莊某某人民檢察院

起?訴?書

莊檢公訴刑訴〔2019〕148號(hào)

被告人傅某甲，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4452241992********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省揭陽市惠來縣，住廣東省東莞市**鎮(zhèn)***村**路，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于莊某某看守所。無前科。

被告人傅某乙，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4452241990********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省揭陽市惠來縣，住廣東省東莞市**鎮(zhèn)***村**路**號(hào)，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于莊某某看守所。無前科。

被告人傅某丙，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4452241993********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，戶籍所在地廣東省揭陽市惠來縣，住廣東省東莞市**鎮(zhèn)**村**邦**棟**單元**室，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于莊某某看守所。無前科。

被告人黃某甲，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4416231992********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地廣東省河源市連平縣，住廣東省連平縣**鎮(zhèn)**村**屋，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年5月7日投案自首，2019年5月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于莊某某看守所。無前科。

被告人鐘某某，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4415811996********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省東莞市，住廣東省東莞市**鎮(zhèn)**村**邦**期**棟**單元**室，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于莊某某看守所。無前科。

被告人周某某，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4405821993********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省汕頭市潮南區(qū)，住廣東省東莞市**鎮(zhèn)**村**邦**期**棟**單元**室，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于莊某某看守所。無前科。

被告人蔡某某，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4419001988********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省東莞市，住東莞市**鎮(zhèn)**村**路**村**號(hào)，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于莊某某看守所。無前科。

被告人黃某乙，女，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4452811997********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省普寧市，住廣東省東莞市**鎮(zhèn)**村**路，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于華亭市看守所。無前科。

被告人張某某，女，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4407831995********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省開平市，住東莞市**鎮(zhèn)**村***邦**棟**單元**室，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于華亭市看守所。無前科。

被告人高某某，女，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4415011999********，漢族，初中文化，戶籍所在地廣東省汕尾市，住東莞市**鎮(zhèn)**村**邦**棟**單元***室，農(nóng)民。因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于華亭市看守所。無前科。

被告人傅某丁，男，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4405281967********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地廣東省揭陽市惠來縣，住東莞市**鎮(zhèn)**村**路，農(nóng)民。2010年11月因敲詐勒索被深圳市人民法院判處有期徒刑1年，2011年5月24日刑滿釋放；因涉嫌詐騙罪，2019年4月7日被莊某某公安局依法刑事拘留；因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)于2019年5月14日被莊某某公安局依法逮捕，現(xiàn)羈押于莊某某看守所。

本案由甘肅省莊某某公安局偵查終結(jié)，以被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某甲、鐘某某、周某某、蔡某某、黃某乙、張某某、高某某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，傅某丁涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2019年8月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月16日告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)平?jīng)鍪腥嗣駲z察院批準(zhǔn)，于2019年7月15日延長(zhǎng)羈押期限1個(gè)月，本院審查起訴期間，依法延長(zhǎng)審查起訴期限15日。本院因部分案件事實(shí)不清、證據(jù)不足于2019年9月29日依法退回莊某某公安局補(bǔ)充偵查一次，經(jīng)補(bǔ)查，莊某某公安局于2019年10月26日重報(bào)本院，現(xiàn)已依法審查終結(jié)。

經(jīng)依法審查查明：

（一）詐騙罪

2017年10月，被告人傅某甲伙同蔡某某成立“速順貸”，2018年6月更名為“**金融”公司,先后糾集傅某乙、傅某丙、黃某甲、周某某、鐘某某、黃某乙、高某某、張某某等人，形成犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)虛構(gòu)金融公司，使用虛假借條，誘騙借款人多次“展期”，從中收取高額利息和“逾期費(fèi)”、“展期費(fèi)”，實(shí)施詐騙活動(dòng)。

該犯罪集團(tuán)成員固定，分工明確，其中被告人傅某甲為首要分子，被告人傅某乙、傅某丙、黃某甲3人為骨干成員，其余被告人為一般成員。被告人傅某乙、黃某甲專門負(fù)責(zé)聯(lián)系審核通過后的借款人，在“今借到”或“借貸寶”平臺(tái)簽訂年利率為24%的虛假借條，實(shí)際扣除30%-35%的利息后，把剩余的錢通過微信轉(zhuǎn)賬或支付寶轉(zhuǎn)賬給借款人，借款期限為4-7日，在借款人借款到期時(shí)，以“展期”方式收取“展期費(fèi)”、“逾期費(fèi)”；被告人周某某、鐘某某2人專門催收，負(fù)責(zé)以打催收電話、發(fā)送辱罵短信的形式向借款到期未還款的借款人及其親屬催款；被告人傅某丙指揮被告人黃某乙、高某某、張某某3人通過電話聯(lián)系借款人，索要借款人個(gè)人信息及微信、支付寶交易流水或其他借貸平臺(tái)借還款明細(xì)等；被告人蔡某某為犯罪集團(tuán)提供其個(gè)人身份證件及銀行卡，并于2017年11月至2019年3月期間，在廣東省東莞市**鎮(zhèn)**村附近租賃“**城邦”**棟**單元**室、**棟**單元**室、“**雅郡”**座**室，作為犯罪集團(tuán)作案地點(diǎn),并由被告人蔡某某給各地點(diǎn)連接了網(wǎng)絡(luò)線路。

1.2018年11月30?日，被害人林某某接到犯罪集團(tuán)電話詢問是否有貸款意向，林某某因給孩子看病急需用錢便稱需要貸款，隨后被告人黃某乙以微信昵稱為“**-小傾”的微信加林某某為好友，在微信聊天中，自稱其為“**金融公司”業(yè)務(wù)員，隨后要求林某某提供手機(jī)號(hào)碼、服務(wù)密碼、手機(jī)號(hào)碼驗(yàn)證碼、下載QQ同步助手同步本人手機(jī)通訊錄、身份證照片、手持身份證照片、“借貸寶”APP負(fù)債記錄等資料審核，審核通過后，推送財(cái)務(wù)，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)的被告人傅某乙用微信“A-速順貸-23號(hào)財(cái)務(wù)（黃某乙）”加林某某，林某某在微信中提出需要借款8000元，被告人傅某乙在扣除借款5天35%的利息2800元后通過支付寶轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)給林某某5200元，并要求林某某在“今借到”APP中簽訂一張借款人為蔡某某、借款金額為8000元、借款期限為5天、借款年利率為24%的虛假借條；12月4日借款到期時(shí)，被告人傅某乙以展期可提升額度為由誘騙林某某對(duì)借款展期，當(dāng)天林某某支付被告人傅某乙“展期費(fèi)”2800元“展期”5天，被告人傅某乙以再次簽訂欠條可規(guī)避“今借到”APP中的展期費(fèi)為由再次要求林某某在“今借到”APP中簽訂一張借款金額為8000元、借款期限為5天、借款年利率為24%的虛假借條；12月8日、12月12日、12月16日、12月20日、12月24日，被告人傅某乙以同樣手法誘騙林某某5次對(duì)其欠款“展期”，每次支付“展期費(fèi)”2800元；12月28日林某某歸還欠款8000元。欠款還清后，被告人傅某乙提出再次借款可以提升額度，誘騙林某某再次向“）**金融公司”借款15000元，扣除利息4500元后林某某實(shí)際得款10500元，2019年1月1日借款到期后，林某某因無力償還本金便再次向被告人傅某乙支付“展期費(fèi)”4500元獲得“展期”5天。該犯罪集團(tuán)以“展期費(fèi)”名義騙取被害人林某某28600元。

2.2018年11月27日，該犯罪集團(tuán)以上述方式獲得了黃某丙的個(gè)人信息，在得知黃某丙需要貸款2000元后，在扣除600元利息后，轉(zhuǎn)賬給了黃某丙1400元。欠款到期后黃某丙按時(shí)歸還了2000元欠款；12月2日，犯罪集團(tuán)以能提升貸款額度騙取黃某丙繼續(xù)貸款，黃某丙貸款5000元，犯罪集團(tuán)扣除1600元利息后，轉(zhuǎn)賬給了黃某丙3400元。12月9日、15日欠款到期后黃某丙無力還款，便通過微信向犯罪集團(tuán)轉(zhuǎn)賬1600元“展期費(fèi)”2次，12月20日歸還全部欠款；2019年1月17日，犯罪集團(tuán)以繼續(xù)貸款可以降低利息繼續(xù)誘騙黃某丙貸款，黃某丙向“**金融公司”貸款5000元，犯罪集團(tuán)在扣除1300元利息后，轉(zhuǎn)給了黃某丙3700元。1月23日、29日，欠款到期后黃某丙無力還款，便通過微信向犯罪集團(tuán)轉(zhuǎn)賬1300元“展期費(fèi)”2次。該犯罪集團(tuán)以“展期費(fèi)”名義騙取被害人黃某丙9300元。

綜上，被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某甲、黃某乙、張某某、高某某、鐘某某、周某某、蔡某某10人，以非法占有為目的，虛構(gòu)公司，利用虛假借條，以“借款”的理由騙取全國(guó)各地被害人共計(jì)587人。其中以“多次展期”的方式詐騙被害人蔡某甲、黃某丙、冷某某、李某某、林某某、吳某某、楊某某、郁某某等156人，詐騙數(shù)額共計(jì)2131154元，數(shù)額特別巨大。其中被告人傅某甲、蔡某某2人自2017年11月開始詐騙，2017年12月至2019年4月期間詐騙數(shù)額2131154元；被告人傅某乙、傅某丙2018年8月進(jìn)入犯罪集團(tuán)，2018年9月至2019年4月期間詐騙數(shù)額1582754元；被告人黃某甲、鐘某某2018年10月進(jìn)入犯罪集團(tuán)、黃某乙、高某某2018年11月進(jìn)入犯罪集團(tuán)，2018年12月至2019年4月期間詐騙數(shù)額1579454元；被告人張某某2018年12月進(jìn)入犯罪集團(tuán)，2019年1月至2019年4月期間詐騙數(shù)額1079401元；被告人周某某2019年1月進(jìn)入犯罪集團(tuán)，2019年2月至2019年4月期間詐騙數(shù)額576049元。

（二）尋釁滋事罪

2018年9月至2019年4月，被告人傅某甲為了實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，獲取非法利益，由傅某甲分工，按犯罪集團(tuán)事先設(shè)置的追款程序、內(nèi)容，在財(cái)務(wù)主管傅某乙、黃某甲具體負(fù)責(zé)下，指派專人鐘某某、周某某，由財(cái)務(wù)提供的未還款人的名單、通過手機(jī)APP、驗(yàn)證碼等獲取的被害人親戚、朋友、同事等通訊錄，以打電話、曝光通訊錄、發(fā)送短信、微信、PS照片、電話轟炸、曬身份證等手段，騷擾、辱罵、謾罵、侮辱、威脅、恐嚇、編造謊言、進(jìn)行精神控制、制造恐懼、侮辱人格等手段，進(jìn)行催款，非法獲取被害人的財(cái)物。

被告人傅某乙2018年9月25日至2019年4月期間，使用“**金融公司”配置的號(hào)碼為1868040****的蘋果手機(jī)向被害人及特定關(guān)系人發(fā)送侮辱、恐嚇、PS侮辱照片等內(nèi)容的短信201人次。

被告人周某某從2019年1月15日至3月2日期間，使用“**金融公司”配置的號(hào)碼為1738874****的蘋果手機(jī)向被害人或者被害人的特定關(guān)系人發(fā)送侮辱、恐嚇、PS侮辱照片等內(nèi)容的短信、微信355人次；使用“恒安金融公司”提供的紅米手機(jī)向被害人及特定關(guān)系人發(fā)送侮辱、恐嚇、PS侮辱照片等內(nèi)容的短信1496人次。

被告人鐘某某從2018年10月至2019年3月期間，使用“**金融公司”提供的號(hào)碼為1860375****的OPPO手機(jī)，向被害人及特定關(guān)系人發(fā)送侮辱、恐嚇、PS侮辱照片等內(nèi)容的短信、微信493人次，撥打騷擾、催收電話3000人次；使用“**金融公司”提供的蘋果牌6S型手機(jī)向被害人或者被害人的特定關(guān)系人發(fā)送侮辱、恐嚇、PS侮辱照片等內(nèi)容的短信、微信85人次；使用“恒安金融公司”提供的電話號(hào)碼為1813841****的手機(jī)向被害人或者被害人的特定關(guān)系人發(fā)送侮辱、恐嚇、PS侮辱照片等內(nèi)容的短信、微信727人次，撥打騷擾、催收電話200人次。被害人安琪在該犯罪集團(tuán)成員被告人周某某電話摧收期間，自殺身亡。?

綜上，被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某甲、鐘某某、周某某糾集他人多次隨意辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣。

（三）侵犯公民個(gè)人信息罪

2017年10月至2019年4月，該犯罪集團(tuán)首要分子傅某甲通過網(wǎng)上購買大量電話號(hào)碼，再由傅某丙、黃某乙、高某某、張某某等人通過電話聯(lián)系到借款人，以需要審核借款人借款資格之名，非法收集、獲取公民個(gè)人信息。作案期間，該犯罪集團(tuán)共非法獲取636名被害人的公民個(gè)人信息11638條。包含公民身份證信息2214條；支付寶個(gè)人信息426條；支付寶賬單信息1082條；支付寶芝麻信用信息463條；微信個(gè)人信息120條；微信朋友圈信息95條；微信賬單信息1368條；緊急聯(lián)系人信息226條；話單分析信息573條；芒果征信信息62條；信用報(bào)告信息300條；手機(jī)通訊錄73條；職業(yè)單位及電話信息317條；收貨住址信息443條；營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息14條；借款平臺(tái)信息3289條；其他與個(gè)人身份相關(guān)的信息573條。

綜上，被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某甲、黃某乙、張某某、高某某在實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的同時(shí)，非法收集、獲取公民個(gè)人信息達(dá)11638條，并且將信息用于詐騙、尋釁滋事犯罪活動(dòng)，其中被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某甲的犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重；被告人黃某乙、張某某、高某某的犯罪情節(jié)嚴(yán)重。

（四）掩飾、隱瞞犯罪所得罪

2018年5月至案發(fā)，被告人傅某丁在明知被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某乙、蔡某某等人有組織的實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的情況下，被告人傅某丁多次接受被告人傅某甲微信轉(zhuǎn)賬，涉案數(shù)額90500元。

案發(fā)后，莊某某公安局扣押傅某甲名下的贓款32萬元整，凍結(jié)傅某甲的招商銀行尾號(hào)為9361、7133的賬戶，戶內(nèi)贓款分別為37835.79元，454069.97元。被告人黃某甲于案發(fā)后投案時(shí)，上繳莊某某公安局涉案贓款163300元。

綜上所述，以被告人傅某甲為首要分子的犯罪集團(tuán)，由被告人傅某甲負(fù)責(zé)集團(tuán)全部業(yè)務(wù)；被告人傅某乙、黃某甲2人為集團(tuán)財(cái)務(wù)，被告人周某某、鐘某某2人為集團(tuán)催收；被告人傅某丙領(lǐng)導(dǎo)被告人黃某乙、高某某、張某某3人為集團(tuán)信息審核；被告人蔡某某為集團(tuán)后勤服務(wù)人員。10被告人組成犯罪集團(tuán)采用“家族式”經(jīng)營(yíng)，“公司化”運(yùn)作方式實(shí)施“惡勢(shì)力”犯罪，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)以惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)追究刑事責(zé)任。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：依法扣押的電腦主機(jī)、移動(dòng)硬盤、筆記本、轎車等；2.書證：受案登記表、戶籍證明、前科材料等；3.證人證言：證人林某丙、黃某丁、羅某某等人的證言；4.被害人陳述：被害人林某某、張某甲、單某某等人的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某甲、鐘某某、周某某、蔡某某、黃某乙、張某某、高某某，傅某丁的供述與辯解；6.鑒定意見：華亭市公安局司法鑒定中心法醫(yī)學(xué)尸體檢驗(yàn)報(bào)告；7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：法醫(yī)尸體勘驗(yàn)筆錄等；8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)勘查取證移動(dòng)硬盤等。

本院認(rèn)為，被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某甲、鐘某某、周某某、蔡某某、黃某乙、張某某、高某某、傅某丁以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物；糾集他人多次辱罵、恐嚇?biāo)饲楣?jié)惡劣；違反國(guó)家規(guī)定，非法獲取公民個(gè)人信息，情節(jié)特別嚴(yán)重；明知是犯罪所得而予以窩藏的行為已分別觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百九十三條、第二百五十三條之一、第三百一十二條、第二十五條、第二十六條、第二十七條、第六十七條、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分。應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、尋釁滋事罪、侵犯公民個(gè)人信息罪追究被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某甲的刑事責(zé)任，被告人傅某甲系首要分子，按照集團(tuán)全部罪行處罰，被告人傅某乙、傅某丙、黃某甲系主犯，按照其所參與的或者組織指揮的全部罪行處罰，被告人黃某甲有自首情節(jié)，可以從輕或減輕處罰；應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、尋釁滋事罪追究被告人鐘某某、周某某的刑事責(zé)任，2被告人均系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰；應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究被告人蔡某某的刑事責(zé)任，因系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰；應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪追究被告人黃某乙、張某某、高某某刑事責(zé)任，3人均系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰；應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究被告人傅某丁的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

莊某某人民法院

檢察員：楊志達(dá)?李亞洲?

????????馬紅霞?趙麥長(zhǎng)

2019年11月6日

附：

1.被告人傅某甲、傅某乙、傅某丙、黃某甲、鐘某某、周某某、蔡某某、傅某丁羈押于莊某某看守所。

2.被告人黃某乙、張某某、高某某羈押于華亭市看守所。

3.案卷材料和證據(jù)32冊(cè)。

4.有關(guān)涉案款物隨案移送（詳見移送清單）。