上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬寶檢三部刑訴〔2020〕1414號

被告人倪某某，男，1990年**月**日生，公民身份號碼：3401211990********，漢族，初中文化，放貸行業(yè)從業(yè)人員，戶籍在安徽省合肥市長豐縣**鄉(xiāng)**村**組**號。2020年3月27日因犯敲詐勒索罪被上海市寶山區(qū)人民法院判處有期徒刑四年六個月并處罰金人民幣十萬元，刑期自2019年5月31日至2023年11月30日。2020年5月20日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準，于1同日由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結，以被告人倪某某涉嫌詐騙罪，于2020年6月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，告知被害人依法享有的訴訟權利，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人倪某某同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2016年1月11日，被告人倪某某以民間借貸為幌子，與被害人趙某乙（智力四級**）簽署了虛高的人民幣12萬元（以下幣種均為人民幣）的借款協(xié)議，并至本區(qū)**路分理處向趙某乙銀行賬戶轉賬12萬元，并當場讓趙某乙取現(xiàn)12萬元，被告人倪某某取走其中6萬元，趙某乙實際得款6萬元用于之前他人債務平賬。

同年1月16日，趙某乙為償還被告人倪某某的12萬元虛高債務，與朱某某（已判決）簽署了虛高的25萬元的借款協(xié)議，并走了25萬元的虛假銀行流水，錢款取出后用于平賬被告人倪某某的債務，被告人倪某某得款12萬元。

被告人倪某某到案后如實供述了自己的基本罪行。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.被害人趙某乙的陳述及辨認筆錄證實，2016年1月其因欠債根據(jù)小廣告至寶山萬達**號樓**室借錢，朱某某問其有無房產(chǎn)證及身份證，其說沒有，朱某某說沒有辦法借款，后對方一個業(yè)務員叫其至寶山共康綠地廣場**室借款，其向徐某某借款八千元，簽了3萬元借條，后被對方威逼用房產(chǎn)抵押，對方帶其至農(nóng)商銀行向其賬戶虛假走賬12萬元并讓其全部取現(xiàn)給對方，對方給其1萬元讓其寫給徐某某朋友倪某某12萬元欠條，后朱某某夫婦與汪某某到其打工的彩票店讓其去寶山萬達廣場**號樓**室對方公司打工可幫其歸還上述債務，此后朱某某與汪某某、沈某某將其帶至共康路工商銀行，向其卡內轉賬25萬元并讓其全部取現(xiàn)交給對方，讓其寫給對方25萬元借條，稱之前債務已經(jīng)平賬；后公司同事張某某（張某某）稱幫其借錢平賬，帶其至工商銀行寫下60萬欠條，并走了虛假流水，取款后一起帶回公司交給汪某某，并打電話給朱某某，朱某某來后汪某某給了朱某某30萬元稱平賬朱某某25萬元的債務；3月2日張某某帶其至天山路一家招商銀行平賬60萬元債務，虛假走賬了70萬元，并寫給肖某某70萬元借條，取出的現(xiàn)金給了汪某某，6月2日侯某某上門逼債，稱連本帶息要還82.5萬元，后對方一直采用堵門、撬鎖、踢門、叫罵等方式上門催債，多次撥打110解決。后侯某某叫姓衛(wèi)的男子上門逼債，其父親只得借款于8月30日歸還肖某某79萬元了結上述債務，肖某某歸還70萬元借條、收條及房產(chǎn)證。

2.證人趙某甲的證言證實，2016年6月2日聽兒子趙某乙說先后借款共計1.8萬元后被對方徐某某、倪某某、朱某某、汪某某、張某某、肖某某等人通過多次平賬將借條從3萬元惡意壘高至12萬元、25萬元、60萬元、70萬元，后上門暴力逼債，其只得借款79萬元還給肖某某了結上述借款。

3.證人朱某某的證言及辨認筆錄證實，其結伙汪某某以借貸為幌子通過25萬元虛假走賬幫趙某乙平賬倪某某12萬元債務，讓對方寫下25萬元的虛高借條，后繼續(xù)平賬獲利13.5萬元。

4.證人袁某某的證言證實，其是小額借貸公司**公司（共康綠地廣場**室）員工，2016年2月26日，財越公司老板夏某甲（朱某某的小舅子）讓其通過其工商銀行賬戶走賬轉賬給趙某乙60萬元，是借款，轉賬完成就離開現(xiàn)場了。朱某某是寶山萬達廣場大樓里小額貸款公司**公司的老板，兩家公司是親戚關系，相互介紹業(yè)務的。并證實公司借貸給他人一般需要走銀行流水，簽訂借款合同，夏某甲會讓其或者夏某甲、卞某某帶客戶到銀行進行轉賬走賬，一般是帶著現(xiàn)金存入再轉賬給對方，然后讓客戶全部取現(xiàn)交給本方帶回公司給夏某甲，再由夏某甲和客戶商量，因為借款合同上金額本方不可能全部都給借款人，借款期間的利息和其他雜七雜八的費用是夏某甲和對方談的。

5.證人汪某某的證言及辨認筆錄證實，其在朱某某開的小貸公司**公司工作負責風控，老板娘夏某乙，員工有沈某某（掛名法定代表人）、張某某（負責要債），該公司和夏某甲的小貸公司**公司相互介紹業(yè)務，2016年1月趙某乙在其公司待過1、2個月。

6.證人張某某的證言證實，**公司由其注冊成立，后來法定代表人轉給沈某某，朱某某是該公司實際負責人，老板朱某某、老板娘夏某乙，沈某某打雜，汪某某負責放貸業(yè)務，其負責跑腿拉客戶；袁某某是夏某甲的小貸公司員工；知道趙某乙在公司工作過，期間朱某某借過錢給趙某乙。**公司辦公地分別在**村**廣場**號樓**樓。侯某某是汪某某的朋友，從事借貸生意。2016年2月26日是汪某某讓其開車送趙某乙到一家銀行，送到后即離開，在場其他人員記不清了，估計是去銀行轉賬借錢。

7.證人肖某某的證言證實，2016年3月2日其在**貸金融信息服務有限公司上班，系借款抵押權人之一，通過招商銀行向趙某乙轉賬70萬元借款；2016年8月30日收到趙某乙還款轉賬79萬元，70萬元轉給老板，9萬元轉賬給借款中介侯某某，期間是侯某某負責催債的。公司是賺取利息的，具體是公司風控人員和中介談好的。

8.被害人趙某乙提供的《借條》、《收條》及轉賬憑證、《**人證》證實，其最后還款79萬元后，對方還給其的70萬元借條及收據(jù)；趙某乙系智力**四級。

9.上海市公安局《協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書》及相關上海農(nóng)商銀行、工商銀行、招商銀行交易明細清單證實，經(jīng)查詢2016年1月11日倪某某轉賬給趙某乙12萬元，趙某乙在柜臺全部取現(xiàn)；同年1月16日朱某某轉賬給趙某乙25萬元，趙某乙在柜臺全部取現(xiàn)，次日朱某某存入24.5萬元，資金回流；同年2月26日袁某某賬戶存入61萬元后轉賬給趙某乙60萬元，趙某乙在柜臺全部取現(xiàn)；同年3月2日，**貸金融服務公司老板轉賬給肖某某70萬元，肖某某再將70萬元轉賬給趙某乙，趙某乙在柜臺全部取現(xiàn)；同年8月30日趙某乙轉賬給肖某某79萬元，肖某某將70萬元轉賬給張某某，9萬元轉賬給侯某某。

10.上海市公安局寶山分局出具的《工作記錄》、《戶籍資料》及上海市寶山區(qū)人民法院《刑事判決書》等書證證實，被告人的身份情況、到案情況及判決情況。

11.被告人倪某某的供述及辨認筆錄證實，2016年1月有人帶趙某乙（智力有問題）到其處平賬，其讓趙某乙寫給其12萬元借條，并在**路一家上海農(nóng)商銀行走了12萬元的虛假銀行流水，趙某乙將12萬元現(xiàn)金取出來后，用其中5、6萬元平賬之前債務，其余款項被其收回。后朱某某等人帶趙某乙找到其幫趙某乙還債，朱某某先帶趙某乙進入銀行取錢，出來后將12萬元還給其，其將借條給了朱某某，由此趙某乙欠債結清。其與徐某某在同一家中介公司共事過。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人倪某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人倪某某以非法占有為目的，以虛假流水、虛高借條的方式惡意壘高債務并進行平賬，騙取被害人錢財，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究刑事責任。被告人倪某某到案后如實供述自己基本罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人倪某某因犯敲詐勒索罪被判處有期徒刑四年六個月并處罰金人民幣十萬元，在判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)被告人倪某某還有詐騙罪沒有判決，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第七十條、第六十九條之規(guī)定，應予以數(shù)罪并罰。被告人倪某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理，建議判處被告人倪某某有期徒刑三年三個月并處罰金人民幣四萬元，與之前判決數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑六年并處罰金人民幣十四萬元。本院根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：仇偉根

2020年7月9日

附：

1.被告人倪某某現(xiàn)羈押于上海市寶山區(qū)看守所。

2.案卷材料三冊。

3.《適用簡易程序建議書》一份。

4.《認罪認罰具結書》復印件一份。

5.法律條文。

附相關法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第六十七條……

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應當在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第七十條判決宣告以后，刑罰執(zhí)行完畢以前，發(fā)現(xiàn)被判刑的犯罪分子在判決宣告以前還有其他罪沒有判決的，應當對新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前后兩個判決所判處的刑罰，依照本法第六十九條的規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。已經(jīng)執(zhí)行的刑期，應當計算在新判決決定的刑期以內。

第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條　犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究其刑事責任，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。