江西省峽江縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

峽檢刑訴〔2019〕54號(hào)

被告人余某甲，女性，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼350181********174X，漢族，中專(zhuān)，戶(hù)籍所在地福建省福州市福清市，住峽江縣**鎮(zhèn)**村**棟**室，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)峽江縣公安局決定，于2018年12月14日被刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年1月16日被峽江縣公安局逮捕。

本案由峽江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人余某甲涉嫌詐騙罪，于2019年4月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了值班律師、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料，被告人同意適用普通程序?qū)徖怼?/span>本院于2019年5月15日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年6月14日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2016年至2018年期間被告人余某甲冒用余某乙的身份，虛構(gòu)海關(guān)拍賣(mài)貨物、接月餅和螃蟹訂單等用途，許下高額回報(bào)，實(shí)際騙取23人錢(qián)財(cái)總共1615523元，數(shù)額特別巨大。被告人余某甲將騙來(lái)的錢(qián)財(cái)部分用于個(gè)人消費(fèi)，部分用于償還前面的欠款，導(dǎo)致虧空越來(lái)越大，無(wú)力償還。

1、2016年至2018年期間，余某甲虛構(gòu)海關(guān)拍賣(mài)等用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)陸陸續(xù)續(xù)向余某丙借款663862.88元，余某甲在收到余某丙的借款后并沒(méi)有用于海關(guān)拍賣(mài)，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給余某丙，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處陸續(xù)借得203250元還給余某丙，至案發(fā)，余某丙實(shí)際被詐騙460612元。

2、2017年7月至2018年5月期間，余某甲虛構(gòu)海關(guān)拍賣(mài)的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)分多次向鐘某某借款159225元，余某甲在收到鐘某某的借款后并沒(méi)有用于海關(guān)拍賣(mài)，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給鐘某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給鐘某某，至案發(fā)，鐘某某實(shí)際被詐騙36225元。

3、2017年8月至2018年2月期間，余某甲虛構(gòu)海關(guān)拍賣(mài)的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)分多次向劉某甲借款25萬(wàn)元，余某甲在收到劉某甲的借款后并沒(méi)有用于海關(guān)拍賣(mài)，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給劉某甲，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給劉某甲，至案發(fā)，劉某甲實(shí)際被詐騙1.5萬(wàn)元。

4、 2018年1月，余某甲虛構(gòu)海關(guān)拍賣(mài)的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向候某某借款17.5萬(wàn)元，余某甲在收到候某某的借款后并沒(méi)有用于海關(guān)拍賣(mài)，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給候某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給候某某，至案發(fā)，候某某被詐騙6.5萬(wàn)元。

5、2018年2月至3月期間，余某甲虛構(gòu)海關(guān)拍賣(mài)的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向王某某借款5.7萬(wàn)元，余某甲在收到王某某的借款后并沒(méi)有用于海關(guān)拍賣(mài)，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給王某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給王某某，至案發(fā)，王某某實(shí)際被詐騙3.7萬(wàn)元。

6、2018年4月29日，余某甲虛構(gòu)海關(guān)拍賣(mài)的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向宋某某借款6萬(wàn)元，余某甲在收到宋某某的借款后并沒(méi)有用于海關(guān)拍賣(mài)，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給宋某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給宋某某，至案發(fā)，宋某某實(shí)際被詐騙4萬(wàn)元。

7、2016年至2018年期間，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)海關(guān)拍賣(mài)、螃蟹訂單等用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向余某丙、鐘某某、候某某、劉某甲等人借款一百余萬(wàn)元，由于到了約定的時(shí)間沒(méi)錢(qián)償還這些人的借款，所以在2018年6月至2018年10月期間余某甲在明知自己沒(méi)有償還能力的情況下，冒用余某乙的身份向陳某某借款10萬(wàn)元用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給陳某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給陳某某，至案發(fā)，陳某某實(shí)際被詐騙72920元。

8、2018年8月至2018年9月期間，余某甲虛構(gòu)合伙接月餅、螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)分多次向劉某乙借款21.3萬(wàn)元，余某甲在收到劉某乙的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)月餅和螃蟹的生意，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給劉某乙，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給劉某乙，至案發(fā)，陳某某實(shí)際被詐騙133453元。

9、2018年9月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單為用途，冒用余某乙（身份證號(hào)350181********1725）的身份并許下高額的回報(bào)向舒某某借款14萬(wàn)元，余某甲在收到舒某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給舒某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給舒某某，至案發(fā)，舒某某實(shí)際被詐騙13.5萬(wàn)元。

10、2018年9月18日，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單為用途冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向郭某某借款6萬(wàn)元，余某甲在收到郭某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是將這些錢(qián)用于償還他人欠款，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給郭某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給郭某某，至案發(fā)，郭某某實(shí)際被詐騙33953元。

11、2018年9月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)中秋月餅禮盒訂單為用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向鄧某某借款3萬(wàn)元，余某甲在收到鄧某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)中秋月餅禮盒的訂單，而是將這些錢(qián)用于償還他人欠款，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給鄧某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給鄧某某，至案發(fā)，鄧某某實(shí)際被詐騙3700元。

12、2018年9月19日，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單為用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向李某某借款7萬(wàn)元，余某甲在收到李某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是將這些錢(qián)用于償還他人欠款，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給李某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給李某某，至案發(fā)，李某某實(shí)際被詐騙3.4萬(wàn)元。

13、2018年9月20日，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向陳某某借款24.8萬(wàn) 元，余某甲在收到陳某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是將這些錢(qián)用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給陳某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給陳某某，至案發(fā)，陳某某實(shí)際被詐騙148120元。

14、2018年9月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向潘某某借款5.5萬(wàn)元，余某甲在收到潘某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給潘某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給潘某某，至案發(fā)，潘某某實(shí)際被詐騙46500元。

15、2018年9月至10月期間，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向陳某某借款4.5萬(wàn)元，余某甲在收到陳某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是將這些錢(qián)用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給陳某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)還給陳某某，至案發(fā)，陳某某實(shí)際被詐騙18120元。

16、2018年10月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向黃某甲借款7.5萬(wàn)元，余某甲在收到黃某甲的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給黃某甲，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給黃某甲，至案發(fā)，黃某甲實(shí)際被詐騙6萬(wàn)元。

17、2018年10月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向丁某某借款8.3萬(wàn)元，余某甲在收到丁某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款和個(gè)人消費(fèi)，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給丁某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給丁某某，至案發(fā)，丁某某實(shí)際被詐騙79500元。

18、2018年10月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向黃某乙借款4萬(wàn)元，余某甲在收到黃某乙的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給黃某乙，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給黃某乙，至案發(fā)，黃某乙實(shí)際被詐騙3萬(wàn)元。

19、2018年10月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向王某乙借款7.5萬(wàn)元，余某甲在收到王某乙的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是償還他人欠款，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給王某乙，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給王某乙，至案發(fā)，王某乙實(shí)際被詐騙48120元。

20、2018年10月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向吳某某借款4萬(wàn)元，余某甲在收到吳某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給黃某乙，所以余某甲以各種用途推托不還吳某某的借款，至案發(fā)，吳某某被詐騙4萬(wàn)元。

21、2018年10月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，許下高額的回報(bào)向黃某乙借款2萬(wàn)元，余某甲在收到黃某乙的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是將這些錢(qián)用于償還他人欠款，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給黃某乙，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給黃某乙，至案發(fā)，黃某乙實(shí)際被詐騙1萬(wàn)元。

22、2018年10月，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)螃蟹訂單的用途，許下高額的回報(bào)向宋某某借款1萬(wàn)元，余某甲在收到宋某某的借款后并沒(méi)有用于經(jīng)營(yíng)螃蟹的訂單，而是用于償還他人欠款，到了約定的還款時(shí)間，余某甲沒(méi)有錢(qián)還給宋某某，所以余某甲又虛構(gòu)用途從他人處借得部分款項(xiàng)償還給宋某某，至案發(fā)，宋某某實(shí)際被詐騙5000元。

23、2016年至2018年期間，余某甲虛構(gòu)合伙經(jīng)營(yíng)海關(guān)拍賣(mài)、螃蟹訂單等用途，冒用余某乙的身份并許下高額的回報(bào)向余某丙、鐘某某、劉某乙、陳某某等人借款一百余萬(wàn)元，由于到了約定的時(shí)間沒(méi)錢(qián)償還這些人的借款，所以在2018年11月至2018年12月期間余某甲在明知自己沒(méi)有償還能力的情況下，向周某某借款63300元用于償還之前的借款，至案發(fā)，周某某被詐騙63300元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證；2.證人證言；3.被害人陳述；4.被告人的供述與辯解；5.電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人余某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人余某甲以非法占有為目的，冒用他人身份，虛構(gòu)借款用途，騙取他人錢(qián)財(cái)161.5523萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人到案后如實(shí)供述了自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定可以從輕處罰。建議判處被告人十至十二年有期徒刑并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省峽江縣人民法院

檢察員：劉**

2019年7月12日

附：

1.被告人余某甲現(xiàn)羈押在吉安市看守所。

2案卷材料和證據(jù)柒冊(cè)。

3認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)壹份。