上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

???????????????????????滬奉檢三部刑訴〔2020〕1970號(hào)

被告人馮某某，男，1952年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3102261952********，漢族，大專文化，原系上海**服務(wù)有限公司**營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員，戶籍在上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)**號(hào)，暫住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**號(hào)樓**室。2019年8月28日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，同年9月25日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結(jié)，以被告人馮某某涉嫌非法吸收公眾款罪，于2020年9月25日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人馮某某同意對(duì)本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年始，上海**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）未經(jīng)批準(zhǔn)，對(duì)外宣稱該公司的投資理財(cái)產(chǎn)品具有穩(wěn)定收益等，吸引客戶與該公司簽訂資金出借協(xié)議，進(jìn)行非法吸收公眾存款活動(dòng)。

2015年6月至2016年10月，被告人馮某某擔(dān)任位于本市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號(hào)樓**室的**公司**營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員，通過(guò)發(fā)放宣傳單、組織旅游、口口相傳等方式對(duì)外公開宣傳“季滿盈”“雙季盈”等產(chǎn)品有高額的穩(wěn)定收益，吸引不特定客戶與公司簽約投資，以簽訂《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》等形式非法向衛(wèi)某某、褚某某等二十余名投資者吸收資金，并許諾9%-13%不等的年化利率以及到期還本付息的收益回報(bào)。經(jīng)查，被告人馮某某非法吸收二十余名投資人資金共計(jì)人民幣（幣種下同）1197.5萬(wàn)元，未兌付金額1178.5萬(wàn)元。

2019年8月28日，被告人馮某某主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)供述了自己的罪行。

2019年9月30日，被告人馮某某在家屬的幫助下主動(dòng)退還投資人部分投資錢款，投資人均出具諒解書。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.衛(wèi)某某、褚某某等26名投資人的陳述證實(shí)，其等人被許諾高利息及到期還本付息而分別到**公司**營(yíng)業(yè)部投資，后未得到錢款的事實(shí)。該事實(shí)另有投資人信息登記表、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)回購(gòu)承諾函》、銀行交易記錄等予以佐證。

2.同案關(guān)系人梁某某、馮某某，同案犯王某某的供述證實(shí)，上海**服務(wù)有限公司、**營(yíng)業(yè)部的概況以及被告人馮某某在營(yíng)業(yè)部的地位和作用。

3.上海**事務(wù)所有限公司出具的鑒定意見(jiàn)、未兌付數(shù)據(jù)證實(shí)，**營(yíng)業(yè)部馮某某非法吸收資金共計(jì)1197.5萬(wàn)元，未兌付金額1178.5萬(wàn)元，被告人馮某某予以認(rèn)可。

4.受案登記表、案發(fā)經(jīng)過(guò)證實(shí)本案案發(fā)及被告人馮某某到案的情況。

5.被告人馮某某的供述證實(shí)，其均對(duì)上述事實(shí)供認(rèn)不諱。

6.收條、諒解書等證實(shí)，被告人馮某某在家屬的幫助下主動(dòng)退還投資人錢款并獲得諒解的情況。

7.戶籍信息證實(shí)，被告人馮某某的主體身份。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人馮某某對(duì)上述犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馮某某擔(dān)任上海**服務(wù)有限公司**營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員，明知該公司無(wú)融資資質(zhì)，仍利用該公司非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款、第三十條、第三十一條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。被告人馮某某在共同犯罪中起次要作用，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人馮某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以減輕處罰；被告人馮某某自愿認(rèn)罪，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，依法可以從寬處理；被告人馮某某在家屬的幫助下主動(dòng)退還投資人部分投資錢款并獲得諒解，可以酌情從輕處罰。綜上，建議判處被告人馮某某有期徒刑十個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用簡(jiǎn)易程序，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

???????????????????????????????????????檢察官：周穎

?????????????????????????????????檢察官助理：牛冀群

2020年11月30日

附件：

1.被告人馮某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系方式：1306169****。

2.偵查卷宗六冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《聽取辯護(hù)人/律師意見(jiàn)表》一份。

5.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

6.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條??在共同犯罪中起次要作用或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。