起 訴 書
被告人馮某甲 ，男，1965年**月**日出生，居民身份證號碼2301211965********，漢族，小學(xué)文化，個體，現(xiàn)住哈爾濱市呼蘭區(qū)**，2019年6月23日因涉嫌貸款詐騙被黑龍江省墾區(qū)公安局哈爾濱分局刑事拘留，同年7月26日經(jīng)本院以騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，次日由墾區(qū)公安局哈爾濱分局執(zhí)行，2019年9月20日黑龍江省墾區(qū)公安局哈爾濱分局對其重新計算偵查羈押期限，現(xiàn)羈押于綏化市看守所。
被告人白某某，女，1965年**月**日出生，居民身份證號碼2301211965********，漢族，初中文化，無業(yè)，現(xiàn)住哈爾濱市呼蘭區(qū)**，2019年6月23日因涉嫌貸款詐騙被黑龍江省墾區(qū)公安局哈爾濱分局刑事拘留，同年7月26日經(jīng)本院以騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，次日由墾區(qū)公安局哈爾濱分局執(zhí)行，2019年9月20日黑龍江省墾區(qū)公安局哈爾濱分局對其重新計算偵查羈押期限，現(xiàn)羈押于綏化市看守所。
本案由黑龍江省墾區(qū)公安局哈爾濱分局偵查終結(jié)，以被告人馮某甲涉嫌非法占用農(nóng)用地罪、非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)罪、騙取貸款罪、貸款詐騙罪，以被告人白某某涉嫌騙取貸款罪、貸款詐騙罪，于2019年11月11日向本院移送審查起訴，本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。
經(jīng)依法審查查明：
一、被告人馮某甲、白某某騙取貸款罪
2013年5月，被告人馮某甲為償還債務(wù)和投資**投資有限公司，以哈爾濱市呼蘭區(qū)**奶牛養(yǎng)殖專業(yè)合作社（以下簡稱**奶牛合作社）為貸款主體，以購買奶牛為名向哈爾濱市呼蘭區(qū)**村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱**村鎮(zhèn)銀行）申請小微企業(yè)流動資金貸款300萬元，期限為一年，還款來源為企業(yè)經(jīng)營性收入，以房產(chǎn)和土地使用權(quán)作為抵押擔(dān)保。在申請貸款過程中，馮某甲隱瞞了**奶牛合作社的實(shí)際經(jīng)營情況，并偽造了**奶牛合作社虛假的銷售額度、經(jīng)營盈利、企業(yè)資產(chǎn)等材料提交給**村鎮(zhèn)銀行。**村鎮(zhèn)銀行于2013年6月8日發(fā)放貸款人民幣300萬元，馮某甲將其中101萬元用于償還債務(wù)，剩余貸款中的170萬元用于投資哈爾濱**投資有限公司（以下簡稱**公司），另外29萬元被馮某甲用于日常花銷。2014年5月貸款到期，馮某甲用借款將貸款還清后，被告人白某某、馮某甲采用虛構(gòu)經(jīng)營情況、提供虛假材料的手段，以**奶牛合作社為貸款主體申請貸款300萬元。**村鎮(zhèn)銀行將人民幣300萬元貸款發(fā)放至**奶牛合作社賬戶后，馮某甲讓白某某偽造購買飼料合同支取現(xiàn)金二筆共計79.1萬元，并用貸款償還120.9萬元和100萬元債務(wù)。2015年5月貸款到期，馮某甲用借款還清貸款后，又伙同白某某采用虛構(gòu)經(jīng)營情況、提供虛假材料的手段，以**奶牛合作社為貸款主體申請貸款300萬元。2015年5月26日，**村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款300萬元，當(dāng)日，馮某甲讓白某某用300萬元貸款償還借款。
2013年9月，馮某甲為了經(jīng)營**公司的需要，以**奶牛合作社為貸款主體，并聯(lián)系哈爾濱市呼蘭區(qū)**現(xiàn)代農(nóng)機(jī)專業(yè)合作社（以下簡稱**農(nóng)機(jī)合作社）、哈爾濱市呼蘭區(qū)康金鎮(zhèn)**糧油購銷站（以下簡稱**糧油購銷站）向**村鎮(zhèn)銀行申請了三戶聯(lián)保貸款，每戶分別貸款390萬元。在申請貸款過程中，馮某甲隱瞞了企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營情況，并偽造了三戶聯(lián)保企業(yè)虛假的銷售額度、經(jīng)營盈利、企業(yè)資產(chǎn)等材料提交給**村鎮(zhèn)銀行。2013年9月29日，**村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款后，馮某甲將**奶牛合作社和**糧油購銷站兩戶的貸款扣除保證金后大部分用于**公司經(jīng)營，其他貸款用于償還債務(wù)。2014年9月貸款到期，馮某甲借款償還了**村鎮(zhèn)銀行的三戶聯(lián)保貸款。2014年10月8日，馮某甲、白某某將貸款主體**奶牛合作社更換成未實(shí)際經(jīng)營的哈爾濱市**糧油有限公司（以下簡稱**糧油公司），其他聯(lián)保企業(yè)不變，偽造了三戶聯(lián)保企業(yè)虛假的銷售額度、經(jīng)營盈利、企業(yè)資產(chǎn)等材料提交給**村鎮(zhèn)銀行再次申請每戶390萬貸款。2014年10月9日，**村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款，全部被馮某甲、白某某用于還債。2015年9月30日，三戶聯(lián)保貸款到期，馮某甲、白某某向**村鎮(zhèn)銀行申請貸款展期，還款期限延長至2016年10月6日。人民幣1170萬元貸款全部逾期后，馮某甲與**村鎮(zhèn)銀行協(xié)商，用此筆貸款的保證金償還了**農(nóng)機(jī)合作社的貸款，其他貸款本金640.2萬元尚未償還。
2015年6月，馮某甲與白某某為了償還債務(wù)，以**奶牛合作社為貸款主體向哈爾濱市**農(nóng)村信用合作聯(lián)社**分社（以下簡稱農(nóng)村信用社）申請企業(yè)流動資金貸款，以7處房產(chǎn)和土地使用權(quán)作抵押，貸款用途為購買飼料，期限為三年循環(huán)使用，還款來源為企業(yè)經(jīng)營性收入。在申請貸款過程中，馮某甲、白某某隱瞞了**奶牛合作社的實(shí)際經(jīng)營情況，并向農(nóng)村信用社提供了虛假的銷售額度、經(jīng)營盈利、企業(yè)資產(chǎn)等材料。2015年9月25日，農(nóng)村信用社發(fā)放貸款人民幣400萬元，馮某甲、白某某將此筆貸款全部用于償還債務(wù)。2016年9月10日，400萬元貸款到期后，馮某甲、白某某只歸還1000元本金，仍以原抵押物作抵押，向農(nóng)村信用社申請399.9萬元的續(xù)貸重組貸款。信用社同意辦理重組續(xù)貸。2016年下半年，馮某甲私自拆除了7處抵押房產(chǎn)中的5處。重組貸款到期后，2017年9月22日馮某甲、白某某在歸還本金9000元后，變更貸款主體為哈爾濱市呼蘭區(qū)**有限公司（以下簡稱**公司），以原抵押物又向農(nóng)村信用社申請399萬元重組貸款，在申請此筆貸款過程中，馮某甲、白某某又偽造了**公司虛假的銷售額度、經(jīng)營盈利、企業(yè)資產(chǎn)等材料提交給農(nóng)村信用社。2017年9月26日，農(nóng)村信用社同意該筆貸款重組，用于償還上一年度貸款。2018年9月該筆貸款逾期，399萬元貸款至今尚未償還。
馮某甲、白某某以實(shí)際未經(jīng)營的企業(yè)為主體，編造購買飼料等虛假理由，向銀行提交虛假的銷售額度、經(jīng)營盈利、企業(yè)資產(chǎn)等材料申請貸款，并使用虛假的購銷合同支取貸款，改變貸款用途，其中馮某甲騙取貸款人民幣3640萬元，白某某騙取貸款人民幣2170萬元。貸款人民幣1039.2萬元至今未還。
認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：
1. 書證戶籍證明三份、流動資金借款合同、信用社自然人其他貸款檔案、抵押合同、保證合同、交易明細(xì)清單、轉(zhuǎn)賬憑證、取現(xiàn)憑證、個人業(yè)務(wù)取款憑證、公司業(yè)務(wù)現(xiàn)金解款單、貸款還款憑證、**村鎮(zhèn)銀行支付系統(tǒng)專用憑證、哈爾濱市**投資有限公司工商檔案等；
2. 證人閆某某、馬某某、王某甲、劉某某、張某甲、陳某某、王某乙、付某某、馮某乙、楊某某、梁某某、張某乙、張某丙、張某丁、馮某丙、衛(wèi)某某、張某戊、王某丙、孟某某、王某丁、包某某、張某己等人的證言；
3. 被告人馮某甲、白某某的供述和辯解；
4. 現(xiàn)場勘查筆錄及照片；
5. 鑒定意見：司法鑒定意見書。
二、被告人馮某甲非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)罪
馮某?。戆柑幚恚┰谌?*區(qū)**鎮(zhèn)**期間，得知**區(qū)**局要在鎮(zhèn)政府后面建科技園，于是非法將“鎮(zhèn)政府耕地”及相鄰的西大坑共計119.95畝租給其二哥被告人馮某甲，由陳某甲簽訂承包合同，之后**局并沒有開發(fā)建設(shè)。2014年**物業(yè)公司法人李某某要在該處建供熱鍋爐房，多次找到馮某丁，馮某甲伙同馮某丁未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，違反土地管理法規(guī)，以牟利為目的分別在2014年6月份、2015年4月份分二次將農(nóng)用地119.95畝非法轉(zhuǎn)讓給李某某，二人獲利人民幣265萬元。
認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：
1.??書證搜查證、扣押清單、土地租賃轉(zhuǎn)讓合同、土地租賃
合同、收條、租賃協(xié)議、會議記錄、黑龍江省單位資金往來結(jié)算票據(jù)，辦案協(xié)作復(fù)函等；
2.??證人陳某某、李某某、馬某甲、李某甲、趙某某、徐某某、
李某乙、宋某某、秦某某、邢某某、王某戊、孫某某、沙某某等人的證言；
3.??被告人馮某甲的供述和辯解；
4.??現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄及照片。
三、被告人馮某甲非法占用農(nóng)用地罪
2004年被告人馮某甲經(jīng)營**奶牛場以來，以**奶牛場為基礎(chǔ)進(jìn)行擴(kuò)建。馮某甲租用**村一般農(nóng)田在未經(jīng)國家土地管理機(jī)關(guān)審批的情況下，違法修建房屋、圍墻，硬化地面等。經(jīng)黑龍江**農(nóng)業(yè)司法鑒定中心鑒定，**奶牛場合計占用一般農(nóng)田面積11277.56平方米（16.92畝），其中馮某甲在**奶牛場院內(nèi)租用**村一般農(nóng)田違法修建的建筑物、硬化地面、圍墻等，占用一般農(nóng)田面積合計11174.41平方米（16.76畝）。
認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：
1.??書證哈爾濱市自然資源規(guī)劃局呼蘭分局情況說明、呼蘭
區(qū)土地利用現(xiàn)狀示意圖、土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議、土地租賃協(xié)議、**奶牛場撤股協(xié)議書等；
2.??證人馮某戊、付某某、王某己、張某庚、白某某的證言；
3.??被告人馮某甲的供述和辯解；
4.??現(xiàn)場勘查筆錄及照片；
5.??鑒定意見：司法鑒定意見書。
本院認(rèn)為，被告人馮某甲以欺騙手段騙取銀行貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重；以牟利為目的，違反土地管理規(guī)定，非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)，情節(jié)特別嚴(yán)重；違反土地管理法規(guī)，非法占用農(nóng)用地，改變被占土地用途，數(shù)量較大，造成農(nóng)用地大量毀壞，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一、第二百二十八條、第三百四十二條規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪、非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)罪、非法占用農(nóng)用地罪追究其刑事責(zé)任。被告人白某某以欺騙手段騙取銀行貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。在騙取貸款犯罪中馮某甲起主要作用，系主犯，白某某系從犯。應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
此 致
綏北人民法院
副檢察長：孫永輝
檢 察 員：姜明東
2019年12月8日
附：
1.被告人馮某甲、白某某現(xiàn)羈押于綏化市看守所;
2案卷材料和證據(jù)三十七冊；
3.量刑建議書二份；
4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。
本起訴書所依據(jù)的法律條文：
《中華人民共和國刑法》
第二十五條 共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。
第二十六條 組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上為共同實(shí)施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織是犯罪集團(tuán)。
對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。
第二十七條 在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。
第一百七十五條之一 以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役、并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
第二百二十八條 以牟利為目的，違反土地管理法規(guī)，非法倒賣土地使用權(quán)，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役、并處或者單處非法轉(zhuǎn)讓、倒賣土地使用權(quán)價額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處或者單處非法轉(zhuǎn)讓、倒賣土地使用權(quán)價額百分之五以上百分之二十以下罰金。
第三百四十二條 違反土地管理法規(guī)，非法占用耕地、林地等農(nóng)用地，改變被占土地用途，數(shù)量較大，造成耕地、林地等農(nóng)用地大量毀壞的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
《中華人民共和國刑事訴訟法》
第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。
犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。
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