上海市普陀區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬普檢刑訴〔2020〕112號(hào)

被告人馮某某（曾用名：馮席鐘），男，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼3301241988********，漢族，本科文化，原江蘇**經(jīng)營(yíng)管理有限公司職員，戶籍在浙江省臨安市**街道**村**組**號(hào)，住浙江省臨安市**街道**村**組**街**號(hào)。2020年4月21日因涉嫌騙取貸款罪被上海市公安局普陀分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局普陀分局偵查終結(jié)，以被告人馮某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年7月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害單位和被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人馮某某同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人馮某某在江蘇**經(jīng)營(yíng)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**公司”）工作期間，受公司實(shí)際控制人李某某（另案處理）指使，于2013年11月，通過(guò)虛構(gòu)與上海市**經(jīng)營(yíng)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**公司”）簽訂租賃合同等方式，向上海**股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**銀行”）申請(qǐng)貸款，騙取貸款人民幣45萬(wàn)元（以下幣種同）。

被告人馮某某將騙得貸款交付**公司使用，貸款到期后未歸還全部本息。經(jīng)審計(jì)，截至立案前，被告人馮某某歸還210,025.90元。至審查起訴階段，被告人馮某某已歸還全部貸款資金。

2020年4月21日，被告人馮某某至公安機(jī)關(guān)投案，到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.證人陳某某的證言，證明其系**銀行員工，該行自2013年起與**公司達(dá)成貸款合作方案，由**公司推薦市場(chǎng)內(nèi)的租戶向該行申請(qǐng)貸款的事實(shí)。

2.合作協(xié)議、關(guān)于浦南貸款的補(bǔ)充說(shuō)明，證明2013年11月，**公司與**銀行達(dá)成協(xié)議，該行為**公司租戶提供貸款服務(wù)，**公司為商戶提供擔(dān)保以及申請(qǐng)貸款所需材料。

3.租賃合同，證明被告人與**公司簽訂虛假租賃合同，虛構(gòu)租賃攤位、租賃期限及租金的事實(shí)。

4.個(gè)人借款合同、個(gè)人借款憑證、個(gè)人貸款放款通知書(shū)、身份證復(fù)印件、租金貸客戶推薦函、股東會(huì)決議、保證合同等貸款申請(qǐng)材料，證明被告人向**銀行申請(qǐng)貸款，**公司與該行簽訂保證合同，為騙取貸款提供擔(dān)保。被告人賬戶取得貸款后匯入**公司賬戶的事實(shí)。

5.上海同大會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)報(bào)告及補(bǔ)充報(bào)告，證明本案的司法審計(jì)情況。

6.報(bào)案書(shū)、貸款對(duì)賬單、浦南市場(chǎng)還款情況，證明**公司已代被告人歸還全部貸款本金的事實(shí)。

7.公安機(jī)關(guān)出具的辦案說(shuō)明、戶籍人口基本信息，證明被告人的到案經(jīng)過(guò)及身份情況，其無(wú)前科。

8.被告人馮某某的供述，證明其受李某某指使，騙取**銀行貸款45萬(wàn)元的事實(shí)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馮某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馮某某伙同他人以欺騙手段騙取銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第三十條、第三十一條、第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。被告人馮某某自動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人馮某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人馮某某有期徒刑七個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市普陀區(qū)人民法院

檢察官盧裕輝

2020年9月28日

附件：1.被告人馮某某現(xiàn)被取保候?qū)徲谧∷?，?lián)系電話：1855112****；辯護(hù)人高某某，聯(lián)系電話：1362186****。

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)、審計(jì)報(bào)告一冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份、《法律意見(jiàn)書(shū)》一份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百七十五條之一以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。?