浙江省寧?？h人民檢察院

起????訴????書

寧檢刑訴〔2020〕1486號(hào)

被告人俞某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261986********，漢族，文化程度大專，企業(yè)主，住浙江省寧?？h**街道**路**號(hào)。2014年1月20日因賭博被寧?？h公安局罰款人民幣五百元。2019年9月14日因涉嫌尋釁滋事被寧海縣公安局刑事拘留，同年10月14日被取保候?qū)?，?jīng)本院批準(zhǔn)，同年11月8日被依法逮捕。

被告人王某某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261986********，漢族，文化程度大專，企業(yè)主，住浙江省寧?？h**街道**路**弄**室。2019年10月9日涉嫌尋釁滋事罪被寧?？h公安局刑事拘留，同年10月25日被取保候?qū)?/span>。

被告人王銀權(quán)，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261988********，漢族，文化程度大專，農(nóng)民，住浙江省寧?？h**鄉(xiāng)**村**號(hào)。2019年10月4日因涉嫌尋釁滋事被寧?？h公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年11月8日被依法逮捕。

被告人王某甲，男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261989********，漢族，文化程度中專，農(nóng)民，住浙江省寧海縣**街道**村**號(hào)。2019年9月13日因涉嫌尋釁滋事被寧?？h公安局刑事拘留，同年10月12日被取保候?qū)?，?jīng)本院批準(zhǔn)，同年11月8日被依法逮捕。

本案由寧?？h公安局偵查終結(jié)，以被告人俞某、王某某、王銀權(quán)、王某甲涉嫌詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事罪，于2020年2月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回寧海縣公安局補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月，被告人俞某注冊(cè)成立寧波**商務(wù)有限公司，先后租用浙江省寧?？h世貿(mào)中心**樓、坦坑路一暫住房作為辦公地點(diǎn)，先后購(gòu)買了“口袋超市”、“快享金”、“咕咕有錢”等網(wǎng)絡(luò)放貸APP，并糾集丁某某、王某乙、王某丙、李某甲、林某甲、陳某甲（均另案處理）及被告人王某某、王銀權(quán)、王某甲等人，以上述APP為平臺(tái)，以網(wǎng)絡(luò)放貸為手段，進(jìn)行“套路貸”犯罪活動(dòng)，并逐步形成了以被告人俞某為首要分子，以被告人王銀權(quán)為重要成員，以丁某某、王某乙、王某丙、李某甲、林某甲、陳某甲等人及被告人王某某、王某甲為成員的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)成員分工明確，被告人俞某為集團(tuán)負(fù)責(zé)人，提供資金并全權(quán)負(fù)責(zé)平臺(tái)運(yùn)作及管理公司；被告人王某某提供資金供被告人俞某購(gòu)買“快享金”、“咕咕有錢”APP平臺(tái)及網(wǎng)絡(luò)放貸，并為“咕咕有錢”平臺(tái)提供部分引流服務(wù)；被告人王銀權(quán)為該公司催收部主管，負(fù)責(zé)網(wǎng)貸催收管理工作；丁某某、王某乙、王某丙、李某甲、林某甲、陳某甲及被告人王某甲負(fù)責(zé)具體催收工作。

?2017年11月至2019年3月，以被告人俞某為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)采用以“低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快”等為誘餌，誘使社會(huì)不特定人員到該集團(tuán)運(yùn)營(yíng)的“口袋超市”、“快享金”、“咕咕有錢”網(wǎng)絡(luò)放貸平臺(tái)借款，以審核借款人借款資質(zhì)為名，讀取借款人手機(jī)通訊錄等信息，為后續(xù)惡意催收做準(zhǔn)備；巧立名目，以手續(xù)費(fèi)、利息等為名，先期扣除借款總額約20%-30%的費(fèi)用，虛增貸款金額。借款周期為7天，但并未事前告知借款周期包括借款和還款當(dāng)日。若借款人到期未歸還，則收取續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)，惡意壘高借款人債務(wù)。借款到期后，該犯罪集團(tuán)成員則通過(guò)電話滋擾、辱罵、威脅借款人及其親友等方式迫使借款人支付高額費(fèi)用并歸還虛高貸款金額。具體犯罪事實(shí)如下：

一、詐騙

2017年11月至2019年3月期間，以被告人俞某為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)誘使被害人石某甲、李某乙、林某乙等全國(guó)各地2萬(wàn)余人向“口袋超市”、“快享金”、“咕咕有錢”放貸平臺(tái)借款，放貸額度從500元至2500元不等，每筆借款周期為7天。在借款人到期無(wú)能力償還時(shí)，被害人需再支付借款總額約20-30%的費(fèi)用辦理續(xù)期，延長(zhǎng)借款期7天。到期未償還，也未辦理續(xù)期的，則加收數(shù)額不等的逾期費(fèi)，惡意壘高債務(wù)。通過(guò)上述非法放貸手段，以被告人俞某等人為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)共騙得合計(jì)人民幣?24444887.95元，欲詐騙人民幣1644555.54元未得逞。其中被告人王某某參與騙得人民幣23033250.34元、參與詐騙人民幣1644555.54元未得逞。期間，被告人王某某所經(jīng)營(yíng)的公司還為“咕咕有錢”平臺(tái)提供過(guò)引流服務(wù)，從中非法獲利人民幣1萬(wàn)余元。

案發(fā)后，丁某某、王某丙、陳某甲、林某甲等人及被告人王銀權(quán)經(jīng)被告人王某某勸投，主動(dòng)至寧?？h公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：人口信息表、到案經(jīng)過(guò)、銀行卡轉(zhuǎn)賬記錄、扣押決定書、商定程序報(bào)告書等；

2、證人應(yīng)某某的證言；

3、被害人石某甲、李某乙、林某乙等的陳述；

4、丁某某、王某乙、王某丙、李某甲、林某甲、陳某甲及被告人俞某、王某某、王銀權(quán)、王某甲的供述和辯解；

5、辨認(rèn)筆錄及照片；

6、電子數(shù)據(jù)：手機(jī)取證報(bào)告、“咕咕有錢”APP平臺(tái)數(shù)據(jù)、連連支付有限公司平臺(tái)交易流水等。

二、尋釁滋事

2017年11月至2019年3月期間，以被告人俞某為首的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)在放款后收款過(guò)程中，因石某甲、李某乙、林某乙等60名被害人未及時(shí)償還虛高貸款，遂以“口袋超市”、“快享金”、“咕咕有錢”放貸平臺(tái)的名義，使用不記名電話卡通過(guò)打電話、發(fā)送短信、辱罵、恐嚇借款人的方式向上述被害人多次惡意催討，逼迫借款人還款，并打電話、發(fā)短信給梅某某、石某乙等多名借款人的親友，多次進(jìn)行滋擾、辱罵、恐嚇，以迫使借款人償還虛高借款，嚴(yán)重影響上述借款人及親友的工作、生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。其中，被告人王銀權(quán)于2017年11月加入公司，2018年12月底獨(dú)立成立催收公司，并召集丁某某、王某乙、王某丙、李某甲、林某甲、陳某甲等人繼續(xù)為被告人俞某的網(wǎng)絡(luò)放貸平臺(tái)催討借款；被告人王某甲于2017年11月加入公司，2018年10月離職。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：人口信息表、到案經(jīng)過(guò)、銀行卡轉(zhuǎn)賬記錄、扣押決定書等；

2、證人應(yīng)某某的證言；

3、被害人石某甲、李某乙、林某乙等的陳述；

4、俞某、王某某、王銀權(quán)、王某甲及被告人丁某某、王某乙、王某丙、李某甲、林某甲、陳某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人俞某、王某某、王銀權(quán)、王某甲伙同同案人丁某某、王某乙、王某丙、李某甲、林某甲、陳某甲為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，采用滋擾、恐嚇等手段多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，其中，被告人俞某系集團(tuán)首要分子，被告人王銀權(quán)系重要成員，被告人王某某、王某甲及同案人丁某某、王某乙、王某丙、李某甲、林某甲、陳某甲系一般成員。被告人俞某、王某某結(jié)伙，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)手段，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人俞某、王銀權(quán)、王某甲結(jié)伙破壞社會(huì)秩序，辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百九十三條第一款第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款、第二十六條第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人俞某系犯罪集團(tuán)的首要分子，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第三款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照犯罪集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。被告人俞某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人王某某具有立功情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十八條的規(guī)定，可以從輕處罰或者減輕處罰。被告人王銀權(quán)具有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人俞某、王某甲能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。??

此致

浙江省寧海縣人民法院

??????????????????????????????????檢察官：應(yīng)泓游????

????????????????????????????????2020年7月28日

???????????????????????????????????????

附件：

1.被告人俞某、王某某、王銀權(quán)、王某甲現(xiàn)羈押于寧?？h看守所；

2.本案卷宗十冊(cè)、商請(qǐng)報(bào)告書五冊(cè)。