海南省儋州市人民檢察院　

起?訴?書

儋檢二刑訴〔2020〕21號　

????

????被告人余某甲，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼4600031995********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地海南省儋州市，家庭住址儋州市**鎮(zhèn)**期**棟**，現租住儋州市**鎮(zhèn)**花園**棟**房。因涉嫌詐騙罪，2020年2月3日被儋州市公安局刑事拘留，2020年3?月5日經本院批準，2020年3月6日被儋州市公安局逮捕。

本案由儋州市公安局偵查終結，以被告人余某甲涉嫌信用卡詐騙罪，2020年4月27日向本院移送審查起訴。本院受理后，2020年4月28日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人余某甲同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2020年1月份開始，被告人余某甲在儋州市**鎮(zhèn)**居委會**路**號**糖廠**樓**棟**樓、儋州市**鎮(zhèn)**花園**棟**房等地實施信用卡貸款逾期還款詐騙。被告人余某甲購買電話卡、電腦、解碼器及公民個人信息后，通過360群發(fā)短信軟件向被害人發(fā)送信用卡賬單逾期未還的虛假信息，被害人信以為真后，撥打短信預留的手機號碼與余某甲聯系，余某甲遂冒充銀行工作人員，以幫助被害人處理信用卡貸款逾期事項為由，竊取、騙取被害人的銀行卡號、密碼、支付驗證碼等信息后，將上述信息通過QQ（QQ號31397****、45191****）發(fā)送給QQ昵稱為“老某某”、“五某某”的通道商盜刷被害人銀行卡內的錢款，通道商扣除提成后，將剩余錢款交給余某甲。余某甲共詐騙人民幣11795.17元。

余某甲詐騙的具體事實如下：

1.2020年1月16日16時許，被害人袁某某收到被告人余某甲發(fā)送的信用卡賬單逾期未還的虛假信息，便用手機（號碼1810915****）撥打短信預留的電話號碼1470121****與被告人余某甲聯系，余某甲通過上述方式，盜刷袁某某中國農業(yè)銀行卡內的4999.17元，平安信用卡內的3688元，陜西信合銀行卡內的108元。被害人袁某某被騙款合計8795.17元。

2.2020年2月1日15時許，被害人伊某某收到被告人余某甲發(fā)送的信用卡賬單逾期未還的虛假信息，便用手機（號碼1369135****）撥打短信預留的電話號碼1824904****與余某甲聯系，余某甲通過上述方式，盜刷伊某某北京銀行卡內的3000元。

2020年2月2日17時許，儋州公安民警在儋州市**鎮(zhèn)**花園**棟車庫抓獲余某甲，隨后民警在余某甲租住的**花園**棟**房扣押其持有的VIVO牌手機1部、OPPO牌手機?1部、華碩筆記本電腦1臺、解碼器1臺。

認定上述事實的證據如下：

1.物證：VIVO手機1部、OPPO手機1部、華碩筆記本電腦1臺、解碼器1臺；

2.書證：常住人口信息表、到案經過、扣押筆錄、扣押清單、提取筆錄、取樣筆錄、手機短信截圖、QQ截圖、短信模板內容、通話清單、賬戶明細清單、銀行卡交易明細、電子賬單、強制隔離戒毒決定書；

3.證人余某乙的證言；

4.被害人伊某某、袁某某的陳述；

5.被告人余某甲的供述；

6.現場勘查筆錄（含現場方位圖、現場照片）。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控的事實。被告人余某甲對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人余某甲以非法占有為目的，采用發(fā)送虛假信息的方式，騙取他人信用卡信息資料后，冒用他人信用卡，共盜刷他人信用卡11795.17元，數額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人余某甲如實供述犯罪事實，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，依法可以從輕處罰。被告人余某甲認罪認罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從寬處理。被告人余某甲具有劣跡及利用網絡向不特定多數人實施詐騙，可酌定從重處罰。被扣押的VIVO手機1部、OPPO手機1部、華碩筆記本電腦1臺、解碼器1臺均系作案工具，建議法院予以沒收，被告人余某甲違法所得11795.17元，應予以追繳。根據《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項、第六十七條第三款以及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議法院以信用卡詐騙罪判處被告人余某甲有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣30000元。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

儋州市人民法院　

檢??察??官：王?青

檢察官助理：楊?蝶

2020年5月21日　

附件：1.被告人余某甲現羈押于儋州市第二看守所

2.隨案移送公安偵查卷3冊、檢察卷1冊、適用簡易程序建議書1份

3.《認罪認罰具結書》1份

4.隨案移送涉案財物見《移送扣押財物清單》