江西省鷹潭市月湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鷹月檢一部刑訴〔2020〕113號

被告人俞某，男，1981年**月**日生，撫州市**鄉(xiāng)區(qū)人，公民身份號碼3625311981********，漢族，初中文化，上**牛肉館廚師，住江西省上饒市中山路**號。因涉嫌信用卡詐騙罪,于2019年5月29日被鷹潭市公安局月湖分局刑事拘留，同年6月25日被該局依法取保候?qū)彙?/span>

本案由鷹潭市公安局月湖分局偵查終結(jié)，以被告人俞某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了被害人、被告人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人俞某于2016年3月，為了獲取資金周轉(zhuǎn)，在周某（另案處理）的介紹及幫助制作虛假申領(lǐng)材料下，讓俞某甲以其名義向中國郵政儲蓄銀行鷹潭市分行申領(lǐng)到一張初始信用額度為10萬元的信用卡（賬號為62591900********），在成功申領(lǐng)到信用卡后，俞某激活該卡并進(jìn)行正常使用。2017年2月9日俞某在明知自己沒有還款能力的情況下，通過刷卡套現(xiàn)方式從信用卡內(nèi)支取10萬元，并于2017年3月19日形成逾期后再未歸還欠款，透支后通過改變聯(lián)系方式逃避銀行催收，截止2018年1月25日透支本金99629.51元，產(chǎn)生利息11673.42元、違約金14697.73元，合計126000.66元。后經(jīng)中國郵政儲蓄銀行鷹潭市分行多次通過短信、掛號信、電話、上門等方式催收，俞某表示該信用卡為其實際使用，承諾還款，但截至案發(fā)前仍拒不還款。

俞某自2017年2月至2018年1月間以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支中國郵政儲蓄銀行信用卡本金99629.51元，且為逃避催收還款變更聯(lián)系方式，在銀行多次通過電話、短信、掛號信、上門等方式催收后仍拒不還款。

俞某于2019年5月29日到鷹潭市月湖公安分局投案自首，并通過家人積極歸還了所欠被害單位中國郵政儲蓄銀行鷹潭市分行的透支本金，取得了中國郵政儲蓄銀行鷹潭市分行的諒解。俞某歸案后對所涉嫌的犯罪事實供認(rèn)不諱。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息，歸案經(jīng)過，被害人的報案材料，情況說明，中國郵政儲蓄銀行信用卡申請材料、發(fā)卡信息、郵政儲蓄銀行信用卡交易明細(xì)、郵政儲蓄銀行信用卡催收記錄表、上門催收資料、催收信函，刑事諒解書；2.證人俞某甲、周某某、夏某某、俞某乙、婁某某的證言；3.被害人陳述；4.被告人俞某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人俞某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人俞某，以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡本金共計人民幣9.962951萬元，并且經(jīng)發(fā)卡銀行有效催收后超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六第一款第（四）項、第二款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。同時具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款規(guī)定的自首情節(jié)，可以從輕或者減輕處罰；其積極賠償被害人經(jīng)濟損失，獲得諒解，可以酌情從輕處罰。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)提起公訴。請依法判處。

此致

江西省鷹潭市月湖區(qū)人民法院

檢察官：唐海群

2020年6月28日

附：

1.被告人俞某取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份_；

5.《適用簡易程序建議書》一份。