舟山市普陀區(qū)人民檢察院

起?訴?書

舟普檢一部刑訴〔2020〕394號(hào)

被告人余東，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼330903********2530，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地浙江省舟山市普陀區(qū)，住**街道**村**后**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月24日被舟山市公安局普陀山分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月29日被依法逮捕。

被告人楊某某，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼330903********0211，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地浙江省舟山市普陀區(qū)**街道**路**號(hào)**室，住**街道**園**幢**單元**室。曾因犯故意傷害罪，于2005年4月被舟山市普陀區(qū)人民法院判處有期徒刑十二年，2012年6月29日刑滿釋放。現(xiàn)因涉嫌騙罪，于2019年7月27日被舟山市公安局普陀山分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月2日被依法逮捕。

被告人張某甲，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼330903********3613，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地浙江省舟山市普陀區(qū)**鎮(zhèn)**村**區(qū)**號(hào)，住**街道**家**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月27日被舟山市公安局普陀山分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月2日被依法逮捕。

被告人張某乙，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼330903********3618，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地浙江省舟山市普陀區(qū)，住**街道**路**號(hào)**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月27日被舟山市公安局普陀山分局刑事拘留，于同年9月2日轉(zhuǎn)取保候?qū)?。?jīng)本院決定，于同年11月1日被取保候?qū)彙?/span>

本案由舟山市公安局普陀山分局偵查終結(jié)，以被告人余東、楊某某、張某甲、張某乙涉嫌詐騙罪，于2019年11月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，因案件事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次；又因案情復(fù)雜，依法兩次延長(zhǎng)審查起訴期限各十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年初至同年9月26日，被告人余東以“套路貸”形式對(duì)被害人余某某實(shí)施詐騙，以扣除“頭息”、“手續(xù)費(fèi)”等費(fèi)用為名，誘使余某某簽訂虛假借貸合同，先后12次放款，非法獲利累計(jì)人民幣10.72萬元。分述如下：

1.2017年初，被告人余東借款2萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手1.6萬元。后余某某現(xiàn)金支付利息0.6萬元。

2.2017年上半年，被告人余東借款1萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手0.8萬元。

3.2017年上半年，被告人余東借款3萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手2.6萬元。后余某某現(xiàn)金支付利息0.3萬元。

4.2017年上半年，被告人余東借款5萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手4.3萬元。后余某某現(xiàn)金支付利息0.5萬元。

5.2017年5月22日，被告人余東借款1萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手0.8萬元。

6.2017年5月28日，被告人余東借款1萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)及之前借款利息后，余某某實(shí)際到手0.7萬元。

7.2017年5月30日，被告人余東借款2萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)及之前借款利息后，余某某實(shí)際到手1.5萬元。

8.2017年7月1日，被告人余東借款2萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手1.6萬元。

9.2017年7月2日，被告人余東借款1萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手0.7萬元。

10.2017年7月5日，被告人余東借款2萬給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手1.5萬元。

11.2017年7月19日，被告人余東借款2萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)及之前借款利息后，余某某實(shí)際到手1.5萬元。

12.2017年7月29日，被告人余東借款3萬元給余某某，扣除頭息、手續(xù)費(fèi)及之前借款利息后，余某某實(shí)際到手2.2萬元。

2017年6月14日至9月18日期間，余某某以轉(zhuǎn)賬形式歸還本金、利息合計(jì)11.02萬元，其中，6月14日1.5萬元，6月15日0.15萬元，6月27日0.3萬元，6月29日0.2萬元，7月15日0.15萬元，7月27日0.3萬元，8月14日1.61萬元，9月8日6.76萬元，9月18日0.15萬元。同年9月26日，被告人楊某某、張某甲等人替余某某向被告人余東歸還借款18萬元。至此，被告人余東共計(jì)收回本息30.52萬元，實(shí)際支出本金19.8萬元，從中非法獲利10.72萬元。

2017年，被告人楊某某、張某甲及桂某某（另案處理）共同以“套路貸”形式對(duì)被害人余某某、王某某實(shí)施詐騙，被告人張某甲負(fù)責(zé)具體“業(yè)務(wù)”及小部分出資，被告人楊某某負(fù)責(zé)出面放款、走虛假銀行流水及出資，桂某某負(fù)責(zé)出資，共計(jì)詐騙金額29.7萬元，但未得逞。分述如下：

（一）2017年初，余某某因賭博欠債向被告人張某甲借款，被告人張某甲聯(lián)系被告人楊某某及桂某某，經(jīng)對(duì)余某某家庭經(jīng)濟(jì)條件進(jìn)行了解后，三人決定以“套路貸”形式對(duì)余某某實(shí)施詐騙，以收取“頭息”、“押金”、“服務(wù)費(fèi)”等名目誘使余某某簽訂虛假借貸合同，在余某某無法歸還時(shí)又惡意累高借款金額。至2017年10月，累計(jì)借款金額人民幣75萬元，實(shí)際出資49.55萬元，收回本金、利息33.96萬元，詐騙金額為25.45萬元，且未得逞，其中被告人張某乙參與1筆，詐騙金額2萬元，且未得逞。具體如下：

1.2017年初，被告人楊某某、張某甲及桂某某借款2萬元給余某某，扣除頭息、押金、服務(wù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手1.5萬元。

2.2017年4月3日，被告人楊某某、張某甲及桂某某借款3萬元給余某某，扣除頭息、押金、服務(wù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手2.3萬元。

3.2017年4月中旬，被告人楊某某、張某甲及桂某某借款2萬元給余某某，扣除頭息、押金、服務(wù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手1.55萬元。

4.2017年4月22日，在余某某無法歸還上述7萬元借款及利息的情況下，被告人楊某某、張某甲及桂某某讓余某某重新出具1張金額為10萬元的借條，并在銀行走虛假流水，扣除頭息、利息等費(fèi)用后，余某某實(shí)際到手1萬元。

5.2017年5月至7月期間，被告人楊某某、張某甲及桂某某先后2次借款各2萬元給余某某，扣除頭息、押金、服務(wù)費(fèi)后，余某某實(shí)際到手合計(jì)3.2萬元。余某某分別在5月30日、6月15日、7月1日通過支付寶支付利息3.96萬元。

6.2017年4月22日至8月14日期間，被告人楊某某、張某甲及桂某某在余某某無法償還利息的情況下，讓其出具3萬元的利息借條，未實(shí)際支付。

7.2017年8月14日，在余某某無法歸還上述借款及利息的情況下，被告人楊某某、張某甲及桂某某讓余某某重新出具1張金額為20萬元的借條，并在銀行走虛假流水，未實(shí)際支付。

8.2017年9月26日，被告人楊某某、張某甲及桂某某代替余某某歸還其在被告人余東處的借款18萬元，并與上述借款及利息進(jìn)行打包，讓余某某出具1張金額為50萬元的借條，在銀行走虛假流水，實(shí)際支付余某某2萬元。至此，被告人楊某某、張某甲及桂某某實(shí)際支出本金29.55萬元，收回利息3.96萬元。

9.2017年10月，被告人張某甲提議帶余某某到澳門賭博，賭贏可以用來還款，賭輸則向余某某母親討債或進(jìn)行房屋抵押，被告人楊某某及桂某某均予以認(rèn)可。后被告人張某甲、張某乙及桂某某陪同余某某到澳門賭博。期間，被告人張某甲一方借款25萬元給余某某用于賭博，其中，被告人張某乙出資13萬元，扣除頭息、押金等費(fèi)用后，余某某出具借款金額為15萬元的借條；桂某某出資7萬元，余某某出具借款金額為10萬元的借條。

之后，因余某某未還款，被告人楊某某、張某甲、張某乙等人向余某某的母親攤牌，要求歸還80萬元。在遭到余母親拒絕后，被告人楊某某、張某甲、張某乙等人多次到余母親的中介所等地討債，其中有以噴漆、喇叭播放等形式進(jìn)行討債。因從余母親處無法討回款項(xiàng)，且無法聯(lián)系余某某，被告人楊某某等人經(jīng)商量后決定到法院起訴余某某。2017年10月30日，被告人楊某某以其中1筆通過虛假流水形成的10萬元借條向舟山市普陀區(qū)人民法院起訴余某某，后于12月13日撤訴；同年12月8日，被告人張某乙以其名下的15萬元借條及被告人張某甲交給其的8萬元借條向舟山市普陀區(qū)人民法院起訴余某某，后于2018年1月10日撤訴。

因先后2次起訴均失敗，被告人楊某某等人再次找余母親討債，并將金額降低至60萬元，但仍未得逞。2018年1月15日，被告人張某甲一方迫于無奈，與余某某母親達(dá)成協(xié)議，由余母親一次性支付30萬元了結(jié)上述所有債務(wù)。

（二）2017年8月9日，王某某經(jīng)徐某某（另案處理）介紹向被告人張某甲、楊某某及桂某某借款，借款金額人民幣15萬元，需扣除押金1.5萬元、頭息1.05萬元、中介費(fèi)0.8萬元、管理費(fèi)0.9萬元，合計(jì)4.25萬元，被告人楊某某于當(dāng)日轉(zhuǎn)賬2.5萬元給王某某。次日，被告人楊某某轉(zhuǎn)賬15萬元給王某某，王某某全部取款后交給被告人楊某某，被告人楊某某扣除名目費(fèi)用及預(yù)付的2.5萬元后，交給王某某8.25萬元，至此，王某某實(shí)際到手10.75萬元。同年8月21日至10月10日，王某某先后支付5次利息合計(jì)5.25萬元。后因王某某未還款及利息，被告人楊某某于同年10月20日起訴至舟山市普陀區(qū)人民法院，要求王某某歸還借款15萬元及相應(yīng)利息，并經(jīng)其申請(qǐng)，法院對(duì)王某某位于舟山市定海區(qū)白泉鎮(zhèn)**湖**號(hào)**室的不動(dòng)產(chǎn)予以查封；后經(jīng)雙方協(xié)商一致，判決王某某歸還被告人楊某某借款10萬元及利息。后因王某某未歸還而未得逞。

2019年7月26日，被告人楊某某、張某乙被民警抓獲歸案；次日，被告人張某甲經(jīng)傳喚后自行到舟山市公安局普陀山分局投案；同年9月23日，被告人余東被民警抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、借條等；2.證人證言：證人馬某某、陳某某等人的證言；3.被害人陳述：被害人余某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人余東、楊某某、張某甲、張某乙的供述與辯解；5.辨認(rèn)等筆錄；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：轉(zhuǎn)賬記錄等。

本院認(rèn)為，被告人余東、楊某某、張某甲、張某乙以非法占有為目的，單獨(dú)或共同采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段騙取他人財(cái)物，其中，被告人余東、楊某某、張某甲詐騙數(shù)額巨大，被告人張某乙詐騙數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人楊某某、張某甲、張某乙已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條的規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人余東、楊某某、張某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

（此頁無正文）

此致

舟山市普陀區(qū)人民法院

檢察員：林艷蕓

2020年4月26日

附：

????1.被告人余東、張某甲、楊某某現(xiàn)羈押在普陀區(qū)看守所；被告人張某乙現(xiàn)取保候?qū)徳谧√帯?/span>

2案卷材料和證據(jù)6冊(cè)。

3認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書3份?！?/span>