浙江省諸暨市人民檢察院

?????????起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕391號

被告人余某甲，女，1947年**月**日出生，身份證號碼3306251947********，漢族，文化程度小學，農民，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年5月27日被諸暨市公安局刑事拘留，經本院批準，于同年6月26日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結，以被告人余某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月23日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內告知被告人依法享有委托辯護人等訴訟權利和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。因事實不清、證據不足，先后二次退回公安機關補充偵查，諸暨市公安局于2020年1月17日再次移送審查起訴。因案情重大、復雜，延長審查期限半個月。

經依法審查查明：

2012年至2014年期間，被告人余某甲為高息向酈某某出借資金，以承諾月息1分到2分不等并到期還本付息的方式，向社會不特定人員借款?，F(xiàn)已查明向袁某甲、蔡某甲、蔡某乙等10余人借款累計約874萬元，已支付本息約179.7萬元，造成實際損失約694.3萬元。具體如下：?

1.2012年4月至2014年1月，被告人余某甲以月息1.5分向袁某甲多次借款累計128萬元，已付利息6.3萬元，已還本金8萬元，造成實際損失113.7萬元。

2.2012年4月至2014年12月，被告人余某甲以月息1.5分至2分向蔡某甲多次借款累計196萬元，已付利息33.01萬元，已還本金2萬元，造成實際損失160.99萬元。

3.2013年12月4日，被告人余某甲以月息1.5分向蔡某乙借款50萬元，利息未付，本金未還，造成實際損失50萬元。

4.2013年1月15日，被告人余某甲以月息1.5分向袁某丁借款7萬元，已付利息3.78萬元，本金未還，造成實際損失3.22萬元。

5.2013年12月4日，被告人余某甲以月息1.5分向郭某某借款50萬元，已付利息6.75萬元，本金未還，造成實際損失43.25萬元。

6.2013年12月8日，被告人余某甲以月息1分向章某某借款30萬元，利息未付，本金未還，造成實際損失30萬元。

7.?2013年1月15日、2013年10月21日、2013年12月6日，被告人余某甲分別以月息1分、1.5分、1.5分向趙某甲、蔡某丙、余某丙借款5萬元、10萬元、50萬元，已付利息0.6萬元，已還本金8萬元，造成實際損失56.4萬元。

8.2013年9月3日，被告人余某甲以月息1.5分向余某丁借款10萬元，利息未付，本金未還，造成實際損失10萬元。

9.2013年5月16日，被告人余某甲以月息1.5分向周某某借款10萬元，已支付利息4.6萬元，本金未還，造成實際損失5.4萬元。

10.2014年4月11日，被告人余某甲以月息1.5分向徐某某借款20萬元，已支付利息1.8萬元，本金未還，造成實際損失18.2萬元。

11.2012年1月，被告人余某甲以月息1.5分向陳某某借款50萬元，利息未付，本金未還，造成實際損失50萬元。

12.2011年10月至2013年5月，被告人余某甲以月息1.5分向翁某某借款累計20萬元，已付利息1.8萬元，已還本金10萬元，造成實際損失8.2萬元。

13.2013年12月10日，被告人余某甲以月息1分向金某某借款30萬元，利息未付，本金未還，造成實際損失30萬元。

14.2010年至2014年，被告人余某甲以月息1.2分至1.7分向趙某乙多次借款累計106萬元，已付利息約42萬元，已還本金約4萬元，造成實際損失約60萬元。

15.2012年8月21日，被告人余某甲以月息2分向蔣某某借款6萬元，已付利息1.44萬元，本金未還，造成實際損失4.56萬元。

16.2013年1月19日，被告人余某甲以月息1.5分向王某某借款50萬元，已付利息18萬元，已還本金20萬元，造成實際損失12萬元。

17.2013年3月9日，被告人余某甲以月息1.5分向朱某某借款30萬元，已付利息6.4萬元，本金未還，造成實際損失23.6萬元。

18.2014年5月25日，被告人余某甲以月息1分向余某戊借款5萬元，利息未付，本金未還，造成實際損失5萬元。

19.?2014年，被告人余某甲以月息1.5分向呂某某借款累計11萬元，已付利息1.22萬元，本金未還，造成實際損失9.78萬元。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：接受證據清單、借條、銀行轉賬記錄、民事調解書、民事判決書、協(xié)查通知書、銀行交易明細、戶籍信息等；

2.證人證言：證人袁某乙、袁某丙、酈某某的證言，歸案經過；

3.被害人周某某、翁某某、陳某某、徐某某、袁某甲、蔡某甲、蔡某乙、章某某、郭某某、袁某丁、金某某、余某戊、余某丙、王某某、趙某甲、趙某乙、蔣某某、朱某某、余某丁、呂某某等人的陳述；

4.被告人余某甲的供述和辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人余某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人余某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。故對被告人余某甲應依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定處罰。被告人余某甲自愿認罪認罰，依法可以從寬處理。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省諸暨市人民法院

檢察員：***

2020年3月4日

附：

1.被告人余某甲現(xiàn)押于諸暨市看守所；

2.移送偵查卷宗8卷；

3.移送認罪認罰具結書1份；

4.移送適用簡易程序建議書1份；

5.移送量刑建議書1份。