上海市松江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬松檢金融刑訴〔2020〕296號

被告人余某某，男，1986年**月**日生，公民身份號碼：3507841986********，漢族，初中文化，農民，戶籍在福建省建陽市**鎮(zhèn)**路**號。2019年10月19日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局松江分局刑事拘留，同年10月21日延長刑事拘留期限至三十天，同年10月29日由上海市公安局松江分局決定取保候審，2020年7月2日由本院決定繼續(xù)取保候審。

本案由上海市公安局松江分局偵查終結，以被告人余某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人，于7月15日已告知被告人認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人余某某同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2011年6月，被告人余某某以本人名義從中國農業(yè)銀行股份有限公司上海市松江支行（以下簡稱“農業(yè)銀行”）申領得一張信用卡（卡號為：46375800********），自2011年7月10日至2013年10月14日透支使用期間，透支本金累計人民幣18萬余元（以下幣種均為人民幣）。2013年12月起，農業(yè)銀行以信函、上門等方式多次催收，而余某某在銀行兩次催收后超過三個月仍未歸還上述欠款。

2019年10月18日，被告人余某某在福建省南平市建陽區(qū)外灘鉆石會被民警抓獲，后自愿如實供述自己的罪行。案發(fā)后，被告人余某某已歸還農業(yè)銀行全部透支款息。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1．農業(yè)銀行出具的報案書、信用卡申請資料、交易明細、信用卡透支戶臺賬、中國農業(yè)銀行金穗信用卡催收函及國內掛號信函收據(jù)、郵寄清單等證實，2011年6月，被告人余某某從農業(yè)銀行申領信用卡使用，后開始惡意透支，透支本金累計18萬余元，2013年12月起，農業(yè)銀行多次以信函方式催收，而被告人余某某在銀行兩次催收后超過三個月仍未歸還欠款。

2．公安機關出具的常住人口基本信息證實，被告人余某某作案時已達完全刑事責任年齡。

3．公安機關出具的案發(fā)經(jīng)過、抓獲經(jīng)過證實，被告人余某某系被公安機關抓獲到案。

4．被告人余某某的供述證實，其對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人余某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人余某某惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人余某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人余某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢察官：李舸禛

2020年7月15日

附：

1．被告人余某某現(xiàn)取保候審于戶籍地，聯(lián)系電話1385095****。

2．案卷材料二冊。

3．《適用簡易程序建議書》一份。

4．《量刑建議書》三份。

5．《認罪認罰具結書》一份。

6．相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。_?