湖北省黃岡市黃州區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

鄂黃州檢刑訴〔2019〕80號(hào)

被告人余某某，男，1959年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4221211959********，漢族，高中文化，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)，住黃岡市黃州區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**室。2006年3 月14日因行賄罪被黃岡市黃州區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年。因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)黃岡市公安局決定，于2018年9月28日被黃岡市公安局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)黃岡市人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年11月2日被黃岡市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由黃岡市公安局偵查終結(jié)，以被告人余某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月11日由黃岡市人民檢察院交辦本院審查起，本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人及其法定代理人（近親屬）、附帶民事訴訟的當(dāng)事人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年2月25日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年3月22日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年2月12日、2019年4月23日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2011年11月份至2012年5月份期間，被告人余某某以其本人和妻子蘭某某的名義辦理了兩張中國(guó)銀行白金信用卡，透支額度分別為150萬(wàn)元、160萬(wàn)元，兩張信用卡由余某某一人支配使用。辦理出信用卡后，被告人余某某將這兩張信用卡進(jìn)行大額套現(xiàn)還債， 2015年期間，被告人余某某明知自己已經(jīng)欠下巨額債務(wù)，所有資產(chǎn)都已抵押和查封的情況下，仍然對(duì)兩張信用卡進(jìn)行大量透支套現(xiàn)。從2016年4月至2018年8月5日，被告人余某某累計(jì)拖欠信用卡透支本息2486404.112元，其中本金1497708元，利息732966.68元，罰息及滯納金255729.43元，妻子蘭某某從2016年5月至2018年8月5日累計(jì)拖欠信用卡透支本息共計(jì)2645199.12元，其中本金1598932.51元，利息713022.06元，罰息及滯納金333244.55元，本金、利息、滯納金合計(jì)5131602元，其中本金合計(jì)3096640元，中國(guó)銀行黃岡分行自被告人余某某拖欠還款后，分別于2016年6月28日、2016年7月21日、2016年7月15日向被告人進(jìn)行了三次催收，并送達(dá)了《中國(guó)銀行信用卡催款通知書(shū)》，經(jīng)被告人余某某及蘭某某均簽字確認(rèn)，直到案發(fā)仍未歸還應(yīng)還款項(xiàng)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.案件來(lái)源及到案說(shuō)明經(jīng)過(guò)、風(fēng)險(xiǎn)電子催收檔案、申請(qǐng)辦卡資料、信用卡逾期及交易流水情況、銀行催收回執(zhí)及催收照片、還款承諾書(shū)、授權(quán)書(shū)等書(shū)證、黃岡市黃州區(qū)人民法院刑事判決書(shū)、黃州區(qū)法院出具被告人涉及的民事案件及判決情況、黃岡市不動(dòng)產(chǎn)登記中心出具的被告人余某某公司產(chǎn)權(quán)抵押查封等有關(guān)書(shū)證； 2.夏某某、蘭某某等證人證言； 3.被告人余某某的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告人余某某在明知沒(méi)有償還能力的情況下，仍然對(duì)信用卡進(jìn)行大額套現(xiàn)透支，金額為3096640元，數(shù)額特別巨大，經(jīng)銀行三次催收至案發(fā)仍未歸還應(yīng)還款項(xiàng)，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省黃岡市黃州區(qū)人民法院

檢 察 員： 何順章

2019年5月6日

附：

1.被告人余某某現(xiàn)羈押在黃岡市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3.證人名單1份。