浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕2785號

被告人馮某某，男，1987年**月**日生，公民身份號碼4115031987********，漢族，初中文化程度，無職業(yè)，戶籍所在地河南省信陽市平橋區(qū)**鄉(xiāng)**村，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月17日被樂清市公安局取保候?qū)?，?020年4月30日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，女，1993年**月**日生，公民身份號碼3306241993********，漢族，大學(xué)文化程度，保險公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地浙江省新昌縣**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月9日被樂清市公安局取保候?qū)?，?020年4月30日被本院取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人葉益林，浙江甌泰律師事務(wù)所。

被告人錢某某，男，1997年**月**日生，公民身份號碼3429011997********，漢族，初中文化程度，駕駛員，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道辦事處**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年12月12日被樂清市公安局取保候?qū)?，?020年4月30日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由樂清市公安局偵查終結(jié)，以被告人馮某某、張某某、錢某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月30日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。?被告人同意本案適用簡易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2017?年開始，趙某某（另案處理）經(jīng)營浙江某甲科技集團(tuán)有限公司（以下簡稱某甲集團(tuán)）大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動，?為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊成立不同的分公司，分別由羅某某（另案處理）經(jīng)營義烏某乙貿(mào)易有限公司（以下簡稱某乙公司），王某某、陳某某（均另案處理）經(jīng)營義烏某丙電子商務(wù)有限公司（以下簡稱某丙公司），?黃某某、陸某某、沈某某、吳某某等（均另案處理）經(jīng)營義烏某丁電子商務(wù)有限公司（以下簡稱某丁公司）、盱眙某戊企業(yè)管理有限公司（以下簡稱某戊公司）、安徽某戌企業(yè)孵化器有限公司（以下簡稱某戌企業(yè)孵化器公司）、安徽某庚信息科技有限公司（以下簡稱某庚公司），并積極招收胡某某、余某某、鄒某某、左某某、汪某某、方某某、董某某（均另案處理）等人為骨干成員，組成惡勢力犯罪集團(tuán)，實施詐騙、尋釁滋事等惡勢力違法犯罪活動，嚴(yán)重擾亂社會經(jīng)濟(jì)秩序和生活秩序，社會影響極為惡劣。

趙某某、黃某某、陸某某、王某某、羅某某等人先后開發(fā)各種手機(jī)貸款?APP，運用網(wǎng)絡(luò)、短信向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無抵押、無擔(dān)保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款?APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費、高續(xù)期費、高逾期費等事實，誘騙借款人注冊、借款，并上傳手機(jī)通訊錄及蘋果手機(jī)?ID?密碼等個人信息。同時在?APP?操作過程中設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意進(jìn)行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對被害人實施詐騙。前期以服務(wù)費的名義，收取?25%至?30%的高額“砍頭息”，還款期限為7?日，之后又通過話務(wù)員“推薦”，?引誘借款人續(xù)借，并收取每?7?天?30%的高額續(xù)期費、每日?3%的高額逾期費。對逾期或無力償還的借款人，采用電話滋擾借款人及其親友、鎖定蘋果手機(jī)?ID?等手段追討借款及所謂的服務(wù)費、續(xù)期費、逾期費等費用，進(jìn)行非法牟利。

黃某某、陸某某等人于?2018?年?4、5?月開始先后在江蘇盱眙、安徽池州、浙江義烏等地注冊公司，負(fù)責(zé)向逾期還款的借款人進(jìn)行電話催收。其中義烏某丁電子商務(wù)有限公司于?2019?年?4?月注冊成立，租用義烏市神州路?251?號中國義烏跨境電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園易家園區(qū)?3?號?3、4?樓為公司辦公場所，盱眙某戊企業(yè)管理有限公司等公司于2018年注冊成立，租用江蘇盱眙縣寶山路3號藍(lán)源財富中心為公司辦公場所，安徽某戌企業(yè)孵化器有限公司、安徽某庚信息科技有限公司等公司于2018年先后注冊成立，租用池州市梅龍鎮(zhèn)江南產(chǎn)業(yè)集中區(qū)為公司辦公場所。黃某某為公司實際負(fù)責(zé)人，陸某某、沈某某、顧某某、姚某某、程某某等人為總監(jiān)，下設(shè)初催、復(fù)催、終催組及稽查組，有催收、400?售后話務(wù)員、稽查人員共百余人。余某某、何某某、鄒某某、汪某某、董某某、方某某、汪某某、左某某等人為催收組長，朱某某、鄭某某等人為稽查及?400?售后組組長。錢某某、張某某、馮某某等人為催收員工。上述催收人員在明知貸款?APP?前期放貸過程中采用誘騙、隱瞞真相等欺騙手段進(jìn)行非法高利放貸的情況下，仍積極采取電話滋擾借款人及其親友、鎖定蘋果手機(jī)?ID?等手段追討借款，引誘借款人續(xù)期，以手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物，并使用“催收話術(shù)”來規(guī)避政府打擊。

（一）、趙某某團(tuán)伙涉及的放貸APP和平臺數(shù)據(jù)如下：

2019年4月23日至2019年7月26日，阿爾法平臺總共放款23480萬元以上。其中已還款總金額18041萬元以上，被害人實際到賬金額12660萬元以上，收取展期及滯納金總費用4318萬元以上；未還款總金額5439萬元以上，被害人實際到賬金額3807萬元以上，收取展期及滯納金總費用2419萬元以上。阿爾法平臺詐騙已還款既遂部分9698萬元以上，未還款既遂部分4051萬元以上，總既遂1.37億元以上。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛維平臺總共放款780萬元以上。其中已還款總金額588萬元以上，被害人實際到賬金額417萬元以上，收取展期及滯納金總費用149萬元以上；未還款總金額192萬元以上，被害人實際到賬金額134萬元以上，收取展期及滯納金總費用43萬元以上。艾洛維平臺詐騙已還款既遂部分320萬元以上，未還款既遂部分101萬元以上，總既遂422萬元以上。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金磚1平臺總共放款34352萬元以上。其中已還款總金額29554萬元以上，被害人實際到賬金額22751萬元以上，收取展期及滯納金總費用6481萬元以上；未還款總金額4797萬元以上，被害人實際到賬金額3694萬元以上，收取展期及滯納金總費用2162萬元以上。抱金磚1平臺詐騙已還款既遂部分13284萬元以上，未還款既遂部分3266萬元以上，總既遂1.65億元以上。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金磚2平臺總共放款34322萬元以上。其中已還款總金額28015萬元以上，被害人實際到賬金額21021萬元以上，收取展期及滯納金總費用6298萬元以上；未還款總金額6306萬元以上，被害人實際到賬金額4729萬元以上，收取展期及滯納金總費用2218萬元以上。抱金磚2平臺詐騙已還款既遂部分13292萬元以上，未還款既遂部分3795萬元以上，總既遂1.7億元以上。

2019年6月14日至2019年7月29日，放心貸平臺總共放款835萬元以上。其中已還款總金額436萬元以上，被害人實際到賬金額305萬元以上；未還款總金額398萬元以上，被害人實際到賬金額278萬元以上。放心貸平臺詐騙已還款既遂部分131萬元以上，未還款既遂部分119萬元以上，總既遂250萬元以上。

2019年6月24日至2019年7月29日，富貴舟平臺總共放款5667萬元以上。其中已還款總金額3208萬元以上，被害人實際到賬金額2265萬元以上，收取展期及滯納金總費用546萬元以上；未還款總金額2458萬元以上，被害人實際到賬金額1721萬元以上，收取展期及滯納金總費用620萬元以上。富貴舟平臺詐騙已還款既遂部分1489萬元以上，未還款既遂部分1358萬元以上，總既遂2848萬元以上。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平臺總共放款3781萬元以上。其中已還款總金額1656萬元以上，被害人實際到賬金額1195萬元以上，收取展期及滯納金總費用283萬元以上，未還款總金額2124萬元以上，被害人實際到賬金額1487萬元以上，收取展期及滯納金總費用363萬元以上。海螺平臺詐騙已還款既遂部分745萬元以上，未還款既遂部分1000萬元以上，總既遂1745萬元以上。

2019年3月29日至2019年7月29日，及時雨平臺總共放款10589?萬元以上。其中已還款總金額8760萬元以上，被害人實際到賬金額6136萬元以上，收取展期及滯納金總費用2445萬元以上；未還款總金額1828萬元以上，被害人實際到賬金額1280萬元以上，收取展期及滯納金總費用3341萬元以上。及時雨平臺詐騙已還款既遂部分5069萬元以上，未還款既遂部分3889萬元以上，總既遂8959萬元以上。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了發(fā)平臺總共放款38416萬元以上。其中已還款總金額33702萬元以上，被害人實際到賬金額25299萬元以上，收取展期及滯納金總費用9262萬元以上；未還款總金額4714萬元以上，被害人實際到賬金額3535萬元以上，收取展期及滯納金總費用2243萬元以上。借了發(fā)平臺詐騙已還款既遂部分17665萬元以上，未還款既遂部分3422萬元以上，總既遂2.1億元以上。

2019年5月10日至2019年7月29日，卡卡西平臺總共放款4076萬元以上。其中已還款總金額3084萬元以上，被害人實際到賬金額2164萬元以上，收取展期及滯納金總費用775萬元以上；未還款總金額991萬元以上，被害人實際到賬金額694萬元以上，收取展期及滯納金總費用403萬元以上?？ㄎ髌脚_詐騙已還款既遂部分1695萬元以上，未還款既遂部分700萬元以上，總既遂2395萬元以上。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲瓏心平臺總共放款704萬元以上。其中已還款總金額293萬元以上，被害人實際到賬金額209萬元以上，收取展期及滯納金總費用48萬元以上；未還款總金額410萬元以上，被害人實際到賬金額287萬元以上，收取展期及滯納金總費用73萬元以上。玲瓏心平臺詐騙已還款既遂部分133萬元以上，未還款既遂部分196萬元以上，總既遂330萬元以上。

2018年8月21日至2019年2月28日，趣螞蟻平臺總共放款1704萬元以上。其中已還款總金額773萬元以上，被害人實際到賬金額581萬元以上，收取展期及滯納金總費用818萬元以上；未還款總金額930萬元以上，被害人實際到賬金額698萬元以上，收取展期及滯納金總費用64萬元以上。趣螞蟻平臺詐騙已還款既遂部分1010萬元以上，未還款既遂部分296萬元以上，總既遂1307萬元以上。

2018年4月23日至2019年4月5日，閃電花花平臺總共放款16950萬元以上。其中已還款總金額13556萬元以上，被害人實際到賬金額10167萬元以上，收取展期及滯納金總費用5282萬元以上；未還款總金額3394萬元以上，被害人實際到賬金額2545萬元以上，收取展期及滯納金總費用2647萬元以上。閃電花花平臺詐騙已還款既遂部分8671萬元以上，未還款既遂部分3496萬元以上，總既遂1.21億元以上。

2019年7月11日至2019年7月29日，圣女果平臺總共放款2533萬元以上。其中已還款總金額1261萬元以上，被害人實際到賬金額886萬元以上，收取展期及滯納金總費用221萬元以上；未還款總金額1272萬元以上，被害人實際到賬金額890萬元以上，收取展期及滯納金總費用249萬元以上。圣女果平臺詐騙已還款既遂部分596萬元以上，未還款既遂部分631萬元以上，總既遂1227萬元以上。

總共騙取被害人虞某某、萬某某（均樂清籍）、馬某某等人總既遂金額10.0124億元以上。

（二）個人參與事實

被告人馮某某于2018年1月份入職，系催收話務(wù)員，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)。

被告人張某某于2018年4月份入職，系催收話務(wù)員，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)。

被告人錢某某于2019年3月份入職，系催收話務(wù)員，明知公司放貸存在高額砍頭息、手續(xù)費等情況仍從事電話催收業(yè)務(wù)。

2019年12月17日，被告人馮某某自動到樂清市公安局投案。

2019年12月9日，被告人張某某自動樂清市公安局投案。

2019年12月12日，被告人錢某某自動樂清市公安局投案。

被告人馮某某現(xiàn)已退贓5萬元；被告人張某某現(xiàn)已退贓5萬元；被告人錢某某現(xiàn)已退贓2.5萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科情況核實證明、扣押決定書、清單、公司登記信息、繳款憑證;

2.證人證言：證人王某乙的證言，到案經(jīng)過、情況說明；

3.被害人陳述：被害人虞某某、包某某、萬某某等多人的陳述；

4.被告人的供述和辯解：被告人馮某某、張某某、錢某某的供述和辯解、同案犯趙某某、黃某某、羅某某、邱某某、汪某某等多人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)、偵查實驗等筆錄：手機(jī)檢查筆錄、遠(yuǎn)程勘驗工作記錄、電子物證檢查記錄、辨認(rèn)筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP截圖、光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。各被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人馮某某、張某某、錢某某以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)，采取隱瞞事實的方法，騙取他人數(shù)額特別巨大的財物，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人馮某某、張某某、錢某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人馮某某、張某某、錢某某犯罪以后自動投案，能如實供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人馮某某、張某某、錢某某有退贓行為，可以酌情從輕處罰。被告人馮某某、張某某、錢某某承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。建議判處被告人馮某某判處二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。建議判處被告人張某某判處二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。建議判處被告人錢某某二年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察官：徐建旭

檢察官助理：徐彬

2020年5月28日

??????????????????????????????????????

附件：1.被告人馮某某、張某某、錢某某取保候?qū)彛?/span>馮某某聯(lián)系手機(jī)151896*****、張某某聯(lián)系手機(jī)157571*****、錢某某聯(lián)系手機(jī)183566*****）。

2.案卷材料和證據(jù)貳拾捌冊、補(bǔ)充材料陸頁。

3.適用簡易程序建議書壹份。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書叁份。