晉城市城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

城檢刑刑訴〔2019〕467號(hào)

被告人馮某甲，女，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼1405231974********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭龋本?*投資管理有限公司晉城分公司**，戶籍所在地山西省高平市**路**巷**號(hào)，住戶籍地。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年3月14日被晉城市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局刑事拘留；2019年4月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2019年4月19日被晉城市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由晉城市公安局經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人馮某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年9月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰制度，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人馮某甲于2017年初入職北京**投資管理有限公司,系銷(xiāo)售部**,該于2018年5月份左右,受北京**公司**張某甲(已被北京市公安局朝陽(yáng)分局刑拘并上網(wǎng)追逃)、**朱某某的指派在晉城市招募業(yè)務(wù)人員、租賃場(chǎng)地成立**晉城分公司并擔(dān)任分公司**。根據(jù)北京**公司的規(guī)定,馮某甲以下設(shè)6個(gè)總監(jiān),每名總監(jiān)下設(shè)3-5名不等的經(jīng)理,通過(guò)先期向業(yè)務(wù)人員吸收資金的方式,形成以馮某甲為**的晉城融資團(tuán)隊(duì),馮某甲以晉城融資團(tuán)隊(duì)總業(yè)績(jī)的3%提成。馮某甲融資團(tuán)隊(duì)在未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)口口相傳、相互介紹和人帶人的方式,向其周?chē)娜罕娦麄鳌敖瘀螌?、商融匯金”理財(cái)產(chǎn)品,?承諾投資保本,投資人每月可固定獲取高額返息,合同期期滿后返還投資，引誘不明真相的社會(huì)公眾向北京**公司購(gòu)買(mǎi)上述兩款理財(cái)產(chǎn)品。2018年5月至9月期間,馮某甲融資團(tuán)隊(duì)在晉城地區(qū)共吸收資金4891萬(wàn)元，涉及集資人256人，返還利息1854400元。

綜上，被告人馮某甲涉嫌非法吸收公眾存款作案一起,金額4891萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：POS機(jī)；

2.書(shū)證:受案登記表、銀行交易記錄、涉案金額統(tǒng)計(jì)表等；

3.證人馮某乙、張某乙等的證言；

4.被告人的供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人馮某甲未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家的金融秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

晉城市城區(qū)人民法院

檢??察??員：??周冬雪

2019年10月18日

附：

1.被告人馮某甲現(xiàn)押于晉城市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)30冊(cè)。