安徽省宿州市埇橋區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

宿埇檢刑訴〔2017〕626號(hào)

被告人余廣州，男，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼3422011977********，漢族，初中文化，宿州市**有限公司法定代表人，安徽省宿州市人，住宿州市埇橋區(qū)**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)。被告人余廣州因涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2016年12月30日被宿州市公安局埇橋分局刑事拘留，2017年1月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由宿州市公安局埇橋分局執(zhí)行逮捕。

被告人饒四清，女，1965年**月**日出生，身份證號(hào)碼3422011965********，漢族，小學(xué)文化，經(jīng)商，安徽省宿州市人，住宿州市埇橋區(qū)**辦事處**村**路**號(hào)**村**室。被告人饒四清因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年1月26日被宿州市公安局埇橋分局刑事拘留，同年1月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由宿州市公安局埇橋分局執(zhí)行逮捕。

本案由宿州市公安局埇橋分局偵查終結(jié)，以被告人余廣州、饒四清涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年3月21日向本院移送審查起訴。2017年7月12日，宿州市公安局埇橋分局將被告人余廣州涉嫌信用卡詐騙罪一案補(bǔ)充起訴至本院。

本院受理后，已分別于2017年3月23日、2017年7月14日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2017年3月23日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，因需要補(bǔ)充證據(jù)分別于2017年5月3日、2017年6月15日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后，分別于2017年6月2日、2017年7月11日重新移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年1月22日，宿州市**有限公司注冊(cè)成立，法定代表人余廣州，經(jīng)營(yíng)范圍日用百貨、家用電腦、勞保用品購(gòu)銷、商務(wù)信息咨詢（不含金融、借貸、期貨、證券咨詢）。自2013年至2015年5月，被告人余廣州及其岳母被告人饒四清依托宿州市**有限公司，以承諾**有限公司利息高、利息按月支付、隨時(shí)可以支取本金，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)為由，獲取投資人信任，再由投資人互相介紹吸收更多存款。自2013年1月至案發(fā)，余廣州、饒四清以月息2%、2.5%、2.7%、3%不等的高息向宿州市居民張某甲、張某乙等50?人非法吸收存款共計(jì)20890000元。吸收的存款被其用于高息轉(zhuǎn)貸、支付利息及個(gè)人使用。至案發(fā)，其吸收的存款中仍有16163900元無(wú)法歸還受害人。

2012年2月15日，被告人余廣州在工商銀行宿州市分行礦區(qū)支行申請(qǐng)辦理了一張信用額度為10萬(wàn)元的信用卡，卡號(hào)6222060000850100。2015年9月26日至2016年6月1日，被告人余廣州共通過(guò)該信用卡透支消費(fèi)66393.69元。該信用卡逾期后，工行宿州分行人員多次電話、信函聯(lián)系余廣州催收，其仍拒不歸還該透支款。

2016?年12?月30?日上午9?時(shí)許，宿州市公安局埇橋分局在宿州市金海大道與淮河路交叉口南約200?米處一轎車內(nèi)將被告人余廣州抓獲。

2017年1月5日上午9時(shí)許，被告人饒四清到宿州市公安局埇橋分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.私營(yíng)企業(yè)基本注冊(cè)信息查詢單、銀行帳戶流水、戶籍證明、案發(fā)及抓獲經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

2.被害人張某甲、張某乙等人的陳述；

3.證人薛某某、卞某某等人的證言；

4.被告人余廣州、饒四清的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人余廣州非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大；以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，并在銀行對(duì)其多次催收后拒不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第一百九十六條第一款第(四)項(xiàng)、第二款、第六十九條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪數(shù)罪并罰追究其刑事責(zé)任。被告人饒四清非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院

檢察員：張煥

檢察員：黃群

???

2017年8月2日

附：

????1.被告人余廣州、饒四清現(xiàn)羈押于宿州市看守所。

2.案卷材料拾冊(cè)，補(bǔ)查材料肆頁(yè)。

3.證人名單。