浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕582號

被告人余某甲，女，1986年**月**日出生，身份證號碼3306811986********，漢族，文化程度本科，住浙江省諸暨市**街道**村**號。因本案于2018年9月9日被諸暨市公安局監(jiān)視居住，于2019年3月6日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

被告人弓某某，男，1994年**月**日出生，身份證號碼1528221994********，漢族，文化程度本科，住內(nèi)蒙古自治區(qū)巴彥淖爾市**縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**號。因本案于2018年9月10日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月17日轉(zhuǎn)取保候?qū)彛?jīng)本院決定，于2019年10月17日再次取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，男，1994年**月**日出生，身份證號碼1528011994********，漢族，文化程度本科，住內(nèi)蒙古自治區(qū)巴彥淖爾市**區(qū)**街**巷**棟**號。因本案于2018年9月10日被諸暨市公安局刑事拘留，同年10月17日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于2019年10月17日再次取保候?qū)彙?/span>

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人余某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，以被告人弓某某、劉某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月11日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，于2019年10月25日、2020年1月9日二次退回補充偵查，諸暨市公安局經(jīng)補充偵查完畢后于2020年2月9日再次移送審查起訴。

????經(jīng)依法審查查明：

2016年10月，被告人余某甲、弓某某五五出資，在浙江省諸暨市**街道**村**號成立了**公司，后又于2017年9月成立了**公司，并將辦公地點搬至諸暨市**街道**小區(qū)**單元**室，并先后招募黃某甲、王某甲、何某某、王某乙、金某某、郭某某、宣某某、楊某甲、陳某甲、王某丙、酈某某等人（均另案處理）作為審核員、催收員，開展審核、放貸、催收工作，約定獲利平分。被告人弓某某負(fù)責(zé)注冊、推廣微信公眾號，獲取客戶資源。被告人余某甲負(fù)責(zé)公司的日常運營、購買作案用的手機、轟炸機等設(shè)備、整理“話術(shù)”進(jìn)行培訓(xùn)、發(fā)放工資、放款、催收等。2017年11月，被告人余某甲又發(fā)展其丈夫黃某乙（另案處理）加入“放貸”。上述人員逐步形成了以被告人余某甲、弓某某為首要分子，其余人員為骨干，成員相對固定、分工明確、配合嚴(yán)密的犯罪集團(tuán)。

????2017年6月，被告人弓某某、劉某某五五出資，在內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市**區(qū)**廣場**座**室，先后成立**公司、**公司，照搬被告人余某甲、弓某某諸暨公司的模式，并先后招募張某甲、康某某、包某某、頡某某、楊某乙、張某乙、張某丙、楊某丙（均另案處理）等人作為審核員、催收員，開展審核、放貸、催收工作，約定獲利平分。被告人弓某某負(fù)責(zé)注冊、推廣微信公眾號，獲取客戶資源。被告人劉某某負(fù)責(zé)公司的日常運營、整理“話術(shù)”進(jìn)行培訓(xùn)、發(fā)放工資、放款、催收等。上述人員逐步形成了以被告人弓某某、劉某某為首要分子，其余人員為骨干，成員相對固定、分工明確、配合嚴(yán)密的犯罪集團(tuán)。

????上述兩個犯罪集團(tuán)，在實施?“套路貸”犯罪過程中，采用滋擾、威脅等“軟暴力”手段催收，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團(tuán)。具體實施的犯罪活動如下：

????（一）詐騙

????1.被告人余某甲將客戶數(shù)據(jù)整合后分配給審核員，審核員運用“話術(shù)”與客戶商談，收集客戶信息，篩選有還款能力的客戶，截留公民個人信息為催收做準(zhǔn)備，在確定客戶有借款資質(zhì)后，通知客戶添加財務(wù)即被告人余某甲微信。被告人余某甲與客戶談妥借款額度后，要求客戶在**、**等第三方支付平臺使用“借一押一”等模式簽訂借條，制造虛假給付痕跡，放款時設(shè)置25％-30％的“砍頭息”，借期7天。借款到期后，如客戶無法按時歸還借款，便以“逾期費”的名義收取費用用于延長借款期限，不斷壘高債務(wù)；若客戶逾期，余某甲等人則對客戶本人及相關(guān)親友進(jìn)行電話“轟炸”、發(fā)送侮辱、淫穢短信、發(fā)送棺材、花圈、淫穢PS圖片等“軟暴力”手段催收，要求還款、支付高額逾期費及罰金，以達(dá)到非法占有他人財產(chǎn)的目的。以被告人余某甲、弓某某為首的惡勢力犯罪集團(tuán)，通過實施“套路貸”，累計騙取李某甲、潘某某、鐘某某等千余名被害人財物，金額達(dá)239萬余元。

????2.以被告人弓某某、劉某某為首的惡勢力犯罪集團(tuán)，照搬諸暨的“套路貸”犯罪模式，累計騙取王某丁、戴某某、耿某某、李某乙等數(shù)百名被害人財物，金額達(dá)55萬余元。

????（2）尋釁滋事

????1.2017年11月前，被告人余某甲安排各審核員對自己審核客戶的逾期行為進(jìn)行催收，2017年11月之后，安排酈某某專職負(fù)責(zé)催收。客戶逾期的情況下，被告人余某甲等人使用電話轟炸、發(fā)送侮辱、淫穢短信、發(fā)送棺材、花圈、淫穢PS圖片等“軟暴力”手段，對李某甲、鐘某某、連某某、趙某甲、于某某、夏某某等多名被害人及其通訊錄相關(guān)親友進(jìn)行滋擾、威脅，要求還款、支付高額逾期費及罰金等費用，嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序。

????2.2017年11月前，被告人劉某某安排公司各業(yè)務(wù)員對自己審核客戶的逾期行為進(jìn)行催收，2017年11月至12月、2018年3月至6月期間，安排康某某專職負(fù)責(zé)催收，其余時間則由被告人劉某某負(fù)責(zé)催收?？蛻粲馄诘那闆r下，被告人劉某某等人使用電話轟炸、發(fā)送侮辱、淫穢短信、發(fā)送棺材、花圈、淫穢PS圖片等“軟暴力”手段，對張某丁、陳某乙、唐某某、王某戊、余某丁、趙某乙等多名被害人及其通訊錄相關(guān)親友進(jìn)行滋擾、威脅，要求還款、支付高額逾期費及罰金等費用，嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序。

????認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

????1.物證、書證：賬本，搜查證、搜查筆錄，扣押決定書、扣押清單，戶籍證明，微信、QQ聊天記錄截圖，微信、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、銀行轉(zhuǎn)賬記錄截圖，查封決定書、協(xié)助查封通知書等?；

????2.證人證言：證人王某己等人的陳述，歸案經(jīng)過；

????3.被害人李某甲、潘某某、鐘某某、陳某丙、徐某某、王某丁、戴某某、耿某某、李某乙等人的陳述；

????4.被告人余某甲、弓某某、劉某某及同案犯黃某甲、王某甲、何某某、王某乙、金某某、郭某某等人的供述和辯解；

????5.勘驗、檢查、辨認(rèn)筆錄：手機證據(jù)提取記錄、電腦證據(jù)提取記錄及視頻；???

????6.電子數(shù)據(jù)：平臺數(shù)據(jù)。

????本院認(rèn)為，被告人余某甲、弓某某、劉某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。同時，三被告人又多次以威脅、滋擾等“軟暴力”向借款人催收，犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，均應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。三被告人均系一人犯數(shù)罪，應(yīng)予并罰。被告人余某甲、弓某某、劉某某以非法占有為目的，實施“套路貸”犯罪活動，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團(tuán)，均系首要分子。故對三被告人應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條第一款第（二）項、第二十五條第一款、第二十六條、第六十九條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

諸暨市人民法院

檢察員：**

???????????????????????????????????2020年3月24日

附：

1.被告人余某甲、弓某某、劉某某現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷?，?lián)系方式分別為：137********、177********、150********。

2.移送偵查卷宗9冊。