社旗縣人民檢察院

起 訴 書

社檢公訴刑訴〔2019〕177號

被告人倪某某，女，漢族，xxxx年xx月xx日出生，身份證號411322198*****，初中畢業(yè)，個體商戶，住社旗縣賒店鎮(zhèn)首府山莊小區(qū)**********。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2018年8月17日被社旗縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，2018年9月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被社旗縣公安局逮捕。

本案由社旗縣公安局偵查終結(jié)，以被告人倪某某涉嫌妨害信用卡管理罪、詐騙罪、騙取貸款罪，于2018年11月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年11月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被害人王某某等人的意見，審查了全部案件材料。因案件重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。因部分事實不清、證據(jù)不足，于2019年1月4日退回社旗縣公安局補充偵查，2019年2月2日社旗縣公安局補充偵查終結(jié)，重新移送審查起訴。因案件重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。因部分事實不清、證據(jù)不足，于2019年3月15日退回社旗縣公安局補充偵查，2019年4月15日社旗縣公安局補充偵查終結(jié)，重新移送審查起訴。因案件重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2018年期間，被告人倪某某和丈夫王某某經(jīng)營的生意有：以社旗縣總代理的身份經(jīng)營“旺旺食品”、在李店鎮(zhèn)李店街經(jīng)營“萬鑫隆”購物廣場、在堯良鎮(zhèn)丁莊街經(jīng)營“萬鑫隆”購物廣場、在賒店鎮(zhèn)經(jīng)營“盛鑫購物廣場”、借用李某某 “廣州立白企業(yè)集團有限公司”社旗縣“立白”產(chǎn)品代理商的資格經(jīng)銷“立白”產(chǎn)品等。期間，倪某某夫婦為擴大經(jīng)營規(guī)模在社會上向親戚朋友陸續(xù)借款四、五百萬元，又陸續(xù)在社旗縣各鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社貸款四、五百萬元用于生意經(jīng)營。后因經(jīng)營不善，李店鎮(zhèn)、丁莊鄉(xiāng)購物廣場及“旺旺食品”社旗總代理資格先后關(guān)停轉(zhuǎn)讓。因未完成“立白”公司規(guī)定的銷售任務(wù)，2018年6月30日社旗縣“立白”產(chǎn)品代理商的資格也被取消。2018年7月1日，倪某某為償還盛某某的債務(wù)，將賒店鎮(zhèn)“盛鑫購物廣場”以32萬元的價格轉(zhuǎn)讓給盛某某。在倪某某夫婦沒有還款能力的情況下，倪某某于2018年7月15日至7月17日期間，以需向廣州立白企業(yè)集團有限公司打款購貨、需歸還信用卡借款為由，向?qū)O某某、郭某某、史某某等人借款，并謊稱只借用一兩天時間。孫某某、郭某某、史某某等人在不明真相的情況下，共計借給倪某某15.2萬元。倪某某得到所借款額后，將所借款額用于歸還其他借款和日常開支。2018年7月18日，倪某某將手機關(guān)機后外出失聯(lián)。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證；2、證人王某某等人的證言；3、檢查筆錄；4、被害人孫某某等人的陳述；5、被告人倪某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人倪某某詐騙公私財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

社旗縣人民法院

檢察官：賀方

檢察官助理：劉巖

2019年5月30日

附：

1、被告人倪某某現(xiàn)押于南陽市看守所。

2、案卷材料和證據(jù)6冊。

3、證人名單一份。