法院判處有期徒刑兩年緩刑三年。因本案于2019年11月14日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月20日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人馮某某涉嫌詐騙罪，于2020年2月19日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)某某可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機關(guān)補充偵查一次。被告人馮某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年初至2017年底，被告人馮某某先后在寧波市海某某天一豪景、恒隆中心以天豪公司（未注冊登記）名義從事放貸業(yè)務(wù)，并雇傭金某某、虞某某、黃某某、陳某某（均另案處理）等人為催收人員，由王某甲（另案處理）等人作為中介介紹借款人，假借民間借貸之名，設(shè)置套路，收取平臺管理費、家訪費等費用，誘使被害人簽訂雙倍金額或高于借款金額的借款協(xié)議、借條并進行拍照，制造虛高的資金流水，約定每周一期的還款期限，在被害人未能如期還款的情況下，由催討人員通過電話、上門言語威脅催討，或被告人馮某某指使他人以兩倍或高于借款金額的借條提起訴訟等方式逼迫被害人或其近親屬支付高額利息費、逾期費、上門費等名目的虛高借款金額，從中騙取被害人錢財?，F(xiàn)已查明的事實如下：

1、2016年4月至2017年5月，被害人周某甲先后五次向天豪公司借款共計18萬元（單位：人民幣元，下同），扣除各項虛增費用實際到手135770元，其中前兩次通過王某甲介紹，王某甲收取中介費4800元，被告人馮某某等人誘使周某甲簽下雙倍金額的借條并拍照，周某甲共計還款314670元，2018年7月馮某某退還周某甲3萬元，故周某甲實際被騙153700元。期間，陳某某、黃某某、虞某某等人先后通過電話或上門催討迫使周某乙紅還款。

2、2016年4月至7月，被害人彭某某先后兩次向天豪公司借款共計35000元，扣除各項虛增費用實際到手26600元，被告人馮某某誘使其簽下雙倍金額的借條，制造虛高的資金流水，以在其他平臺有借款為由肆意認(rèn)定違約，要求彭某某提早還款，彭某某共計還款37354元，實際被騙10754元。期間，被告人馮某某與金某某等人向彭某某催討，清償后馮某某強迫彭某某下跪認(rèn)錯。

3、2017年2月至2017年5月，被害人徐某某先后三次向天豪公司借款共計13萬元，扣除各項虛增費用實際到手85900元，被告人馮某某等人誘使徐某某簽下雙倍金額的借條并拍照，徐某某共計還款105080元，實際被騙19180元。期間，被告人馮某某指使虞某某電話聯(lián)系徐某某到天豪公司并進行催討，指使呂姬某某（另案處理）用虛高借條提起虛假訴訟。

4、2017年3月，被害人周某丙向天豪公司借款2萬元，扣除各項虛增費用實際到手15120元，被告人馮某某等人誘使周某丙簽下雙倍金額借條，周某丙逾期未還款后，被告人馮某某指使他人電話、上門催討，周某丙共計還款21480元，實際被騙6360元。

5、2016年3月，被害人顧某甲向天豪公司借款1.2萬元，扣除各項虛增費用實際到手8128元，被告人馮某某誘使顧某甲簽下高于1.2萬的借條，顧某甲逾期未還款后，被告人馮某某指使他人電話及上門催討，并指使他人對顧某甲提起虛假訴訟，顧某甲共計還款23180元，實際被騙15052元。

6、2016年6月至10月，被害人桑某甲多次向天豪公司借款共計12萬元，扣除各項虛增費用實際到手80000元，其中前兩次通過王某甲介紹，王某甲收取中介費4080元，?被告人馮某某誘使桑某甲簽下雙倍金額的借條，桑某甲逾期還款后，被告人馮某某指使他人電話及上門催討，桑某甲共計還款120720元，實際被騙44800元。

7、2017年4月，被害人阮某某向天豪公司借款3萬元，扣除各項虛增費用實際到手22140元，被告人馮某某誘使阮某某簽下雙倍金額借條并拍照，阮某某逾期還款后，被告人馮某某指使他人電話及上門催討，阮某某共計還款35840元，實際被騙13700元。

8、2017年2月至3月，被害人張某甲兩次向天豪公司借款共計3.5萬元，扣除各項虛增費用實際到手27160元，被告人馮某某誘使張某甲簽下雙倍金額借條并拍照，后張某甲共計還款44040元，實際被騙16880元。

9、2017年4月至6月，被害人柴某某兩次向天豪公司借款共計6萬元，扣除各項虛增費用實際到手37560元，被告人馮某某等人誘使柴某某簽下雙倍金額借條，柴某某逾期還款后，被告人馮某某指使他人電話及上門催討，柴某某共計還款41660元，實際被騙4100元。

10、2016年4月，被害人王某乙強向天豪公司借款1.5萬元，扣除各項虛增費用實際到手12000元，被告人馮某某等人誘使王某乙強簽下雙倍金額借條，王某乙強逾期還款后，被告人馮某某指使他人上門催討，王某乙強共計還款19090元，實際被騙7090元。

11、2016年3月至2017年1月，被害人竺某某多次向天豪公司借款共計27.5萬，扣除各項虛增費用實際到手197880元，其中第一筆通過王某甲介紹，王某甲收取中介費500元，被告人馮某某誘使竺某某簽下雙倍金額借條，竺某某逾期還款后，被告人馮某某指使他人電話、上門催討，竺某某共計還款253722元，實際被騙56342元。

12、2016年4月，被害人應(yīng)某某向天豪公司借款2萬元，扣除各項虛增費用實際到手16000元，被告人馮某某誘使應(yīng)某某簽下雙倍金額借條，應(yīng)某某逾期還款后，陳某某、黃某某上門催討，應(yīng)某某共計還款32650元，實際被騙16650元。

13、2016年6月，被害人唐某某向天豪公司借款3萬，扣除各項虛增費用實際到手22320元，被告人馮某某誘使唐某某簽下雙倍金額借條，唐某某逾期還款后，陳某某、黃某某上門催討并言語威脅，唐某某共計還款46040元，實際被騙23720元。

14、2016年2月至2017年10月，被害人姚某甲多次向天豪公司借款共計44萬元，扣除各項虛增費用實際到手349546元，被告人馮某某等人誘使姚某甲簽下雙倍或高于借款金額的借條，后姚某甲還款共計492187元，實際損失142641元。

15、2016年3月，被害人王春成向天豪公司借款4萬元，扣除各項虛增費用實際到手26900元，被告人馮某某等人誘使王春成簽下雙倍金額借條并拍照，王春成共計還款26800元，逾期未還款后，被告人馮某某指使他人電話催討，指使呂姬某某用雙倍借條提起虛假訴訟。

16、2017年4月，被害人鄒某某向天豪公司借款3萬元，?扣除各項虛增費用實際到手20000元，被告人馮某某等人誘使鄒某某簽下雙倍金額借條并拍照，鄒某某逾期還款后，被告人馮某某指使他人催討，鄒某某共計還款8520元。

17、2017年3月至5月，被害人周某丁多次向天豪公司借款共計5.5萬元，扣除各項虛增費用實際到手39590元，被告人馮某某誘使周某丁簽下雙倍金額借條，周某丁逾期還款后，虞某某上門催討，周某丁共計還款25660元。

18、2016年3月，被害人張某乙向天豪公司借款2萬，扣除各項虛增費用實際到手17000元，被告人馮某某誘使張某乙簽下高于借款金額的借條，張某乙逾期還款后，陳某某、黃某某、金某某上門催討，張某乙共計還款6294元。

綜上，被告人馮某某詐騙既遂金額共計530969元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：常住人口信息、到案經(jīng)過、前科判決書、銀行卡和微信及支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、借條、借款協(xié)議、民事起訴狀、撤訴申請書、查封決定書及協(xié)助查封通知書、情況說明等；

2、證人證言：證人包某某、周某戊、周某丙、顧某乙、倪某某、李某某、陸某某、余某某、楊某某珠、周某己、沈某某、王某丙、姚某乙等的證言；

3、被害人周某甲、彭某某、顧某甲、張某乙、阮某某、張某甲、柴某某、鄒某某、周某丙、桑某甲、徐某某、竺某某、王某乙強、應(yīng)某某、周某丁、王春成、唐某某、姚某甲的陳述；

4、被告人馮某某的供述與辯解、同案參與人虞某某、陳某某、黃某某、金某某、王某甲、顏某某的供述與辯解；

5、辨認(rèn)筆錄；

6、電子數(shù)據(jù)：光盤一張。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人馮某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)某某。

本院認(rèn)為，被告人馮某某以非法占有為目的，伙同他人虛構(gòu)事實、隱瞞真相，采用套路貸的形式騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人馮某某自愿認(rèn)某某，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可依法從寬處理。建議對被告人馮某某判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定提起公訴，請依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

?????????????????????????????????檢??察??官???康?丹

???????????????????????????????????2020年6月18日

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附：

1、被告人馮某某現(xiàn)羈押于寧波市海某某看守所；

2、隨案移送案卷六冊；

3、《認(rèn)某某具結(jié)書》一份。