山東省棗莊市臺兒莊區(qū)人民檢察院

起?訴?書

臺檢一部刑訴〔2020〕34號　

被告人侯某甲，男，?1985年**月**日出生，居民身份證號碼3704051985******，漢族，大學(xué)文化，棗莊**銀行股份有限公司**支行員工。戶籍地臺兒莊區(qū)金光路**號**小區(qū)**號樓**單元**室，住臺兒莊區(qū)運(yùn)河街道辦事處**。2019年11月4日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被棗莊市公安局臺兒莊分局刑事拘留，同年11月26日經(jīng)本院批捕逮捕，同日棗莊市公安局臺兒莊分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于臺兒莊區(qū)看守所。

被告人楊某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3704041987******，漢族，初中文化，中共黨員，棗莊**銀行股份有限公司**支行員工，住嶧城區(qū)峨山鎮(zhèn)**村。2019年10月21日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被棗莊市公安局臺兒莊分局刑事拘留，同年11月26日經(jīng)本院批捕逮捕，同日棗莊市公安局臺兒莊分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于臺兒莊區(qū)看守所。

本案由棗莊市公安局臺兒莊分局偵查終結(jié)，以被告人侯某甲、楊某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月30日移送本院審查起訴。本院于2019年12月31日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，?2020年1月2日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，2020年1月19日退回補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年2月19日重新移送審查起訴。于2020年3月19日延長審查起訴期限半個月。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2013年11月至2018年7月，被告人侯某甲利用擔(dān)任棗莊市**銀行股份有限公司**支行信貸客戶**的職務(wù)便利，單獨(dú)或伙同被告人楊某某違反國家規(guī)定，多次頂用他人名義違法發(fā)放貸款共747萬元，案發(fā)前本金740.72萬元未歸還，其中侯某甲個人使用499.5萬元；被告人楊某某參與違法發(fā)放貸款3次共200萬元，楊某某個人使用200萬元，案發(fā)前本金197.7萬元未歸還。其中：

1被告人侯某甲伙同被告人楊某某頂用周某某、王某甲、許某甲3人名義，違反國家規(guī)定，發(fā)放貸款200萬元，供被告人楊某某使用，本金197.7萬元未歸還，其中：

（1）2016年3月，被告人侯某甲伙同被告人楊某某頂用周某某名義貸款100萬元，供楊某某使用，100萬元未歸還。

（2）2016年10月，被告人侯某甲伙同被告人楊某某頂用王某甲名義貸款50萬元，供楊某某使用，48萬元未歸還。

（3）2017年3月，被告人侯某甲伙同被告人楊某某頂用許某甲名義的貸款50萬元，供楊某某使用，49.7萬余元未歸還。

2、被告人侯某甲頂用王某乙、侯某乙、高某某等16人名義，違反國家規(guī)定，發(fā)放貸款547萬元，被告人侯某甲個人使用499.5萬元，543.02萬元未歸還。

（1）2015年8月，被告人侯某甲頂用王某乙名義貸款29萬元，2017年10月辦理一次“借新還舊”手續(xù)，此款被侯某甲使用，該29萬元未歸還。?

（2）2016年3月至2018年7月?，被告人侯某甲頂用侯某乙名義分3次共貸款80萬元，此款被侯某甲使用，55萬元未歸還。

（3）2015年9月，被告人侯某甲頂用高某某名義貸款29萬元，2018年1月辦理一次“借新還舊”手續(xù)，此款被侯某甲使用，該29萬元未歸還。

（4）2016年3月，被告人侯某甲頂用丁某甲名義為丁某乙辦理貸款20萬元，后侯某甲共使用20萬元，該20萬元未歸還。

（5）2017年8月，被告人侯某甲頂用潘某某名義貸款60萬元，此款被侯某某使用，該60萬元未歸還。

（6）2013年11月，被告人侯某甲頂用王某丙名義貸款30萬元，此款被侯某甲使用，該30萬元未歸還。

（7）2017年1月，被告人侯某甲頂用侯某丙名義貸款10萬元，此款被侯某甲使用，該10萬元未歸還。

（8）2017年4月，被告人侯某甲頂用許某已名義貸款58萬元，此款被侯某甲使用，該58萬元未歸還。

（9）2017年8月，被告人侯某甲頂用王某丁名義貸款60萬元，此款被侯某某使用，該60萬元未歸還。

（10）2016年4月，被告人侯某甲頂用吳某某名義貸款29萬元，侯某甲使用其中的24萬元，該24萬元未歸還。

（11）2017年1月，被告人侯某甲頂用趙某某名義貸款10萬元，侯某甲使用其中的8萬元，該7.92萬元未歸還。

（12）2016年3月，被告人侯某甲頂用侯某丁名義貸款25萬元，侯某甲使用其中的15萬元，該20.1萬元未歸還。

（13）2015年11月，被告人侯某甲頂用侯某戊名義貸款29萬元，2018年1月辦理一次“借新還舊”手續(xù)，侯某甲使用其中的13.5萬元，該29萬元未歸還。

（14）2015年5月，被告人侯某甲頂用陳某某名義貸款29萬元，2017年8月辦理一次“借新還舊”手續(xù)，此款被侯某甲使用，該29萬元未歸還。

（15）2016年12月，被告人侯某甲頂用孫某某名義貸款29萬元，侯某甲使用其中的14萬元，該29萬元未歸還。

（16）2016年12月，被告人侯某甲頂用李某某名義貸款20萬元，此款被侯某甲使用，該20萬元未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

被告人侯某甲、楊某某供述和辯解，證人周某某、王某某、侯某戊等26人證言，戶籍證明、借款合同、銀行卡歷史交易明細(xì)等書證等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人侯某甲、楊某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人侯某甲、楊某某作為銀行工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人侯某甲主動到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，構(gòu)成自首，可以從輕或者減輕處罰；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處理，故根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十六條、第六十七條第一款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議對侯某甲判處有期徒刑二年至三年，并處罰金。被告人楊某某主動到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，構(gòu)成自首，可以從輕或者減輕處罰；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處理，故根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百八十六條、第六十七條第一款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議對楊某某判處有期徒刑八個月至一年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

山東省棗莊市臺兒莊區(qū)人民法院

檢??察??員：黃金秋

代理檢察員：張?zhí)齑?/span>

2020年4月1日

附：

1、被告人侯某甲、楊某某現(xiàn)羈押于臺兒莊區(qū)看守所。

2、刑事偵查卷宗9冊。

3、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書2份。