浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2019〕1166號

被告人俞某甲，男，1970年**月**日出生，身份證號碼3390111970********，漢族，文化程度高中，無業(yè)，住諸暨市**街道**家園**幢**單元**室。因本案于2019年1月11日被諸暨市公安局刑事拘留，經本院批準，于同年2月2日被依法逮捕。

被告人張某甲，女，1985年**月**日出生，身份證號碼3306811985********，漢族，文化程度高中，個體戶，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年2月3日被諸暨市公安局刑事拘留，經本院批準，于同年2月22日被依法逮捕。

被告人楊某甲，男，1971年**月**日出生，身份證號碼3306251971********，漢族，文化程度初中，務工，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年1月10日被諸暨市公安局刑事拘留，經本院批準，于同年2月2日被依法逮捕。

被告人李某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼3306251969********，漢族，文化程度初中，自由職業(yè)，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年1月18日被諸暨市公安局刑事拘留，經本院批準，于同年2月22日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3306811991********，漢族，文化程度初中，務工，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。2015年7月9日因犯故意傷害罪被諸暨市人民法院判處有期徒刑八個月，同年9月3日刑滿釋放。因本案于2019年1月10日被諸暨市公安局刑事拘留，經本院批準，于同年2月2日被依法逮捕。

被告人王某乙，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3306811990********，漢族，文化程度高中，務工，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年1月16日被諸暨市公安局刑事拘留，經本院批準，于同年2月22日被依法逮捕。

被告人壽某某，女，1982年**月**日出生，身份證號碼3306811982********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年1月18日被刑事拘留，同年1月30日轉取保候審。

本案由諸暨市公安局偵查終結，以被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某涉嫌詐騙罪，于2019年4月2日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護律師、值班律師的意見，審查了全部案卷材料。因案件事實不清，證據不足，先后于2019年5月17日、7月29日退回補充偵查，公安機關補充偵查完畢后，先后于2019年6月14日、8月27日再次移送審查起訴。

經依法審查查明：

被告人俞某甲因欠債多，缺資金，經與吳某甲（另案處理）協商，決定采用“買房抵押套現”方式騙取資金：即安排其他人出面掛名買房，支付30%左右首付款并獲得房產過戶，在過戶后隨即將房產進行抵押借款，所得借款除償還所借首付款及部分房款、支付房產過戶稅費及中介費等之外，剩余部分用于個人日常開銷、償還債務等，致使房東房款無法付清。2018年3月至9月期間，被告人俞某甲及吳某甲、宣某某（另案處理）經被告人張某甲等安排房源，先后安排被告人楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某及王某丙、王某?。ň戆柑幚恚┑瘸雒鎾烀I房18套，房產過戶后即抵押借款，所得款項由俞某甲、吳某甲、宣某某等支配使用，致使1500萬元房款無法支付。其中被告人俞某甲安排買房抵押套現17套，尚欠房款1400余萬元；被告人張某甲介紹房源12套，尚欠房款700余萬元；被告人楊某甲出面掛名買房3套，尚欠房款348萬元；被告人李某甲出面掛名買房2套，尚欠房款212萬元；被告人王某甲出面掛名買房2套，尚欠房款125萬元；被告人王某乙出面掛名買房2套，尚欠房款125萬；被告人壽某某出面掛名買房1套，尚欠房款75萬元。具體情況如下：

1.2018年3月19日，王某丁受被告人俞某甲及吳某甲安排，以購房自住為名，經被告人張某甲介紹，購得阮某某本市**路**號**單元**室房產一套，房價95萬，首付20萬元由石某某墊資，余款75萬約定一個月內付清。房產過戶后，王某丁即向周某甲抵押借款80萬元。借款到賬后，王某丁償還石某某墊付首付款，余款59萬取現交由俞某甲、吳某甲安排使用。后俞某甲、吳某甲用其他房產抵押借款付清房款。

2.?4月26日，王某丁再次受被告人俞某甲及吳某甲安排，經中介張某甲介紹，購得俞某乙本市**幢**室房產一套，房價138萬，首付35萬，余款103萬約定二個月內付清。房產過戶后，王某丁向邊某某抵押借款85萬元，所得借款償還石某某56萬元墊付首付款，取現29萬交由俞某甲等安排使用。后經多次催討，俞某甲等用其他房產套現所得錢款付清尾款。

3.?5月22日，王某丙根據被告人俞某甲及吳某甲安排，經被告人張某甲介紹，購得被害人盧某某**幢**排屋一套，房價388萬，首付100萬，余款288萬在一個月內付清。房產過戶次日，王某丙即以房產為抵押向浙江**小額貸款公司貸款260萬。貸款到賬后，王某丙將260萬轉入蔣某某銀行帳戶。后經被害人多次催討，俞某甲等償還部分房款，至今仍欠房款138萬。??

4.?5月25日，被告人楊某甲根據被告人俞某甲及吳某甲安排，經被告人張某甲介紹，購得被害人周某乙**幢**室房產一套，房價450萬，首付150萬，余款300萬元二個月內付清。房產過戶后，楊某甲于6月1日向阮某乙抵押借款150萬元。借款到賬后，楊某甲按要求轉入指定賬戶用于償還所借首付款、支付中介費等，取現21萬交給俞某甲等使用。經被害人多次催討，俞某甲等用其他房產抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款210萬元。

5.6月5日，王某丙根據被告人俞某甲及吳某甲安排，經被告人張某甲介紹，購得被害人周某丙本市**幢**室房產一套，房價175萬，首付53萬，余款122萬二個月內付清。房產過戶后，王某丙于6月11日向姚某某抵押借款110萬元，后取現107萬元交由俞某甲和吳某甲使用。經被害人多次催討，俞某甲等使用其他房產抵押借款償還部分房款，至今尚欠房款30萬元。

6.鐘某某（已起訴）從被告人俞某甲處了解到買房抵押套現方法，后安排人買房抵押套現騙取資金。6月14日，楊某乙（另案處理）根據鐘某某安排，經被告人張某甲介紹，購得被害人邊某某本市**路**號**幢**室房產一套，總價128萬，首付39萬由俞某甲安排他人墊資，余款89萬一個月內付清。房產過戶次日，經張某甲介紹，楊某乙向魏某某抵押借款85萬元。房款到賬后，楊某乙轉賬張某甲50萬償還首付款等，取現30萬交鐘某某使用。后經被害人多次催討，鐘某某支付部分房款，至今仍欠房款20萬。

7.6月19日，被告人楊某甲根據被告人俞某甲及吳某甲安排

，經被告人張某甲介紹，以結婚購房為由，從被害人陳某某處購得**幢**室房產一套，房價205萬，首付60萬，余款145萬二個月內付清。房產過戶后，楊某甲于6月25日向瑞豐銀行抵押借款136萬。次日，借款轉入吳某甲農信銀行卡，后由其支配使用。經被害人多次催討后，被告人俞某甲及吳某甲等將房款付清。

8.6月28日，被告人壽某某根據被告人俞某甲及吳某甲安排，經被告人張某甲介紹，以購房自住為由，購得被害人應某某本市**幢**單元**房產一套，房價225萬，首付70萬，余款155萬二個月內付清。房產過戶后，壽某某于7月10日向朱某某抵押借款80萬元，后于7月27日再次向高某某抵押借款150萬。錢到帳后，壽某某將其中140萬轉賬吳某甲支配使用。經被害人多次催討后，俞某甲、吳某甲等用其他房產抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款75萬元。

9.7月5日，被告人王某乙根據被告人俞某甲及吳某甲安排，經被告人張某甲介紹，以結婚購房為由，購得被害人金某某**幢**單元**房產一套，房價180萬，首付50萬元，余款二個月內付清。房產過戶次日，被告人王某乙向諸暨市**小額貸款公司抵押借款130萬元。所得借款除償還首付款等之外，轉賬吳某甲19.8萬。經被害人多次催討，俞某甲等人以其他房產抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款30萬。

10.7月初，宣某某（另案處理）從被告人俞某甲處了解到買房抵押套現方法，后安排人實施買房抵押套現騙取資金。當月9日，宣某某安排被告人李某甲出面掛名買房，經中介趙某甲、俞某丙介紹，購得被害人祝某某本市**公寓**幢**單元**室房產一套，房價229萬，首付款70萬由余某某墊付，余款159萬二個月內付清。房產過戶后，被告人李某甲于當月19日向諸暨市**小額貸款公司抵押貸款150萬，所得借款轉賬壽某某80萬，俞某甲17萬，吳某甲20萬，其余由宣某某支配使用。經被害人多次催討，被告人俞某甲及宣某某用其他房產抵押借款償還部分房款，至今仍欠房款52萬元。

11.7月14日，趙某乙（已起訴）根據鐘某某安排，經被告人張某甲介紹，以結婚購房為由，購得被害人壽趙虎本市**號**室房產一套，房價100萬，首付30萬由被告人張某甲墊付，余款70萬元一個月內付清。房產過戶以后，趙某乙向諸暨市**小額貸款公司貸款70萬。趙某乙在償還首付款、支付部分房款外，取現取現20萬交鐘某某使用。被害人經多次催討后，至今仍欠房款70萬元。

12.8月8日，被告人楊某甲根據被告人俞某甲及吳某甲安排，經中介何某某介紹，購得被害人蔡某某**幢**單元**室房產一套，房價198萬，首付60萬，尾款138萬二個月內付清。房產過戶次日，楊某甲向諸暨市**小額貸款公司抵押貸款145萬元，其中轉賬吳某甲120萬用于支付前期所欠房款等。被害人經多次，至今仍欠房款138萬元。

13.8月13日，被告人李某甲根據宣某某安排，經中介趙某甲介紹，以結婚購房為由，購得被害人盧某某本市**幢**單元**室房產一套，房價290萬，首付90萬，余款200萬在二個月內付清。房產過戶后，被告人李某甲向虞某某抵押借款180萬元。借款到賬后，償還余某某90萬首付款，轉賬吳某甲38.5萬，余款由宣某某安排使用。經催討，被告人李某甲再次支付房款40萬，至今仍欠房款160萬元。

14.8月24日，被告人王某甲根據被告人俞某甲及吳某甲安排，出面購得被害人周某丁本市**幢1單元**室房產一套，房價269萬，首付85萬，余款二個月內付清。房產過戶后，被告人王某甲于9月14日向樓某某抵押借款140萬元，所得借款轉賬李某甲80萬元，王某乙54萬余元，取現5.6萬元。10月8日，王某甲再次向張某乙抵押借款180萬元，?后按要求轉出。經被害人多次催討后，至今仍欠房款184萬。

15.?8月31日，被告人王某甲根據被告人俞某甲安排，出面掛名購得被害人王某戊本市**幢**單元**室房產一套，房價165萬，首付45萬，余款在二個月內付清。房產過戶后，王某甲于9月3日向楊穎抵押借款110萬元，所得借款由被告人俞某甲及吳某甲支配使用。經被害人多次催討，至今仍欠房款120萬元。

16.9月12日，王某丙根據被告人俞某甲及吳某甲安排，經中介趙某甲、俞某丙介紹，購得被害人徐某某本市**單元**室房產一套，房價180萬，首付54萬，余款126萬二個月內付清。房產過戶后，王某丙在辦證中心辦理抵押貸款登記時，被被害人盧某某攔住，房產未能抵押。經被害人多次催討后，至今仍欠房款126萬。

　　17.9月12日，王某丁根據被告人俞某甲及吳某甲安排，經中介陳某某、張某丙介紹，被告人張某甲以姐姐給弟弟王某丁買房名義，從被害人劉某某處購得本市**幢**單元**室房產一套，房價140萬，首付42萬，余款98萬二個月內付清。房產過戶次日，王某丁向吳某丙抵押借款95萬元。借款到賬后，部分用于支付房款及中介費等，其中消費20萬元，取現6.18萬元。經被害人多次催討，至今仍欠房款98萬元。

18.9月25日，被告人王某乙根據被告人俞某甲及吳某甲安排，以被告人張某甲幫弟弟王某乙買房名義，購得被害人蔣某某本市**幢**單元**室房產一套，房價136萬，首付41萬，余款95萬二個月內付清。房產過戶后，被告人王某乙向顧某某抵押借款75萬元。所得借款轉賬章某某50萬用于歸還首付款，取現20萬交給俞某甲、吳某甲使用。經被害人多次催討，至今仍欠房款95萬。

案發(fā)后，被告人張某甲協助公安機關抓獲本案其他被告人，并已退繳贓款13萬元；被告人楊某甲經公安機關通知后到案，后如實供述了主要犯罪事實。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：房屋買賣合同，抵押借款合同，不動產登記證明，銀行卡交易明細，情況說明，刑事判決書及釋放證明，民事起訴書，法院執(zhí)行相關文書，人口信息等；

2.證人證言：鮑某某等的證言，歸案經過；

3.被害人盧某某、周某乙、周某丙等的陳述；

4.被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某的供述和辯解，同案犯吳某甲、王某丁、王某丙等的供述與辯解；

5.辨認筆錄及照片。

本院認為，本院認為，被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某以非法占有為目的，結伙采用虛構事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數額特別巨大，犯罪事實清楚，證據確實充分，均應當以詐騙罪追究刑事責任，部分系共同犯罪。被告人王某甲系累犯，依法應當從重處罰；被告人張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙、壽某某均系從犯，依法應當從輕或減輕處罰；被告人張某甲具有立功情節(jié)，依法可以從輕或減輕處罰；被告人楊某甲系自首，依法可以從輕或減輕處罰。故對七被告人應分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十五條第一款、第六十七條第一款、第六十八條之規(guī)定處罰。被告人張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙均自愿認罪認罰，量刑建議詳見清單。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

諸暨市人民法院

檢察員：***

2019年9月27日

附：

1.被告人俞某甲、張某甲、楊某甲、李某甲、王某甲、王某乙均羈押于諸暨市看守所；被告人壽某某現取保候審在住所地，聯系方式182********；

2.移送偵查卷宗13冊；

3.認罪認罰具結書5份；

4.量刑建議書5份。