如東縣人民檢察院

起?訴?書

東檢二部刑訴〔2020〕8號

被告人馮某某，女，1985年**月**日生，身份證號碼3206231985********，漢族，大學(xué)文化，保險(xiǎn)公司職員，住如東縣**街道**小區(qū)**號樓**室（戶籍地南通市崇川區(qū)**西路**號）。被告人馮某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月17日被如東縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由如東縣公安局偵查終結(jié)，以被告人馮某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知了被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人馮某某以其投資經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)、幫他人拆借、幫銀行完成存款月底沖量等為由，許以高息，在張某甲（另案處理）所建的一昵稱為“MBA同學(xué)會”的QQ群（群號429****）內(nèi)發(fā)布集資信息；后為便于資金拆借和結(jié)算，單獨(dú)建一QQ群（群號66764****），以上述同樣事由，在群內(nèi)發(fā)布“萬4.5收6萬活期，民生3765，歡迎支持”等之類集資信息。被告人馮某某于2017年6月至2019年1月間，通過在上述QQ群發(fā)布集資信息，以萬4至萬8不等（即人民幣1萬元一天的利息為人民幣4至8元）的高息為誘餌，公開向李某甲、陳某甲、魏某某等27人累計(jì)吸收存款人民幣22362543元（以下幣種均為人民幣）；已兌付本金18161976元，尚有本金4200567元未能歸還。具體如下：

1.2018年7月至2019年1月，被告人馮某某向李某甲累計(jì)吸收存款140000元，已歸還本金122200元，支付利息526元，尚有本金17800元未歸還。

2.2018年9月至2018年12月，被告人馮某某向崔某某累計(jì)吸收存款480000元，已歸還本金406000元，支付利息6556元，尚有本金74000元未歸還。

3.2018年8月至2019年1月，被告人馮某某向陳某甲累計(jì)吸收存款3000000元，已歸還本金1735100元，支付利息71315元，尚有本金1264900元未歸還。

4.2018年7月至2019年1月，被告人馮某某向朱某甲累計(jì)吸收存款1725000元，已歸還本金1698300元，支付利息13594.50元，尚有本金26700元未歸還。

5.2017年8月至2018年7月，被告人馮某某向陳某乙累計(jì)吸收存款451000元，已歸還本金362000元，支付利息10737.50元，尚有本金89000元未歸還。

6.2018年3月至2018年12月，被告人馮某某向王某甲累計(jì)吸收存款620000元，已歸還本金539900元，支付利息4972.50元，尚有本金80100元未歸還。

7.2017年11月至2018年7月，被告人馮某某向沈某某累計(jì)吸收存款890000元，已歸還本金708000元，支付利息26975元，尚有本金182000元未歸還。

8.2017年10月至2018年12月，被告人馮某某向程某某累計(jì)吸收存款380000元，已歸還本金219800元，支付利息15506元，尚有本金160200元未歸還。

9.2017年6月至2019年1月，被告人馮某某向劉某甲累計(jì)吸收存款1030000元，已歸還本金769000元，支付利息41291元，尚有本金261000元未歸還。

10.2017年8月至2019年1月，被告人馮某某向譚某某累計(jì)吸收存款1640000元，已歸還本金1503500元，支付利息12882.50元，尚有本金136500元未歸還。

11.2018年5月至2019年1月，被告人馮某某向李某乙累計(jì)吸收存款1300000元，已歸還本金1282000元，支付利息4258.50元，尚有本金18000元未歸還。

12.2017年9月至2018年12月，被告人馮某某向詹某某累計(jì)吸收存款215000元，已歸還本金152700元，支付利息1980元，尚有本金62300元未歸還。

13.2017年9月至2018年11月，被告人馮某某向張某乙累計(jì)吸收存款770000元，已歸還本金743300元，支付利息3940.50元，尚有本金26700元未歸還。

14.2017年10月至2018年12月，被告人馮某某向王某乙累計(jì)吸收存款979543元，已歸還本金722150元，支付利息38345元，尚有本金257693元未歸還。

15.2018年5月至2018年11月，被告人馮某某向倪某某累計(jì)吸收存款740000元，已歸還本金686600元，支付利息21752.50元，尚有本金53400元未歸還。

16.2017年8月至2018年11月，被告人馮某某向朱某乙累計(jì)吸收存款1945000元，已歸還本金1606800元，支付利息41864.25元，尚有本金338200元未歸還。

17.2017年11月至2018年9月，被告人馮某某向仇某某累計(jì)吸收存款460000元，已歸還本金388800元，支付利息7334元，尚有本金71200元未歸還。

18.2017年10月至2018年9月，被告人馮某某向姚某某累計(jì)吸收存款410000元，已歸還本金309900元，支付利息15778元，尚有本金100100元未歸還。

19.2017年9月至2019年1月，被告人馮某某向何某某累計(jì)吸收存款660000元，已歸還本金615500元，支付利息1759元，尚有本金44500元未歸還。

20.2017年8月至2019年1月，被告人馮某某向蔡某某累計(jì)吸收存款380000元，已歸還本金299900，支付利息3956元，尚有本金80100元未歸還。

21.2018年4月至2018年8月，被告人馮某某向魏某某累計(jì)吸收存款800000元，其本人及他人代為歸還本金480576元，支付利息34362.50元，尚有本金319424元未歸還。

22.2018年1月至2018年11月，被告人馮某某向楊某某累計(jì)吸收存款990000元，其本人及他人代為歸還本金725800元，支付利息36044.50元，尚有本金264200元未歸還。

23.2017年10月至2018年12月，被告人馮某某向鐘某某累計(jì)吸收存款930000元,本息已歸還。

24.2017年9月至2018年11月，被告人馮某某向劉某乙累計(jì)吸收存款622000元，已歸還本金607200元，支付利息2439.50元，尚有本金14800元未歸還。

25.2018年5月至2018年6月，被告人馮某某向徐某某累計(jì)吸收存款115000元，已歸還本金37750元，支付利息6162元，尚有本金77250元未歸還。

26.2017年12月至2018年7月，被告人馮某某向俞某某累計(jì)吸收存款340000元，已歸還本金173000元，支付利息39232.50元，尚有本金167000元未歸還。

27.2017年9月至2018年11月，被告人馮某某向陳某丙累計(jì)吸收存款350000元，其本人及他人代為歸還336200元，支付利息5102元，尚有本金13800元未歸還。

被告人馮某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)通知主動到案，接受詢問調(diào)查時(shí)即如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.如東縣公安局調(diào)取的銀行交易流水記錄、QQ聊天記錄等書證；

2.證人李某甲、陳某甲、魏某某等人的證言；

3.被告人馮某某的供述與辯解；

4.如東縣公安局制作的辨認(rèn)、扣押、提取筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人馮某某明知其不具備吸儲資金資質(zhì)，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，依法應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人馮某某主動投案，如實(shí)供述自己的犯罪行為，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

如東縣人民法院

????????????????????????????????????檢察官：季鑫鑫

???????????????????????????????????2020年9月16日

附：1.被告人馮某某取保候?qū)徲诰幼〉兀?/span>

2.全部案卷材料。