????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????重慶市江北區(qū)人民檢察院

起?訴?書

北檢刑訴〔2020〕Z1149號

被告人余某某，男，1997年**月**日出生，公民身份號碼5002221997********，漢族，小學文化，無業(yè)，住重慶市綦江區(qū)**鎮(zhèn)**場**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年9月1日被重慶市公安局江北分局刑事拘留，2020年9月30日經(jīng)本院批準，同日由重慶市公安局江北區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼5002221994********，漢族，高中文化，無業(yè)，住重慶市綦江區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2020年9月7日被重慶市公安局江北分局刑事拘留，2020年9月30日經(jīng)本院批準，同日由重慶市公安局江北區(qū)分局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市公安局江北區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人余某某、吳某某涉嫌詐騙罪，于2020年11月2日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年11月3已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人吳某某及其辯護人、被告人余某某、值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪

2020年4月的一天，被告人吳某某介紹被害人李某某到被告人余某某處辦理“貸款”，三人在重慶市江北區(qū)華新街附近一大廈見面后，余某某在李某某的手機上用李某某的身份信息操作申辦中國銀行的信用卡（信用額度為人民幣31000元，以下幣種相同），并將相關信用額度的情況告知了吳某某。2020年4月22日，余某某、吳某某、李某某在江北區(qū)觀音橋步行街一茶樓見面，余某某告知李某某，其申請的“網(wǎng)絡貸款”要通過“消費”套現(xiàn)的方式取出，余某某當場用自己的手機出示商家收款碼給李某某，在李某某對套現(xiàn)具體金額不明的情況下，讓其輸入密碼“消費”31000元，套現(xiàn)商家在扣除手續(xù)費后，將30380元轉(zhuǎn)至余某某的農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號xxxx8）。隨后余某某、吳某某向李某某謊稱其申請的“網(wǎng)絡貸款”的額度僅為15000元，并于同日轉(zhuǎn)賬15000元至李某某的中國建設銀行賬戶內(nèi)。同日晚上21時許，余某某通過微信轉(zhuǎn)賬的方式分給吳某某7300元，將剩余錢款8080元據(jù)為己有。2020?年7月，李某某發(fā)現(xiàn)被騙后，吳某某、余某某退還給李某某5000元。

二、信用卡詐騙罪

2020年5月的一天，被害人曾某某經(jīng)被告人吳某某介紹到被告人余某某處辦理“貸款”，三人在重慶市江北區(qū)觀音橋步行街兩岸咖啡廳見面，余某某在曾某某的手機上用曾某某的身份信息操作申辦了一張信用額度為20000元的中國民生銀行信用卡。信用卡申領成功后，2020年5月19日，余某某、吳某某、曾某某在江北區(qū)觀音橋步行街兩岸咖啡廳見面，余某某告知曾某某信用卡激活后才能使用，隨即帶領曾某某到中國民生銀行進行信用卡激活，并在曾某某不知情的情況下，將信用卡預留電話信息修改為余某某在網(wǎng)絡上購買的一虛擬號碼。信用卡激活后，兩被告人私自用該信用卡通過掃碼支付套現(xiàn)的方式“消費”20000元，扣除套現(xiàn)手續(xù)費后，商家轉(zhuǎn)賬19000元至余某某的農(nóng)業(yè)銀行卡。隨后，余某某、吳某某向被害人曾某某謊稱該信用卡不能使用，無法辦理“貸款”，并當著曾某某的面將信用卡掰斷后丟棄。2020年5月19日11時許，余某某通過微信轉(zhuǎn)賬至吳某某賬戶9250元，將剩余的9750元據(jù)為己有。

2020年9月1日，被告人余某某被抓獲歸案；同年9月7日，被告人吳某某被抓獲歸案。兩被告人到案后如實供述了自己的犯罪事實。案發(fā)后，余某某、吳某某已賠償曾某某、李某某的損失，取得了二被害人的諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.常住人口信息表、抓獲經(jīng)過、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國民生銀行交易明細、微信收款記錄、扣押清單、收條、諒解書等書證；

2.被害人李某某、曾某某的陳述；

3.證人羅某某的證言；

4.被告人余某某、吳某某的供述和辯解；

5.辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人余某某、吳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人余某某、吳某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相詐騙他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任；被告人余某某、吳某某冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人余某某、吳某某認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；被告人余某某、吳某某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人余某某、吳某某犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。建議以詐騙罪判處被告人余某某有期徒刑七個月，并處罰金5000元，以信用卡詐騙罪判處被告人余某某有期徒刑七個月，并處罰金20000?元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑八個月，并處罰金25000元；建議以詐騙罪判處被告人吳某某有期徒刑六個月，并處罰金5000元，以信用卡詐騙罪判處被告人吳某某有期徒刑六個月，并處罰金20000?元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑七個月，并處罰金25000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市江北區(qū)人民法院

檢?察?官???馮晚書

2020年?11月?30日

附：

1.??被告人余某某、吳某某現(xiàn)羈押于重慶市江北區(qū)看守所；

2.偵查卷宗2冊；

3.認罪認罰具結(jié)書2份。