福建省廈門市思明區(qū)人民檢察院

起?訴?書

思檢公訴刑訴〔2019〕698號(hào)

被告人俞某某，女，1991年**月**日出生，身份證號(hào)碼3508251991********，漢族，大專文化，戶籍所在地福建省連城縣**鎮(zhèn)**村**路**號(hào)，暫住廈門市海滄區(qū)**號(hào)**梯**室，在**公司工作，因盜竊于2018年4月14日被廈門市公安局思明分局處以行政拘留十一日，因信用卡詐騙于2018年7月25日被漳州市公安局臺(tái)商投資區(qū)分局處以行政罰款人民幣一千元，因涉嫌信用卡詐騙罪于2019年1月2日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，經(jīng)本院建議，2019年2月3日，廈門市公安局思明分局委托廈門市仙岳醫(yī)院司法鑒定所對(duì)被告人俞某某進(jìn)行刑事責(zé)任能力司法鑒定，2019年4月3日，廈門市仙岳醫(yī)院司法鑒定所作出鑒定意見，同日，經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

本案由廈門市公安局思明分局偵查終結(jié)，以被告人俞某某涉嫌信用卡詐騙罪于2019年6月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于三日內(nèi)告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，延長審查起訴期限一次，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，公安機(jī)關(guān)于2019年8月16日重新移送審查起訴，被告人俞某某同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年7月至12月間，被告人俞某某在廈門市、龍巖市連城縣**，以幫忙他人辦理新信用卡等為由，騙取他人信用卡后，趁對(duì)方不備使用自己隨身攜帶的POS機(jī)，盜刷他人信用卡內(nèi)的錢款，非法據(jù)為己有，截止案發(fā)，共計(jì)人民幣16887元（以下幣種均為人民幣），具體事實(shí)如下：

1.2018年10月24日，被告人俞某某在廈門市思明區(qū)**路*甲店面，通過上述方式，騙取被害人杜某某信用卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

2.2018年10月24日，被告人俞某某在廈門市思明區(qū)**路*甲店面，通過上述方式，騙取被害人鄭某甲信用卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

3.2018年11月2日，被告人俞某某在廈門市思明區(qū)**路**號(hào)假日電子城店面，通過上述方式，騙取被害人鄭某乙信用卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

4.2018年12月3日，被告人俞某某在廈門市思明區(qū)**路**號(hào)*乙店面，通過上述方式，騙取被害人韓某某信用卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

5.2018年12月3日，被告人俞某某在廈門市思明區(qū)**路**號(hào)*丙店面，通過上述方式，騙取被害人項(xiàng)某某信用卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

6.2018年12月17日，被告人俞某某在廈門市思明區(qū)**路**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人宋某某信用卡后，盜刷598元，非法據(jù)為己有。

7.2018年10月30日，被告人俞某某在廈門市湖里區(qū)**路**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人林某某信用卡后，盜刷897元，非法據(jù)為己有。

8.2018年12月4日，被告人俞某某在廈門市湖里區(qū)**路**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人石某某信用卡后，盜刷2093元，非法據(jù)為己有。

9.2018年12月21日，被告人俞某某在廈門市湖里區(qū)**路**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人江某某信用卡后，盜刷657元，非法據(jù)為己有。

10.2018年12月26日，被告人俞某某在廈門市湖里區(qū)**路**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人陳某甲信用卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

11.2018年11月26日，被告人俞某某在廈門市集美區(qū)**里**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人李某甲信用卡后，盜刷598元，非法據(jù)為己有。

12.2018年8月29日，被告人俞某某在廈門市海滄區(qū)**路**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人馬某某信用卡后，盜刷598元，非法據(jù)為己有。

13.2018年9月12日，被告人俞某某在廈門市海滄區(qū)**里**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人朱某某信用卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

14.2018年9月18日，被告人俞某某在廈門市海滄區(qū)**路**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人王某某信用卡后，盜刷897元，非法據(jù)為己有。

15.2018年11月20日，被告人俞某某竄至廈門市同安區(qū)**號(hào)**莊，通過上述方式，騙取被害人詹某某信用卡后，盜刷1282元，非法據(jù)為己有。

16.2018年8月28日，被告人俞某某在廈門市海滄區(qū)**路**項(xiàng)目部辦公室，通過上述方式，騙取被害人陳某乙銀行卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

17.2018年8月21日，被告人俞某某在廈門市集美區(qū)**鎮(zhèn)**大道**號(hào)**有限公司店面，通過上述方式，騙取被害人徐某某銀行卡后，盜刷598元，非法據(jù)為己有。

18.2018年9月2日，被告人俞某某在福建省連城縣**鎮(zhèn)**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人楊某某銀行卡后，盜刷897元，非法據(jù)為己有。

19.2018年8月7日，被告人俞某某在廈門市集美區(qū)**鎮(zhèn)**街**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人劉某某銀行卡后，盜刷598元，非法據(jù)為己有。

20.2018年9月10日，被告人俞某某在廈門市思明區(qū)**樓廈門**公司，通過上述方式，騙取被害人黃某某銀行卡后，盜刷598元，非法據(jù)為己有。

21.2018年12月15日，被告人俞某某在廈門市海滄區(qū)**路**號(hào)**室**電動(dòng)工具店，通過上述方式，騙取被害人李某乙銀行卡后，盜刷897元，非法據(jù)為己有。

22.2018年10月15日，被告人俞某某在廈門市海滄區(qū)**期**號(hào)店面，通過上述方式，騙取被害人邱某某銀行卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

23.2018年10月24日，被告人俞某某在廈門市思明區(qū)**路**號(hào)**皮膚管理**店，通過上述方式，騙取被害人李某丙銀行卡后，盜刷897元，非法據(jù)為己有。

24.2018年12月22日，被告人俞某某在廈門市集美區(qū)****粥鋪小吃店，通過上述方式，騙取被害人吳某某銀行卡后，盜刷596元，非法據(jù)為己有。

25.2018年8月29日，被告人俞某某在廈門市海滄區(qū)**路**號(hào)**店面，通過上述方式，騙取被害人龔某某銀行卡后，盜刷299元，非法據(jù)為己有。

26.2018年12月6日，被告人俞某某在廈門市思明區(qū)**里**號(hào)**茶葉店，通過上述方式，騙取被害人陳某丙銀行卡后，盜刷1196元，非法據(jù)為己有。

上述款項(xiàng)，均被被告人俞某某用于個(gè)人日常開銷，2018年12月12日被害人石某某報(bào)案至廈門市公安局思明分局，2019年2019年1月1日22時(shí)30分許，民警在被告人俞某某位于本市海滄區(qū)萬科城的住處將其抓獲。到案后，被告人俞某某如實(shí)供述了其上述犯罪事實(shí)，并退賠上述被害人全部損失，取得上述被害人的諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.涉案POS機(jī)、手機(jī)等物證；

2.涉案銀行賬戶交易明細(xì)、開戶資料、POS機(jī)刷卡記錄及POS機(jī)注冊(cè)資料等書證；

3.杜某某、鄭某甲、鄭某乙等26名被害人的陳述；

4.被告人俞某某的供述與辯解；

5.辨認(rèn)筆錄；

6.廈門市仙岳醫(yī)院司法鑒定所司法鑒定意見書之鑒定意見；

7.戶籍資料、公安機(jī)關(guān)出具的到案經(jīng)過、訴訟文書、諒解書等其它證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人俞某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人俞某某騙取他人信用卡并盜刷，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第三項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。案發(fā)后被告人俞某某能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用刑事速裁程序判處被告人俞某某有期徒刑九個(gè)月以上十個(gè)月以下，并處罰金人民幣二萬元以上三萬元以下。

此致

廈門市思明區(qū)人民法院

本件與原本核對(duì)無異

檢察員：陳少偉

?2019年9月6日

附：

????1.被告人俞某某現(xiàn)羈押于廈門市第一看守所；

2.案卷材料和證據(jù)四冊(cè)；

3.涉案POS機(jī)、手機(jī)等物品，現(xiàn)暫扣于廈門市公安局思明分局；

4.認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書；

5.刑事速裁程序建議書；

6.本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文?！?/span>

本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文

《中華人民共和國刑法》

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條　有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。