上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

???????????????????????滬奉檢三部刑訴〔2020〕1970號

被告人馮某某，男，1952年**月**日生，居民身份證號碼3102261952********，漢族，大專文化，原系上海**服務(wù)有限公司**營業(yè)部業(yè)務(wù)員，戶籍在上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號**號，暫住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**路**號**號樓**室。2019年8月28日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，同年9月25日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結(jié)，以被告人馮某某涉嫌非法吸收公眾款罪，于2020年9月25日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人馮某某同意對本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年始，上海**服務(wù)有限公司（以下簡稱“**公司”）未經(jīng)批準(zhǔn)，對外宣稱該公司的投資理財產(chǎn)品具有穩(wěn)定收益等，吸引客戶與該公司簽訂資金出借協(xié)議，進(jìn)行非法吸收公眾存款活動。

2015年6月至2016年10月，被告人馮某某擔(dān)任位于本市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號樓**室的**公司**營業(yè)部業(yè)務(wù)員，通過發(fā)放宣傳單、組織旅游、口口相傳等方式對外公開宣傳“季滿盈”“雙季盈”等產(chǎn)品有高額的穩(wěn)定收益，吸引不特定客戶與公司簽約投資，以簽訂《個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》等形式非法向衛(wèi)某某、褚某某等二十余名投資者吸收資金，并許諾9%-13%不等的年化利率以及到期還本付息的收益回報。經(jīng)查，被告人馮某某非法吸收二十余名投資人資金共計人民幣（幣種下同）1197.5萬元，未兌付金額1178.5萬元。

2019年8月28日，被告人馮某某主動至公安機關(guān)投案并如實供述了自己的罪行。

2019年9月30日，被告人馮某某在家屬的幫助下主動退還投資人部分投資錢款，投資人均出具諒解書。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.衛(wèi)某某、褚某某等26名投資人的陳述證實，其等人被許諾高利息及到期還本付息而分別到**公司**營業(yè)部投資，后未得到錢款的事實。該事實另有投資人信息登記表、《個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)回購承諾函》、銀行交易記錄等予以佐證。

2.同案關(guān)系人梁某某、馮某某，同案犯王某某的供述證實，上海**服務(wù)有限公司、**營業(yè)部的概況以及被告人馮某某在營業(yè)部的地位和作用。

3.上海**事務(wù)所有限公司出具的鑒定意見、未兌付數(shù)據(jù)證實，**營業(yè)部馮某某非法吸收資金共計1197.5萬元，未兌付金額1178.5萬元，被告人馮某某予以認(rèn)可。

4.受案登記表、案發(fā)經(jīng)過證實本案案發(fā)及被告人馮某某到案的情況。

5.被告人馮某某的供述證實，其均對上述事實供認(rèn)不諱。

6.收條、諒解書等證實，被告人馮某某在家屬的幫助下主動退還投資人錢款并獲得諒解的情況。

7.戶籍信息證實，被告人馮某某的主體身份。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人馮某某對上述犯罪事實和證據(jù)沒有異議，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馮某某擔(dān)任上海**服務(wù)有限公司**營業(yè)部業(yè)務(wù)員，明知該公司無融資資質(zhì)，仍利用該公司非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款、第三十條、第三十一條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，且屬共同犯罪。被告人馮某某在共同犯罪中起次要作用，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人馮某某主動投案并如實供述自己的罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以減輕處罰；被告人馮某某自愿認(rèn)罪，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，依法可以從寬處理；被告人馮某某在家屬的幫助下主動退還投資人部分投資錢款并獲得諒解，可以酌情從輕處罰。綜上，建議判處被告人馮某某有期徒刑十個月，并處罰金人民幣三萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用簡易程序，請依法判處。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

???????????????????????????????????????檢察官：周穎

?????????????????????????????????檢察官助理：牛冀群

2020年11月30日

附件：

1.被告人馮某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系方式：1306169****。

2.偵查卷宗六冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4.《聽取辯護(hù)人/律師意見表》一份。

5.《適用簡易程序建議書》一份。

6.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條??在共同犯罪中起次要作用或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團(tuán)體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。