無(wú)錫市濱湖區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

錫濱檢刑訴〔2020〕449號(hào)　

被告人余坤，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4222021988********，漢族，初中文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，戶(hù)籍所在地湖北省應(yīng)城市**鎮(zhèn)**街**，住湖北省漢川市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)**大道**路**超市。被告人余坤因涉嫌詐騙罪，經(jīng)無(wú)錫市公安局濱湖分局決定，于2020年9月7日被該分局刑事拘留。

被告人王某甲，男，1997年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4206841997********，漢族，大專(zhuān)文化，**建筑有限公司員工，戶(hù)籍所在地湖北省宜城市**鎮(zhèn)**村**組，暫住湖北省武漢市江岸區(qū)**佳園**區(qū)**棟**單元**室。被告人王某甲因涉嫌詐騙罪，經(jīng)無(wú)錫市公安局濱湖分局決定，于2020年9月3日被該分局刑事拘留。

本案由無(wú)錫市公安局濱湖分局偵查終結(jié)，以被告人余坤、王某甲涉嫌詐騙罪，于2020年9月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人、辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人余坤于2018年9月底，與陳某甲（已判刑）、石某某（在逃）合謀以辦理網(wǎng)上貸款收取服務(wù)費(fèi)、客戶(hù)資質(zhì)不穩(wěn)定需購(gòu)買(mǎi)商務(wù)機(jī)進(jìn)行人臉識(shí)別等為名騙取他人財(cái)物，具體由被告人余坤提供、操作、維護(hù)虛假的網(wǎng)絡(luò)貸款A(yù)PP、群呼系統(tǒng)、部分客戶(hù)名單等詐騙工具，陳某甲及石某某負(fù)責(zé)招募人員實(shí)施詐騙，詐騙所得余坤分得20%，剩余部分陳某甲及石某某平分，同時(shí)陳某甲及石某某向被告人余坤支付押金人民幣1萬(wàn)元。后陳某甲及石某某租用武漢市東湖新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)光谷總部國(guó)際2棟1110室作為詐騙場(chǎng)所，以“慧和科技”公司（未注冊(cè)）的名義，先后招聘被告人王某甲及胡某甲（已判刑）擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理，周某甲、徐某某、周某乙、胡某乙（均已判刑）、吳某某（另案處理）及袁某某、張某某、姚某某、江某某、劉某某等人擔(dān)任業(yè)務(wù)員。2018年11月中旬，公司業(yè)務(wù)員分組調(diào)整，由被告人王某甲及胡某甲、周某甲、袁某某擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理，張某某、周某乙為被告人王某甲小組成員。被告人王某甲自2018年10月底擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理，在自己開(kāi)發(fā)客戶(hù)的同時(shí)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)助組內(nèi)業(yè)務(wù)員張某某、周某乙開(kāi)發(fā)客戶(hù)，工資為底薪和本人及組內(nèi)業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)提成，周某甲、徐某某、周某乙等業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)客戶(hù)，其工資為底薪和業(yè)績(jī)提成。

該詐騙團(tuán)伙先由被告人王某甲及胡某甲、周某甲、徐某某、周某乙、吳某某、胡某乙等業(yè)務(wù)員通過(guò)電話群呼系統(tǒng)隨機(jī)撥打客戶(hù)電話，利用公司提供的話術(shù)，通過(guò)電話、微信，以低利息、客戶(hù)資質(zhì)差可以包裝客戶(hù)、貸款額度下來(lái)才收服務(wù)費(fèi)等為名，吸引客戶(hù)至該公司網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)辦理貸款，隨后業(yè)務(wù)員建立微信群，將意向客戶(hù)、被告人余坤及陳某甲、石某某及業(yè)務(wù)經(jīng)理拉入微信群，后業(yè)務(wù)員退群，由被告人余坤、王某甲（作為業(yè)務(wù)經(jīng)理）及陳某甲、石某某等人冒充公司技術(shù)部工作人員、客服幫客戶(hù)提升貸款額度，具體由被告人王某甲及陳某甲、石某某負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶(hù)下載、注冊(cè)虛假的被告人余坤提供的“巨蟻貸”APP貸款平臺(tái)（后期更名為“流星貸”），被告人余坤負(fù)責(zé)根據(jù)客戶(hù)需求通過(guò)后臺(tái)操作修改客戶(hù)放款額度，后上述人員向客戶(hù)謊稱(chēng)支付10%的服務(wù)費(fèi)即可放款，誘騙被害人向公司指定的龔某某的銀行卡賬號(hào)、支付寶、微信收款二維碼轉(zhuǎn)賬。之后，在已支付服務(wù)費(fèi)的客戶(hù)向業(yè)務(wù)員或在上述微信群內(nèi)詢(xún)問(wèn)為何沒(méi)有放款時(shí)，上述人員則以客戶(hù)資質(zhì)不穩(wěn)定虛構(gòu)購(gòu)買(mǎi)商務(wù)機(jī)（平板電腦）進(jìn)行人臉識(shí)別才能下款為由，繼續(xù)誘騙客戶(hù)支付1888-2998不等的費(fèi)用購(gòu)買(mǎi)商務(wù)機(jī)，客戶(hù)向上述公司指定的賬戶(hù)、二維碼付款后由被告人余坤負(fù)責(zé)安排發(fā)貨。后期客戶(hù)再次詢(xún)問(wèn)為何未下款時(shí)，胡某甲等人則以需要交保證金等為名繼續(xù)騙取客戶(hù)財(cái)物。

2018年10月至11月間，被告人余坤、王某甲及陳某甲、胡某甲、周某甲、徐某某、周某乙、吳某某、胡某乙等人根據(jù)上述分工，采用上述手法，先后騙取家住本市濱湖區(qū)的李某某、江蘇省宿遷市宿遷經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)的王某乙、江西省定南縣的廖某某等50余人貸款服務(wù)費(fèi)、購(gòu)買(mǎi)商務(wù)機(jī)費(fèi)用、保證金等共計(jì)人民幣26萬(wàn)元。其中被告人余坤應(yīng)對(duì)2018年10月10日后伙同陳某甲、石某某利用上述“巨蟻貸”、“流星貸”AAP詐騙后的全部詐騙數(shù)額負(fù)責(zé)，詐騙數(shù)額共計(jì)23萬(wàn)余元，被告人王某甲作為業(yè)務(wù)組長(zhǎng)，對(duì)其本人及小組成員的詐騙數(shù)額負(fù)責(zé)，參與詐騙鐵某某等3人，詐騙數(shù)額共計(jì)9940元。

歸案后，被告人余坤、王某甲均如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)；案發(fā)后，被告人王某甲退出贓款人民幣10440元，由公安機(jī)關(guān)扣押在案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：無(wú)錫市公安局濱湖分局收集的刑事判決書(shū)、話術(shù)單、業(yè)績(jī)表、微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行卡交易明細(xì)等書(shū)證；

2.證人證言：證人劉某某、陳某某、羅某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人王某乙、李某某、僧某某、王某丙、雷某某等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人余坤、王某甲及涉案人員陳某甲、胡某甲、周某甲、徐某某、周某乙、胡某乙、吳某某的供述與辯解。

5.辨認(rèn)筆錄：無(wú)錫市公安局濱湖分局制作的被告人余坤等人的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人余坤、王某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人余坤、王某甲以非法占有為目的，結(jié)伙虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段騙取他人財(cái)物，其中被告人余坤詐騙數(shù)額巨大，被告人王某甲詐騙數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人余坤在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，系主犯，被告人王某甲在共同詐騙犯罪中起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰；被告人余坤、王某甲歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，均可以從輕處罰；被告人余坤、王某甲均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，均可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

無(wú)錫市濱湖區(qū)人民法院　

檢察官：郭曉杰

2020年9月29日　

附件：

1.被告人余坤、王某甲現(xiàn)羈押于無(wú)錫市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)8冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》、《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書(shū)》和量刑建議書(shū)各2份。