浙江省諸暨市人民檢察院

?????????起?訴?書(shū)

諸檢刑訴〔2020〕391號(hào)

被告人余某甲，女，1947年**月**日出生，身份證號(hào)碼3306251947********，漢族，文化程度小學(xué)，農(nóng)民，住諸暨市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因本案于2019年5月27日被諸暨市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月26日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人余某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月23日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人依法享有委托辯護(hù)人等訴訟權(quán)利和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案卷材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，先后二次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，諸暨市公安局于2020年1月17日再次移送審查起訴。因案情重大、復(fù)雜，延長(zhǎng)審查期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2014年期間，被告人余某甲為高息向酈某某出借資金，以承諾月息1分到2分不等并到期還本付息的方式，向社會(huì)不特定人員借款。現(xiàn)已查明向袁某甲、蔡某甲、蔡某乙等10余人借款累計(jì)約874萬(wàn)元，已支付本息約179.7萬(wàn)元，造成實(shí)際損失約694.3萬(wàn)元。具體如下：?

1.2012年4月至2014年1月，被告人余某甲以月息1.5分向袁某甲多次借款累計(jì)128萬(wàn)元，已付利息6.3萬(wàn)元，已還本金8萬(wàn)元，造成實(shí)際損失113.7萬(wàn)元。

2.2012年4月至2014年12月，被告人余某甲以月息1.5分至2分向蔡某甲多次借款累計(jì)196萬(wàn)元，已付利息33.01萬(wàn)元，已還本金2萬(wàn)元，造成實(shí)際損失160.99萬(wàn)元。

3.2013年12月4日，被告人余某甲以月息1.5分向蔡某乙借款50萬(wàn)元，利息未付，本金未還，造成實(shí)際損失50萬(wàn)元。

4.2013年1月15日，被告人余某甲以月息1.5分向袁某丁借款7萬(wàn)元，已付利息3.78萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失3.22萬(wàn)元。

5.2013年12月4日，被告人余某甲以月息1.5分向郭某某借款50萬(wàn)元，已付利息6.75萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失43.25萬(wàn)元。

6.2013年12月8日，被告人余某甲以月息1分向章某某借款30萬(wàn)元，利息未付，本金未還，造成實(shí)際損失30萬(wàn)元。

7.?2013年1月15日、2013年10月21日、2013年12月6日，被告人余某甲分別以月息1分、1.5分、1.5分向趙某甲、蔡某丙、余某丙借款5萬(wàn)元、10萬(wàn)元、50萬(wàn)元，已付利息0.6萬(wàn)元，已還本金8萬(wàn)元，造成實(shí)際損失56.4萬(wàn)元。

8.2013年9月3日，被告人余某甲以月息1.5分向余某丁借款10萬(wàn)元，利息未付，本金未還，造成實(shí)際損失10萬(wàn)元。

9.2013年5月16日，被告人余某甲以月息1.5分向周某某借款10萬(wàn)元，已支付利息4.6萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失5.4萬(wàn)元。

10.2014年4月11日，被告人余某甲以月息1.5分向徐某某借款20萬(wàn)元，已支付利息1.8萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失18.2萬(wàn)元。

11.2012年1月，被告人余某甲以月息1.5分向陳某某借款50萬(wàn)元，利息未付，本金未還，造成實(shí)際損失50萬(wàn)元。

12.2011年10月至2013年5月，被告人余某甲以月息1.5分向翁某某借款累計(jì)20萬(wàn)元，已付利息1.8萬(wàn)元，已還本金10萬(wàn)元，造成實(shí)際損失8.2萬(wàn)元。

13.2013年12月10日，被告人余某甲以月息1分向金某某借款30萬(wàn)元，利息未付，本金未還，造成實(shí)際損失30萬(wàn)元。

14.2010年至2014年，被告人余某甲以月息1.2分至1.7分向趙某乙多次借款累計(jì)106萬(wàn)元，已付利息約42萬(wàn)元，已還本金約4萬(wàn)元，造成實(shí)際損失約60萬(wàn)元。

15.2012年8月21日，被告人余某甲以月息2分向蔣某某借款6萬(wàn)元，已付利息1.44萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失4.56萬(wàn)元。

16.2013年1月19日，被告人余某甲以月息1.5分向王某某借款50萬(wàn)元，已付利息18萬(wàn)元，已還本金20萬(wàn)元，造成實(shí)際損失12萬(wàn)元。

17.2013年3月9日，被告人余某甲以月息1.5分向朱某某借款30萬(wàn)元，已付利息6.4萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失23.6萬(wàn)元。

18.2014年5月25日，被告人余某甲以月息1分向余某戊借款5萬(wàn)元，利息未付，本金未還，造成實(shí)際損失5萬(wàn)元。

19.?2014年，被告人余某甲以月息1.5分向呂某某借款累計(jì)11萬(wàn)元，已付利息1.22萬(wàn)元，本金未還，造成實(shí)際損失9.78萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：接受證據(jù)清單、借條、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、民事調(diào)解書(shū)、民事判決書(shū)、協(xié)查通知書(shū)、銀行交易明細(xì)、戶籍信息等；

2.證人證言：證人袁某乙、袁某丙、酈某某的證言，歸案經(jīng)過(guò)；

3.被害人周某某、翁某某、陳某某、徐某某、袁某甲、蔡某甲、蔡某乙、章某某、郭某某、袁某丁、金某某、余某戊、余某丙、王某某、趙某甲、趙某乙、蔣某某、朱某某、余某丁、呂某某等人的陳述；

4.被告人余某甲的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人余某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人余某甲違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。故對(duì)被告人余某甲應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定處罰。被告人余某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

浙江省諸暨市人民法院

檢察員：***

2020年3月4日

附：

1.被告人余某甲現(xiàn)押于諸暨市看守所；

2.移送偵查卷宗8卷；

3.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份；

4.移送適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)1份；

5.移送量刑建議書(shū)1份。